Problemas fiscais em pequenas empresas: os 5 mais comuns
Problemas fiscais em pequenas empresas não são inevitáveis: o porte da organização não justifica o desleixo com as obrigações tributárias.
Mesmo que o administrativo da empresa seja composto apenas pelo seu fundador ou, então, por um grupo pequeno de colaboradores, a organização fiscal é um fator inegociável.
Aliás, por um lado, podemos até considerar que o pequeno empresário tem menos desculpas para ser negligente nessa área.
Afinal, ele pode enquadrar sua empresa no Simples Nacional, um regime simplificado que facilita o cumprimento das obrigações fiscais de micro e pequenas empresas.
Mesmo assim, os problemas fiscais em pequenas empresas são comuns. E o primeiro passo para evitá-los é se informar.
Acreditamos que é por isso que você está aqui, portanto, acompanhe o artigo para conferir todas as dicas que preparamos para qualificar a gestão do seu negócio.
5 problemas fiscais em pequenas empresas
A vida como empreendedor também é marcada por erros e acertos.
Mas a boa notícia é que você não precisa errar diretamente para fazer a coisa certa.
Ao observar condutas que causam prejuízos em outras organizações, você tem lições importantes para qualificar a sua própria atuação.
A seguir, listamos alguns dos mais comuns problemas fiscais em pequenas empresas.
Confira e avalie se isso já aconteceu ou pode acontecer com o seu negócio.
1. Legislação complexa
Embora o pequeno empresário tenha direito a um regime tributário simplificado, como é para quem opta pelo Simples Nacional, a legislação brasileira ainda é bastante complexa e submete o empreendedor a muita burocracia.
Como se já não bastasse isso, as leis, normas e regulamentos mudam com frequência (novas regras de pagamento, atualização de alíquotas e impostos que se unem, somem ou surgem, por exemplo), tornando fundamental estar sempre atualizado.
Você, enquanto empresário, pode até não gostar desse tipo de leitura – e nem estamos dizendo que é preciso devorar a literatura fiscal e contábil.
Mas é seu compromisso estar atento às regras que atingem a sua empresa.
2. Desorganização nos dados
Tão importante quanto seguir o que está determinado em lei é provar à fiscalização que as obrigações estão em dia, o que pode ser exigido quando você menos espera.
Se for o caso, como você vai se sair nessa comprovação?
Se você não pensar em um bom sistema para armazenar e organizar comprovantes, recibos, notas fiscais e outras informações financeiras e contábeis, as chances de cometer um erro na declaração aumentam bastante.
E se for o caso, a mão pesada do Fisco pode surgir com multas e prejuízos no caixa.
3. Perder o prazo de pagamento dos impostos
Aqui, o problema fiscal é bastante óbvio.
O empresário sabe que não pode pagar os tributos quando achar mais conveniente, e sim no período estabelecido pela lei.
Se a organização tem um fluxo de caixa desorganizado e não o integra com o planejamento tributário, porém, pode acabar atrasando um compromisso fiscal para pagar um fornecedor ou outro tipo de despesa.
Quando isso acontece, a empresa fica novamente sujeita a multas e juros e, em casos mais extremos, poderá ter de fechar as portas até regularizar seus débitos.
4. Regime tributário inadequado
Entre os problemas fiscais em pequenas empresas, este é mais difícil de acontecer.
Afinal, o Simples Nacional é o regime mais vantajoso na maioria dos casos.
Mas veja bem: na maioria e não em todos.
Significa dizer que uma análise tributária sempre deve ser feita para confirmar que a adesão ao Simples é mesmo a melhor escolha.
Se for, ótimo.
O Simples Nacional permite pagar todos os impostos em uma só guia.
Porém, como alertamos, em algumas situações, outros regimes tributários podem ser mais vantajosos.
Se a margem de lucro da empresa é pequena, por exemplo, pode valer mais a pena optar pelo Lucro Real, no qual as alíquotas incidem sobre o faturamento líquido.
5. Erros na emissão de nota fiscal
Preencher com pouco cuidado as informações da nota fiscal é um erro comum em empresas de todos os portes.
Comum, mas não inofensivo: cair nessa armadilha pode prejudicar o cálculo dos tributos devidos.
Consequências de problemas fiscais em empresas
A principal consequência dos problemas fiscais em pequenas empresas é financeira: as multas, juros e custos contábeis e jurídicos para regularizar a situação.
Como se não bastasse, ainda há outras.
A empresa que tem dívidas tributárias terá dificuldades para obter crédito e não poderá participar de licitações.
É possível até que seja impedida de emitir notas fiscais por ter um débito em dívida ativa. Em casos mais graves, o administrador pode até ser preso.
Já os problemas fiscais em pequenas empresas de gravidade menor também geram consequências negativas.
A falta de organização dos dados contábeis, por exemplo, é contraproducente, pois serão perdidas horas e mais horas tentando achar as informações necessárias para a declaração.
Por fim, a falta de um planejamento tributário pode levar a empresa a pagar mais do que precisaria ao Estado.
Quer ficar longe de todos os problemas fiscais em pequenas empresas que listamos aqui?
Por isso, confira mais algumas dicas para melhorar a sua organização.
O planejamento tributário é uma ferramenta básica para qualquer organização, e ajuda a evitar a maioria dos problemas fiscais em pequenas empresas.
Ele é usado para definir qual será a estratégia fiscal da empresa.
Ou seja, quais as ações que a companhia precisa tomar para cumprir a lei da maneira menos onerosa possível.
Junto com o planejamento tributário, também deve ser feito um calendário para guiar o pagamento dos impostos.
E é importante que ele esteja integrado com o planejamento financeiro, de modo que nenhuma obrigação deixe de ser paga no prazo.
O que não falta, hoje, são soluções tecnológicas que facilitam os processos de gestão financeira e contábil.
A começar por um bom software de gestão, que centraliza os dados mais importantes, permitindo que a consulta às informações relevantes para a contabilidade seja mais rápida e eficiente.
Há também soluções que permitem a automação de notas fiscais, o que gera uma economia de tempo e minimiza as chances de erros.
Não significa que você deve contratar toda a tecnologia só por ela estar disponível.
Mas vale muito a pena conhecer as soluções e escolher aquelas que estão alinhadas com as suas necessidades.
Como falamos antes, a complexidade da legislação tributária brasileira é um dos fatores que acabam gerando problemas fiscais em pequenas empresas.
Só que o empreendedor não precisa – e nem deve – interpretar tudo por conta própria.
É para isso que estão aí os profissionais especialistas na área: os contadores.
Você já tem um na sua empresa?
Contador é peça-chave na prevenção a problemas fiscais
Como você pôde perceber lendo este artigo, ser negligente com a gestão contábil da empresa pode levar a consequências bastante negativas.
E o contrário, ou seja, ser responsável e fazer um planejamento tributário criterioso, pode trazer uma série de vantagens competitivas, como a possibilidade de oferecer um preço de venda menor que o da concorrência.
Por isso, recomendamos que você passe a enxergar o contador não como um profissional que faz um serviço chato, porém necessário, e sim como um parceiro estratégico da sua empresa.
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