Portanto, quando alguém ganha muito dinheiro de forma ilícita, como por exemplo com tráfico de drogas, venda ilegal de armas, contrabando e propinas, não é possível sair usando a quantia sem ter como comprovar sua origem. É necessário criar algumas "estratégias" para evitar suspeitas da Receita Federal ou da polícia.
Para burlar a lei e lavar dinheiro, criminosos e corruptos usam dos mais diversos recursos. Essas pessoas não medem esforços para tentar ocultar suas atividades ilegais e "purificar" seus recursos para que eles aparentem ter origem lícita. O objetivo final é fazer com que o sistema financeiro absorva todo esse dinheiro naturalmente, sem levantar suspeitas. As táticas são muitas, mas vamos citar alguns exemplos mais comuns para facilitar o entendimento.
Quando o dinheiro de algum crime ou corrupção é dividido entre várias pessoas e elas vão gastando pouco a pouco, sem chamar atenção.
Quando criminosos utilizam o nome de um "laranja" para abrir uma empresa. Assim eles vão jogando o dinheiro sujo na conta da empresa como se ele tivesse sido obtido com vendas ou prestação de serviços.
Compra de joias e obras de arte
Normalmente, as pessoas que comercializam objetos de altíssimo valor, como joias, pedras preciosas e obras de arte, não questionam a origem do dinheiro recebido. Depois é só revender as peças e limpar a grana.
Criminosos e corruptos costumam comprar empresas em paraísos fiscais – que são países que garantem sigilo de todas as movimentações financeiras de seus bancos. Desta forma, é muito difícil rastrear quem é o dono da empresa e quanto dinheiro é movimentado. Depois é só reinvestir o dinheiro da empresa nos bancos do Brasil.
Quando alguém influente consegue obter acesso ao nome do ganhador de um alto prêmio de loteria. O criminoso procura essa pessoa e oferece um montante maior que o prêmio para que o sortudo venda seu bilhete. Com o bilhete em mãos, o criminoso recebe o valor do prêmio, e neste momento recebe na sua conta um dinheiro totalmente limpo e legal.