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Assessor de investimentos: conheça a profissão do futuro
01/02/2021 Negócios
Assessor de investimentos é uma das profissões que se destacam no Brasil atualmente, tendo a flexibilidade e oportunidade de empreender em um mercado para ajudar os brasileiros a investir melhor. A função do assessor é auxiliar o cliente a investir melhor os seus recursos.
Na The Wall temos um trabalho próximo do cliente, entendendo os seus objetivos, necessidade de liquidez, horizonte de investimentos e enquadramento do perfil de risco. É preciso muita dedicação, estudo de mercado, dos produtos de investimentos, conhecimento dos gestores e proximidade com as casas de investimentos que distribuímos.
Na prática, o objetivo é buscar carteiras que remunerem melhor o capital, mantendo um nível de risco aceitável. Além disso, é obrigatório obter a Certificação de Agente Autônomo de Investimentos (AAI) da Ancord, aplicada pela FGV (Fundação Getúlio Vargas). Aprovado na prova, você pode começar a trabalhar como assessor. Essa profissão é regulamentada e seu nome deverá estar na lista de profissionais no site da CVM (Comissão de Valores Imobiliários), sendo este responsável pelos serviços oferecidos, pela ética e qualidade.
Graças a isso, nem tudo são flores. O começo realmente mais difícil, ainda mais para os profissionais que trocam a profissão com um salário garantido para empreender como assessor. Entretanto, se você colocar toda a energia no objetivo desta mudança de carreira, você crescerá e consequentemente terá sucesso.
É a profissão do futuro. O Brasil que a gente vai viver nos próximos anos vai precisar buscar sofisticação em seus investimentos, para ter uma melhor remuneração e aí entra a profissão AAI. Os investidores querem novas opções que remunerem bem seu capital. Este ano, o número de brasileiros cadastrados na Bolsa cresceu o dobro do que em 2019.
Nestes últimos meses da pandemia onde estivemos dentro de nossas casas, o trabalho cresceu ainda mais. Em muitos dias trabalhamos mais de 12h dando suporte necessário aos clientes, para que os mesmos fiquem satisfeitos e tranquilos com a adequação da sua carteira de investimentos.
Nossas reuniões com clientes podem variar bastante. Tem gente que prefere um atendimento presencial e, neste caso, agendamos no escritório ou no local que o mesmo preferir. Mas também existem pessoas que preferem fazer tudo online e quando isso ocorre, a maior parte da conversa acontece via WhatsApp e agora com o novo normal, as reuniões via videoconferência.
Durante as reuniões com os clientes, engana-se quem pensa que as conversas se restringem aos investimentos. O relacionamento precisa ser acompanhado de um bate-papo descontraído e que vai além de apenas assuntos de mercado. Precisamos conhecer o cliente para entender suas necessidades.
Depois de entender o momento de cada cliente, assumimos um papel educativo, buscando explicar as propriedades de cada tipo de investimento com bastante detalhe, para que eles entendam, com clareza, onde estão colocando seu dinheiro.
É justamente essa percepção de valor que garante a fidelização do cliente. Mais do que isso, ela abre espaço para novas oportunidades. Quando o cliente vê que seu trabalho é bom e gera resultado, ele não vai querer te deixar. Muito pelo contrário, ele vai querer que os amigos dele também se beneficiem desse serviço e vai te indicar.
O processo de captação de novos clientes costuma ser praticamente automático, uma vez que um bom serviço gera demanda. No entanto, a busca por novos investidores não para. O ideal é que o primeiro contato com novos clientes seja realizado presencialmente. Porém vale a reunião via videoconferência diante do que estamos vivendo.
Depois de inúmeras reuniões, ligações e contatos com clientes, o fim do dia de um assessor de investimentos costuma ser marcado pelo saldo positivo e a sensação de dever cumprido como um diferencial da profissão.
Camila Wasbich
thewallinvestimentos.com.br
ENTENDA O QUE é EMPRESA SIMPLES DE CRÉDITO
16/03/2020 Negócios Economia
A Lei complementar 167/2019 que cria a Empresa Simples de Crédito foi sancionada pelo Presidente Jair Bolsonaro no dia 24 de abril, com a intenção de acelerar a economia do País, com a injeção de recursos menos burocráticos e mais baratos que os atuais.
Hoje, as empresas têm muita dificuldade em conseguir financiamento para um projeto de expansão ou para fluxo de caixa em instituições financeiras, além de que, quem consegue têm que pagar juros altíssimos.
As ESC, Empresa Simples de Crédito, não serão consideradas banco, mas poderão fazer empréstimos aos Microempreendedores Individuais (MEI), e às micro e pequenas empresas (MPE) com mais facilidade e com taxas de juros mais atraentes.
COMO PODERÃO SER CONSTITUÍDAS?
Para a constituição destas empresas, poderá ser optado pelas seguintes naturezas jurídicas:
• Empresário Individual;
• Sociedade Empresária Limitada.
COMO SERÃO TRIBUTADAS?
A tributação dos impostos das ESC terão um tratamento diferenciado, podendo optar pela tributação pelo lucro presumido ou pelo lucro real.
Outro ponto a considerar sobre a tributação é que como não poderá ser cobrado serviços a título de tarifas e encargos, portanto não incidirá Imposto sobre Serviços (ISS) neste caso.
As ESC só poderão atuar na cidade de sua sede e as suas receitas serão exclusivamente das taxas de juros das operações de empréstimos.
As ESC deverão manter a contabilidade em dia, devendo remeter todas as informações das suas operações ao Banco Central do Brasil (BCB).
A quem interessar, estamos à disposição para esclarecer suas dúvidas sobre as Empresa Simples de Crédito na Alta Contábil.
Milton Yasuyuki Morihiro
A Mocambo Imóveis, de Itatiba, recebe prêmio Top Marketing 2019 da ADVB – Associação dos Dirigentes de Vendas e Marketing do Brasil, como um reconhecimento às melhores estratégias de comunicação empresarial elaboradas para alcançar o crescimento que obteve. A empresa realizou uma sucessão em seu comando de maneira exemplar, sem afetar a família ou a imobiliária e teve um crescimento de 495%.
A imobiliária se posiciona ao lado de grandes empresas do Brasil que conquistaram esse importante reconhecimento, tais como Nextel, Banco do Brasil, Mercedes Bens, Record TV, Banco Sicredi, HDI Seguros, Chevrolet , Band Tv, Avon, Motorola, Claro Telecomunicação, Havan, ZAP Imóveis, Fernandez Mera e entre outras.
Nesse processo de crescimento, a Mocambo teve um aumento de mais de 900% na receita recorrente de administração de imóveis locados e mais de 800% em números de imóveis locados mensalmente. Crescimento enorme diante um mercado em crise. Tudo isso mérito de uma empresa que colocou sua missão, visão e valores em prática para obter ótimos resultados. Além disso, esse sucesso só foi possível após a contratação da consultoria Rosalvo Barreto, que não mediu esforços para mostrar que pequenas e médias imobiliárias também podem ser cases de sucesso diante o cenário atual.
Como uma imobiliária familiar, a Mocambo leva em consideração que a família é o principal e que todos os aspectos referentes à imobiliária devem ser realizados e resolvidos por eles mesmos. São levados em conta os laços afetivos e o foco está no crescimento da família e do negócio como um todo.
Nesse caso, o marketing ajudou a desenvolver uma comunicação única de todos os membros da família. A partir disso, foram utilizadas técnicas do endomarketing para engajar o público interno – todos os funcionários – e atingir o público de maneira assertiva.
No mercado imobiliário desde 1992, a Mocambo é um exemplo de profissionalismo e modelo de gestão. Oferece atendimento personalizado, facilidade no pagamento, locação segura e garantida. Na Mocambo Imóveis você contará com orientação baseada na competência de profissionais experientes e com total assessoria jurídica que cuidará de todos os aspectos legais nas negociações.