As debêntures são empréstimos que você faz às empresas para que elas invistam mais ainda em seu negócio. A grosso modo, ao invés de a empresa pegar dinheiro com o banco, ela pega com você e te remunera a uma taxa acordada. Esta taxa pode se assemelhar muitos com as estudadas na renda fixa. A maioria vai estar atrelada ao IPCA ou IGPM ou ao NTNB. Fica mais fácil entender as debêntures após estudar a renda fixa, no entanto tem que ler com atenção os prospectos das ofertas para analisar as garantias.
Investir em ações após estudar as outras categorias de investimentos acima vai ser muito mais fácil. Ações tem duas linhas de pensamento: A fundamentalista e a Análise Gráfica. A primeira estuda os fundamentos que fazem uma empresa crescer ou não, como aumento no número de vendas, mais investimentos, fusões com outras empresas e etc; já a segunda fala sobre padrões de negociação em forma de candles, linhas ou barras. São assuntos bastante extensos que facilita se já estiver familiarizado com os outros termos.
No estudo de ações você vai aprender a ler um balanço de uma empresa, entender o que são lançamentos recorrentes e não recorrentes, como é chamado o capital alocado a investimentos em equipamentos, o que é o lucro operacional, o que são dividendos, juros sobre capital próprio, valuation e muito mais. Aprenderá também sobre imposto de renda e os limites de isenção. Poderá traçar uma excelente estratégia para a aposentadoria recebendo dividendos e se beneficiando do limite de isenção do imposto de renda quando se vende ações.
Opções eu já considero avançado. Para entender bem o que são derivativos e no caso opções, você já deverá estar muito familiarizado com o mercado de ações, caso contrário o risco de perder muito dinheiro é latente. Estude bastante sobre ações e só após dominar o assunto parta para opções onde você aprender a fazer lançamentos coberto, call, put, compra a seco, aprenderá sobre várias estratégias mas sempre tendo em mente que é mais arriscado.
Após dominar os investimentos anteriores você pode querer procurar expandir um pouco mais seus conhecimentos e querer iniciar os investimentos no exterior. Não há tanta diferença entre investir no Brasil ou no exterior. Dominando as classes acima fica muito mais fácil. O que realmente diferencia outros mercado do mercado brasileiro é a quantidade de ativos negociados. Enquanto na Bovespa temos em torno de 350 ativos, nos Estados Unidos passa de 5 mil.
Como investir no exterior é um assunto extenso mas não tão complexo, resolvi criar o site www.comoinvestirnoexterior.com onde mostro tutorias de como abrir contas em banco e corretora no exterior, como declarar imposto de renda, comparativos entre ativos no exterior e no Brasil e muito mais. Lá também tem um artigo chamado: Onde investir no exterior que fará um resumo de onde você pode iniciar os investimentos.
Acabei de comentar que não há necessidade de gastar dinheiro para começar a aprender a investir e que há muita coisa gratuita na internet e agora vou falar como buscar esse material. A primeira dica é entrar no site da Suno Research. Eu não ganho nada da Suno nem é propaganda mas eles tem um site com bastante informação e mini cursos com ótimo conteúdo para você aprender. Sugiro ler todo o conteúdo do site antes de começar a investir ou de pagar qualquer tipo de curso ou relatório.