MANUAL WORKFLOW FROTAS - PDF
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Sabina Figueiroa Bicalho
1 MANUAL WORKFLOW FROTAS Liberty Auto Frotas libertyseg libertyseguros libertysegurosbrasil
2 MANUAL WORKFLOW FROTAS Seja bem-vindo ÍNDICE Prezado(a) Corretor(a), A Liberty Seguros deseja que você tenha cada vez mais autonomia nos seus processos, e que isso lhe proporcione maior controle e agilidade no dia a dia. Pensando nisso, disponibilizamos para você a ferramenta Worflow Frotas, que foi criada para facilitar suas tratativas com a área técnica e aumentar nossa proximidade. Incluímos também neste manual os principais procedimentos relacionados ao produto Liberty Auto Frotas para que você tenha todas as informações necessárias em um só local. Confira abaixo os detalhes e as facilidades que esta ferramenta oferece para você! Para mais informações consulte seu Gerente de Contas. Marcos Machini Vice-Presidente Comercial O que é o Workflow Frotas? Onde acessar? Como solicitar cotações de Seguro Novo / Renovação Congênere? Como solicitar cotações de Renovação Liberty? Como solicitar cotações de Endossos? Pesquisa de Solicitações Enviadas Como solicitação Repique/Alteração ou enviar Proposta? Como reenviar Cotação e Proposta? Entenda os Status Configuração do Browser Procedimento do Liberty Auto Frotas Análise de Risco e Cotação Prazo de Validade da Solicitação da Cotação Restrições de Aceitação Como Contratar Vistoria Prévia Cobertura Provisória
3 O que é o Worflow Frotas? É uma ferramenta criada para que você possa solicitar cotações, enviar propostas e acompanhar o passo a passo das negociações e emissões dos seus seguros de Frotas com a Liberty. Como solicitar cotações de Seguro Novo / Renovação Congênere? Para solicitações de cotações de Seguro Novo ou Renovação Congênere acessar: O acesso será através do Meu Espaço Corretor pelo link: https://meuespaco.libertyseguros.com.br/corretor Os campos Nome do corretor e Código/Estabelecimento serão preenchidos automaticamente de acordo com seu login; Conferir os dados acima e o preenchidos automaticamente pelo sistema para garantir que estão atualizados. É para este endereço que serão enviadas as mensagens com status da sua solicitação; Baixar formulário: download do arquivo Questionário de Avaliação de Risco ; Solicitação: pedido de cotação para Seguro Novo/Renovações Congênere; ONde acessar? Obs.: O prazo de validade é de 30 dias a ser contado da data da solicitação. Meu Espaço Corretor > Menu lateral > Minhas Ferramentas > Frotas: 4 5
4 Incluir documento: habilita janela para envio dos arquivos conforme opções abaixo: Como solicitar cotações de Renovação Liberty? A Central de Frotas enviará antecipadamente as cotações das frotas a vencer. Através do Meu Espaço Corretor você poderá consultar o andamento da renovação e acessar a cotação. Caso deseje receber a cotação de uma renovação que ainda não foi disponibilizada, poderá adiantar o pedido conforme abaixo: Após incluir todos os dados e arquivos, clicar em Incluir Solicitação ; Ao enviar a solicitação, você receberá um de confirmação, com número do pedido, conforme exemplo abaixo: Incluir o número da apólice a renovar, as informações de vigência / nome e código do corretor / / nome e CPF do Segurado, serão preenchidas automaticamente, devendo apenas ser conferidas; Nas Renovações Liberty é dispensado o Questionário de Avaliação de Risco; Para Incluir Documento e Incluir Solicitação seguir procedimento conforme Item 3. Obs.: A cada atualização no processo de solicitação você receberá um novo informando o status atual do seu pedido, como por exemplo: Protocolo de Recebimento da Proposta / Pendência de Informação / Solicitação em Análise etc. 6 7
5 Como solicitar cotações de Endossos? Para solicitações de cotações de Endossos acessar: Pesquisa de Solicitações Enviadas Para gerenciar solicitações já enviadas acessar: Ao incluir o número da apólice, as informações nome/código do corretor / / nome e CPF do Segurado, serão preenchidas automaticamente, devendo apenas ser conferidas; Selecionar Com movimento de prêmio (Inclusão / Substituição / Cancelamento / Alterações diversas de coberturas); ou Sem Movimento de Prêmio (Correções: placa, chassi, entre outros); Para Incluir Documento e Incluir Solicitação seguir procedimento conforme Item
6 Através dessa consulta você consegue: o Verificar o status de cada solicitação de cotação e emissão; o Verificar a relação de documentos enviada para aquela solicitação ou incluir novos documentos; o Visualizar mensagens inseridas por você ou pela área técnica que está analisando a solicitação; o Incluir novas mensagens; o Solicitar repique/alteração; o Enviar a proposta e anexos para emissão. Informar em Dados da Solicitação um dado para consulta que deseja realizar, pode ser pelo número ou tipo da solicitação, nome do segurado, etc. Verificar na Listagem das Solicitações de Cotação, a solicitação que deseja pesquisar e selecionar. Como solicitar Repique/Alteração ou enviar Proposta? Após localizar a solicitação enviada de acordo com o processo acima, ao final da página você encontra o botão Repique onde poderá solicitar o repique ou alteração desejada, ou o botão Enviar Proposta para encaminhar a Proposta assinada e anexos obrigatórios para a emissão (ver item Como Contratar, item 3 em Procedimentos do Liberty Auto Frotas). Como reenviar Cotação e Proposta? Após uma cotação ou proposta ser declinada, você será avisado por e poderá acessar a solicitação novamente, verificar o motivo do declínio e após realizar a alteração necessária, enviá-la novamente para análise
7 ENTENDA O STATUS Em processo de Inclusão solicitação enviada, é possível incluir novas observações/ documentos; Em Análise em análise técnica para identificar pendências de documentos/ informações, neste momento é possível apenas visualizar as informações; Pendente de Informação dispara avisando sobre a pendência e libera a inclusão de novos documentos; Risco Declinado solicitação declinada pela área técnica; Liberada para o Corretor risco aceito, liberado para acessar a solicitação e: aceitar, recusar ou solicitar repique ou emissão da proposta; - Se aceita: volta para área técnica com status Cotação Aceita pelo Cliente (Enviar Proposta) - Se recusada: muda status para Recusado pelo Cliente - Se repique: muda status para Repique e volta para análise da técnica Proposta enviada pelo Corretor corretor aceitou o risco e enviou proposta para emissão; Proposta em Análise em análise da área técnica; Em tratativas com o Corretor aguardando informação / documento para finalizar a emissão
8 CONFIGURAÇÃO DO BROWSER Para que a ferramenta funcione corretamente as configurações do browser devem estar de acordo com as informações abaixo. 1- Ajustando a configuração do Internet Explorer 1.1 No menu Tools(Ferramentas), clique na opção Internet Options (Opções da Internet): 1.2 Clique na Guia Advanced (Avançado): 1.3 Desabilite a opção Display Mixed Content (Exibir conteúdo misto): Clique no botão OK Internet Explorer versão 9 ou superior: 2- Ajustando a Configuração do navegador Chrome: Ao carregar a guia, clique no canto superior direito da tela e selecione a opção Configurações : 14 15
9 2.2- Clique em Mostrar configurações Avançadas : Desabilitar o item abaixo: 2.3 Em Privacidade, clicar no botão Configurações de Conteúdo : 2.4 Habilite a opção abaixo: PROCEDIMENTOS DO LIBERTY AUTO FROTAS O Liberty Auto Frotas é um produto destinado à contratação de seguro para Frotas, que disponibiliza todas as coberturas básicas, adicionais, especiais e serviços complementares do produto Automóvel, exceto coberturas que são exclusivas de cada produto, mencionadas no Manual de Produtos Automóvel, o qual poderá ser consultado pelo Corretor através da Liberty Web. A aceitação abrange às Frotas de empresas que tenham a partir de 3 veículos, e está sujeita a prévia análise da Central de Frotas da Liberty. Análise de Risco e Cotação Os cálculos e a análise de risco do produto são realizados após o preenchimento do Questionário de Análise de Frotas, que deve ser enviado pelo Corretor à Central. As cotações de frotas são realizadas pela Central de Frotas da Matriz, que informará à Corretora sobre o prêmio e condições para aceitação do risco e contratação do seguro. Qualquer alteração na cotação deve ser submetida novamente à Central. Questionário de Análise de Risco O Questionário de Análise de Frotas está disponível no Portal, e seu preenchimento completo, legível e correto é essencial para possibilitar a análise do risco, exceto nas renovações da Liberty. O CEP a ser informado para servir de base para o cálculo do prêmio deve ser o do endereço onde a empresa mantém sua sede, independentemente do local de circulação ou pernoite dos veículos. Algumas frotas, cujo CEP de pernoite da maioria dos veículos difere do CEP da sede, poderão, após análise e em caráter excepcional, ser taxadas considerando-se o local de pernoite. Prazo de Validade Solicitação da Cotação O prazo de validade é de 30 dias corridos, contados da data do envio Solicitação da Cotação, portanto decorrido este prazo não haverá possibilidade de prorrogação. Restrições de Aceitação A Central de Frotas receberá através do Portal de Solicitações a cotação e poderá aceitar ou não o risco após análise da conta consultada, sendo observadas as seguintes restrições: 16 17
10 DESCRIÇÃO NOVOS RENOVAÇÃO CONGÊNERE RENOVAÇÃO LIBERTY Frotas com menos de 3 itens Sem aceitação Sem aceitação Sem aceitação Frotas em que os veículos de carga acima de 15 ton. representam mais de 10% do total de itens Sem aceitação Sem aceitação Caminhão Leve até 15 ton. Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Frotas de veículos de passeio Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Frotas de veículos de passeio que possuírem até 10% dos itens de veículos de carga acima de 15 ton. Frotas com sinistralidade acima de 55% Frotas dos ramos de atividades : Locadoras por Contrato Telefonia/Telecomunicações Empreiteiras Construtoras Laboratórios Engenharia Frotas dos ramos de atividades e tipo de veículos: Carro Socorro/Guincho Consultórios Médicos Consultórios Dentários Motor Home Carro Forte Ambulâncias Vigilância/Escolta Guincho Transportadoras Motos Funerária Transporte de Bebidas Locadora de balcão Cobertura de APP para Ambulância, Moto e Funerária Assistência 24h para Ambulâncias Cobertura de DC para Motos e Ambulâncias Demais restrições de aceitação do Produto Automóvel. Veículos Blindados Sob Consulta Veículos de carga: é obrigatória a instalação de rastreador, conforme regras nos cotadores. Sob Consulta Veículos de carga: é obrigatória a instalação de rastreador, conforme regras nos cotadores. Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Sem Aceitação Sem Aceitação Sob Consulta Sob Consulta Veículos de carga: é obrigatória a instalação de rastreador, conforme regras nos cotadores. Sob Consulta Veículos de carga: é obrigatória a instalação de rastreador, conforme regras nos cotadores. Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sem Aceitação Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Aceitação conforme Manual de Produtos Auto Aceitação conforme Manual de Produtos Auto Garantia Única RCF-V Sob Consulta Sob Consulta Sob Consulta Aceitação conforme Manual de Produtos Auto Condições para aceitação de Seguro para Locadoras (Contrato) Além das questões do formulário Questionário de Avaliação de Risco, também deverá ser informado o nome e CNPJ da locadora, atividade da empresa, região de circulação dos veículos locados, período de locação e outras particularidades; Sem aceitação para seguros de veículos destinados a locação balcão pessoa física ou jurídica, contratos de pessoa jurídica com prazo inferior a 1 ano, seguros de tratores, máquinas, equipamentos, caminhões, motos e rebocadores; Cada cotação/apólice será para uma única empresa locatária; Anexar à proposta a cópia do contrato de locação comprovando que os veículos são locados para a empresa e período informado, declaração assinada pelo segurado de ciência e acordo com as condições; A apólice será emitida com Cláusula Particular. Como Contratar 1. Formalização do seguro A proposta com a relação completa dos itens deve ser impressa, conferida, assinada pelo Proponente e/ou Corretor, e encaminhada dentro do prazo de cobertura, através do Portal de Solicitações, juntamente com todos os seus anexos obrigatórios, observandose forma de pagamento, o prazo de vencimento de apólice anterior (renovação) ou de validade de vistoria prévia, cobertura provisória e/ou nota fiscal, conforme consta neste Manual. 2. Pagamento do prêmio Parcelamento: à vista ou fracionado em até 10 parcelas (1+9 / 0+7) Formas de pagamento Carnê: prazo de até 7 dias corridos a partir da data da efetivação do seguro (inclusive) ou do início da vigência, se esta se iniciar posteriormente à data da efetivação do seguro, para pagamento da 1ª parcela ou parcela única. Débito em conta-corrente: o pagamento da 1ª parcela ou parcela única é debitado em conta-corrente no 8º dia corrido a partir da data da emissão do seguro (inclusive). Nota: O vencimento das demais parcelas observará o vencimento da primeira, a menos que seja preenchida a data preferencial para pagamento no momento da contratação; Frotas modalidade Blanket com cobertura Casco/RCF-V (ajustável) Sob Consulta, análise e aceitação para frotas acima de 100 itens Sob Consulta, análise e aceitação para frotas acima de 100 itens Sob Consulta, análise e aceitação para frotas acima de 100 itens 18 19
11 3. Anexos/Dados obrigatórios à proposta Renovação de Congênere: cópia de apólice anterior, completa, com vigência, dados dos veículos e bônus; Veículos Zero km: é dispensada apresentação da nota fiscal, desde que na proposta e/ou endosso sejam informados os dados do veículo, nº da nota fiscal, data da saída e nome da concessionária ou revenda. Tele-oc: dispensada cópia desde que na proposta conste o número e valor deste, nos casos de pagamento na proposta (1+). Dados Bancários: informar na proposta Banco/Agência e Conta e o nome do Correntista. Transferência de corretagem na renovação: carta assinada pelo Segurado; (desde que a transferência tenha sido comunicada, analisada e aceita pela Central); Veículos com rastreador: nota fiscal de rastreador e comprovante de pagamento das mensalidades em dia, quando este equipamento for condição para aceitação do risco; Endosso de cancelamento de apólice, fatura ou mesmo de outro endosso que resulte em restituição de prêmio igual ou maior que R$ ,00: para atendimento às exigências da circular SUSEP nº 445, que dispõe sobre prevenção a lavagem de dinheiro, será obrigatório o envio de cópias dos seguintes documentos, anexos ao pedido de emissão do endosso: Cartão CNPJ, Contrato Social ou Estatuto Social, CPF e RG dos Sócios e Comprovante de Endereço. Caso o corretor não providencie os documentos obrigatórios, o endosso não será emitido e deverá ser devolvido ao solicitante. Veículos blindados: os anexos obrigatórios para propostas ou endossos são os seguintes: a) cópia do certificado de registro fornecido pelo Exército, sendo dispensada a apresentação de cópia da Nota Fiscal de compra da blindagem e do certificado de garantia da blindagem, emitido pela empresa blindadora; ou b) solicitação de certificado de registro (autorização provisória) protocolada pelo Exército, sendo obrigatória a apresentação de cópia da Nota Fiscal de compra da Blindagem e do certificado de garantia da Blindagem, emitido pela empresa blindadora. OBS: nos casos em que a Blindagem constar regularmente indicada no Certificado de Registro/Licenciamento do Veículo (CRLV) e o veículo estiver registrado em nome do Segurado, será obrigatória a apresentação apenas de comprovante que demonstre o nível de Blindagem, para fixação do valor. Esse comprovante poderá ser a Nota Fiscal ou o Certificado de Garantia da Blindagem emitido pela empresa blindadora. Vistoria Prévia 1 Solicitação e agendamento de Vistoria Prévia - O corretor deve solicitar por através do endereço libertyseguros.com.br, em formulário padrão, obtendo um código de autorização. O código de autorização de vistoria prévia é exclusivo para o veículo, bem como os dados informados quando da solicitação. Caso o Segurado desista de realizar a vistoria, o referido código não poderá ser utilizado para outro(s) veículo(s) segurado(s). A vistoria prévia deverá ser realizada o mais rapidamente possível, a domicílio ou nos postos referenciados da Liberty. As Filiais e escritórios estão aptos a informar, em cada região, os locais e procedimentos necessários para a realização das inspeções. 2 - Obrigatoriedade de realização de Vistoria Prévia Seguros Novos - Seguro novo Casco e/ou RCF-V (1º seguro do veículo ou renovação de seguro vencido); - Veículos 0KM após a saída da concessionária, que não tenham solicitação de cobertura provisória ou que tenham sido adquiridos no comércio particular de veículos (revendas não autorizadas da marca); - Veículos blindados Renovações da Liberty - Renovação realizada 6 dias ou mais após o vencimento da apólice anterior - Alteração ou inclusão de franquia - Alteração de coberturas originais da apólice ou: inclusão de acessórios, equipamentos e carrocerias; inclusão da cobertura Casco em apólices de RCF. - Substituição de veículo ou inclusão de item na renovação; - Veículos blindados: apenas para veículos com 5 anos ou mais de uso ou que não tenham sido vistoriados quando do primeiro seguro na Cia Renovações de Outras Companhias - Renovação (*) realizada 6 dias ou mais após o vencimento da apólice anterior; - Veículos com mais de 10 anos de idade com cobertura Casco e/ou RCF-V; - Alteração ou inclusão de franquia - Alteração de coberturas originais da apólice, ou: inclusão de acessórios, equipamentos e carrocerias; 20 21
12 inclusão da cobertura Casco em apólices de RCF; - Substituição de veículo ou inclusão de item na renovação; - Veículos blindados. (*) IMPORTANTE: Em caso de renovação com dispensa de vistoria prévia, os veículos que não necessitam de VP, terão cobertura automaticamente por 6 dias corridos após o final de vigência da apólice anterior, desde que o Corretor formalize o fechamento da frota na Liberty antes do vencimento, através de aceite da cotação, no Portal Endossos - Substituição ou inclusão de veículo: observar os critérios para seguros novos e renovação; - Inclusão de acessórios, carrocerias ou equipamentos; - Redução de classe de franquia; - Inclusão de cobertura Casco em apólices de RCF; - Veículos blindados: ampliação de cobertura e/ou inclusão de acessórios e/ou blindagem. 3 - Validade da Vistoria Prévia A vistoria prévia tem validade por 5 (cinco) dias corridos a contar da data de sua realização (ex: vistoria prévia realizada no dia 1, será válida até as 24h do dia 5). Passado este prazo sem que tenha sido protocolada a proposta, deverá ser realizada nova vistoria. A vistoria prévia não será válida sem as assinaturas do vistoriador e do Segurado, sendo obrigatória a apresentação dos documentos originais do veículo no ato da inspeção. Cobertura Provisória a) Renovações Liberty: os seguros terão cobertura automaticamente por 6 dias corridos após o final de vigência da apólice anterior, exceto nos casos em que o Corretor já tenha formalizado o fechamento do seguro da frota em outra Seguradora; b) Renovações Congêneres: os seguros terão cobertura automaticamente por 6 dias corridos após o final de vigência da apólice anterior, desde que o Corretor formalize o fechamento da frota na Liberty antes do vencimento do seguro a ser renovado. c) Seguros novos: terão cobertura por 5 dias corridos após o Corretor formalizar o fechamento do seguro da frota na Liberty, desde que tenham agendado vistoria prévia e/ou cobertura provisória para veículo Zero km. d) Seguros Endossos: a cobertura provisória se dará mediante solicitação, pelo Corretor, em planilha a ser preenchida e enviada via para 4 - Observações A Liberty poderá, a qualquer momento, cobrar do corretor a quantia de R$ 100,00 (cem reais), caso seja realizada a vistoria prévia sem a efetiva concretização do seguro. Após análise técnica, a Liberty poderá aceitar ou não o risco. Em casos em que a proposta e/ou vistoria prévia forem recusadas, a mesma perderá validade e efeito