Conheça a portabilidade de investimentos: descubra como deixar o banco sem perder seus rendimentos - SpaceMoney
Conheça a portabilidade de investimentos: descubra como deixar o banco sem perder seus rendimentos
Com uma corretora independente, você pode ter acesso a diferentes oportunidades e cria a sua carteira de ativos da forma que achar melhor
21 junho 2021 - 11h56Por Redação SpaceMoney
Até o passado recente, o gerente do banco era a maior autoridade em investimentos a que o pequeno investidor costumava ter acesso. Ele indicava quais produtos eram melhores para previdência ou objetivos de curto e médio prazo.
Quem queria uma carteira personalizada ou ativos mais sofisticados para investir precisava ir atrás de informação ou procurar uma assessoria em investimentos. Contudo, contar com um assessor era difícil, pois muitas corretoras reservavam essa opção apenas para clientes com maior capacidade de investimento.
Porém, ainda há muitas pessoas que só recentemente conheceram essas opções e ainda contam com investimentos nos bancos, com suas taxas nem sempre atrativas, por medo de perder rendimentos.
Se esse é seu caso, essa spacedica ajuda você a descobrir como fazer a portabilidade de investimentos – também chamada de transferência de custódia – e assim levar sua carteira de ativos para a instituição de sua preferência.
Duas palavras importantes respondem a essa questão: liberdade e custos.
Com uma corretora independente, você pode ter acesso a diferentes oportunidades de investimento que estão fora dos bancos e criar a sua carteira de ativos da forma que achar melhor, incluindo renda fixa e variável, como Tesouro Direto, ações, fundos e até opções alternativas, como criptomoedas.
Tudo de acordo com o seu perfil, seja ele conservador, moderado ou agressivo.
Há mais uma vantagem: custo. Como dito acima, nem sempre os bancos cobram as melhores taxas para prestar os seus serviços, a menos que seja um cliente com "bom relacionamento" (geralmente, com muito dinheiro para investir).
Se não é o seu caso, descubra quanto você está gastando para manter seus investimentos, veja se há boas opções com custos mais baixos no mercado e transforme a economia em mais investimentos para você.
O procedimento é rápido, e geralmente em torno de três dias úteis seus ativos já devem constar do sistema da nova instituição.
Por isso, fique atento: caso isso não ocorra, procure o quanto antes o seu banco para verificar se houve algum problema no processo. Outro detalhe importante: a portabilidade de investimentos é gratuita.
Tags: ações, Bancos, corretoras, custos, Fundos, Liberdade, portabilidade de investimentos, tesouro direto, transferência de custódia