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Eliza Machado Vilalobos
1 sector financeiro SOLUÇÕES private banking
2 RESUMO DA SOLUÇÃO gestão e análise satisfação propostas de investimento fidelização Em mercados financeiros cada vez mais globais e sofisticados, qualquer decisão de investimento exige um conhecimento e um acompanhamento permanente da evolução dos mesmos. Por consequência, a IT Sector desenvolveu um sistema de informação que efectua a gestão e análise de carteiras de Clientes de Private Banking. Atendendo à visão conjuntural dos mercados, o sistema possui ferramentas informáticas que permitem ao private banker o aconselhamento estratégico e tático da carteira de investimento do Cliente, de forma a possibilitar a análise do seu portfolio, efetuar propostas de investimento, obter a rentabilidade das carteiras Private Banking, disponibilizar reports de acompanhamento da evolução das carteiras para entrega aos Clientes, entre outras funcionalidades. 1
3 O principal objectivo é assegurar a satisfação das expectativas dos Clientes. Nos dias que correm, é cada vez mais importante a relação com o Cliente. O andar de mãos dadas tornou-se crucial para o sucesso das organizações. Por consequência, o Portfolio Valuation contempla duas componentes, a comercial e a de negócio, cobrindo assim todos os requisitos do Cliente. O sistema permite auxiliar o departamento de Private Banking a angariar e fidelizar clientes actuais ou potenciais, de forma a atingir a sua satisfação total, através do melhor entendimento das suas necessidades e expectativas. 2
4 módulos 1. COMERCIAL TOOLKIT 2. CLIENT PORTFOLIO ANALYSIS Cliente/Empresa Contactos e viagens Oportunidades Clientes potenciais Desenvolvimento de relação Assuntos a tratar Tableau de board Carteira de Clientes (Mapas de Gestão) Risco e performance do perfil de investimento proposto Perímetro Cash Flows Projecção de vencimentos Classificar carteira nuclear e satélite Carteira (património financeiro) Alocação da carteira actual Rentabilidades 3
5 3. PORTFOLIO REBALANCING 4. DEAL AGREEMENT Este módulo permite ao private banker efectuar propostas de investimento e apresentar produtos ao Cliente com o intuito de rebalancear a carteira actual de investimento, bem como propor uma nova carteira. Proposta por total da carteira actual Proposta por montante Indicações da alocação (carteira, modelo, proposta) Transacções Síntese Validação Impressão da proposta Histórico de Propostas Produtos (novos, recomendados, pesquisa e fichas técnicas) Gestão de estados da proposta Informação de mercados financeiros Alertas e rebalanceamento (automatização de alertas que servirão como indicativo ao private banker para a necessidade de reavaliar a composição da carteira/proposta face às divergências entre a proposta e a situação actual da carteira) Este processo tem como objectivo finalizar o acordo entre a Instituição e o Cliente de investimento, gerando ordens de compra e venda (revisão). Considera ainda a hipótese de finalização ou a suspensão de investimento. Revisão da proposta em função do acordado com o Cliente Registo do Agreement Geração de ordens de compra e venda Definição de condições para a execução de operações Simulação dos fluxos financeiros 4
6 5. BACKOFFICE 6. WORKFLOW NEGOCIATION & EXECUTION Este processo será actualizado por um conjunto de utilizadores especializados. Tem como objectivo permitir a parametrização de activos e de um conjunto de regras de alocação atendendo a: Modelos GND/GD Limites indicadores risco por perfil investimento Alocação Produtos recomendados Criação de fichas técnicas de produtos fictícios Após a criação da proposta de investimento esta deverá ser submetida a um workflow interno para obtenção da sua aprovação. Em função da hierarquia e da parametrização previamente definidas, a proposta passará pelos níveis de aprovação necessários. Este Workflow permitirá a cada momento determinar o status de decisão da proposta assim como definir mecanismo de SLA s. Workflow de inserção, aprovação e execução de ordens Caixa de notificações Monitorização ordens Grelha de competências para aprovação de ordens Controlo da documentação original em falta de ordens Documentação ordens: síntese, detalhe, acuso recepção, controlo Parametrização de circuitos 5
7 Plataforma modular (ordens, extractos, análise portfólio, Ação comercial, rentabilidades, tableau de board, etc.) Gestão de menus e de acessos totalmente parametrizáveis Multilingue Múltiplos Centros de Custo Multi-Visões de acordo com o perfil e permissões de cada utilizador Consultant Advisory Gestão de hierarquias que garante a centralização de dados dos colaboradores da organização OIC (análise da carteira de acordo com investimentos em outras instituições de crédito) Gestão não discricionária Forma de investir através da qual o Cliente mandata o Banco para gerir a carteira de ativos financeiros de acordo com parâmetros definidos e adequados ao seu perfil de risco, aos objetivos que pretende atingir e ao horizonte temporal que lhes está associado. Gestão discricionária 6
8 arquitetura da solução BACKOFFICE Security layer autenticação, prefiling, identity management WEBSERVICES Componentes Transversais LOGGING Proposta Deal Agreement Rentabilidades Clientes Clientes AUDITORIA Análise Portfólio Alertas Backoffice Workflow Negociation & Execution WORKFLOW PROCESSOS ALERTAS, INCIDÊNCIAS INTEGRAÇÃO APLICAÇÃO Siste Gest REPORTING 7
9 visões e entidades VISÕES Hierarquia Unidade Negócio Private Banker Cliente Administrador Private Banker Clientes Director Coodenador Grupo de Clientes Director Sucursal Clientes Potenciais ENTIDADES Unidade Captação Assistente Marketing Especialista Investimento Compliance ÁREA COMERCIAL NEGÓCIO COMERCIAL NEGÓCIO COMERCIAL NEGÓCIO GND GD ACTIVOS PASSIVO RESPONSABILIDADES EXTRAPATRIMONIAIS GP PBKG Depósitos à Ordem Depósitos à Ordem SWAPS Depósitos à Ordem Depósitos à Ordem CDA Financiamento FRA`S Títulos Títulos ma ão Carteiras Títulos Cartões Forex Seguros 8