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Dicas para investir (e não jogar) na Bolsa de Valores
Filipe Silva
18 Novembro 2020
258
ÍNDICE
Dicas para investir em bolsa
Dica 1:. Manter liquidez no portfólio
Dica 2: diversificar
Dica 3: Invista em boas empresas
Dica 4: não investir a qualquer preço
Dica 5: Invista para si mesmo, ignore as recomendações
5+1: atento a suas finanças pessoais e seu perfil de risco
A diferença entre jogar no mercado de acções e investir no mercado de acções é seguir uma série de diretrizes. Entre muitas das mesmas, podem ser encontradas as cinco seguintes. Estes concelhos foram dados por investidores mais experientes e reconhecidos, aqueles que demoram mais tempo certamente os reconhecerão. Mas para alguém que está no seu começo a investir no mercado de ações, as dicas listadas abaixo são básicas.
Como dizia Benjamin Graham…
Conseguir resultados de investimento satisfatórios é mais fácil do que a maioria das pessoas pensa; alcançar resultados superiores é muito mais difícil do que parece.
Dicas para investir em bolsa
Dica 1:. Manter liquidez no portfólio
No início, quando começa a investir no mercado de ações, podemos sentir-nos tentados em investir todo o dinheiro que temos disponível em liquidez, e mais ainda se as nossas primeiras operações estiverem a ser positivas. Embora, de repente, muitas empresas tenham preços interessantes, não devemos investir em todas elas até que elas estejam 100% investidas. A melhor coisa a fazer é agir da mesma forma que os fundos de investimento, deixando uma percentagem do capital sempre em liquidez. Por quê? Primeiro porque, em algum momento de urgência, podemos precisar dessa liquidez que não seja invertida. Além disso, por mais que pensemos que estamos antes do piso do mercado e é hora de comprar tudo, não sendo adivinhos, podemos até estar no início de um ciclo de baixa.
Em suma, ter uma percentagem da carteira de caixa nos permite-nos aproveitar melhor as oportunidades oferecidas pelo mercado em todos os momentos. Obviamente, essa percentagem de dinheiro não precisa ser corrigida. Podemos variar dependendo das oportunidades oferecidas pelo mercado. Ou seja, para acumular liquidez quando há poucas oportunidades para quando se apresentam para tirar proveito delas.
Peter Lynch: Se não encontrar empresas atraentes para investir, guarde o dinheiro no banco até descobrir.
Dica 2: diversificar
Não só geograficamente e sectorialmente. Também é importante diversificar temporariamente. Isso significa fazer compras com o mesmo valor espaçado ao longo do tempo. Por exemplo, se pretendemos alocar X euros por um valor, pode ser interessante fazer duas compras em vez de uma e estarem espaçadas ao longo do tempo.
A vantagem de diversificar temporariamente é que se o preço cair, reduziremos a média, obtendo um preço de compra médio melhor. Se, pelo contrário, o preço subir, obteremos um preço pior. Portanto, dependendo do tipo de empresas em que investimos, isso pode funcionar melhor ou pior, não é o mesmo para investir em empresas de crescimento como em empresas maduras. Veja que, para alcançar a diversificação temporária, é necessário cumprir o Conselho número 1
Por outro lado, é a diversificação geográfica. Normalmente, as empresas que conhece melhor estão no mercado nacional e, portanto, na carteira é geralmente tendenciosa no mercado interno. Mas a diversificação geograficamente tem as suas vantagens porque podemos aceder setores sub-representados e economias diferentes. Em Espanha, existem grandes bancos, empresas de construção e empresas de energia, pelo que seria menos sensato buscar esses setores no exterior do que outros, como o setor de consumo, onde podemos encontrar grandes empresas como Unilever ou General Mills.
Stan Weinstein: Ao construir um portfólio deve usar o senso comum. Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Mas não vá para a outra extremidade e use muitas cestas.
Dica 3: Invista em boas empresas
Se quiser investir no médio ou longo prazo, deverá investir em empresas sólidas, com bons fundamentos. Isso significa sempre procurar boas, empresas e com algum tipo de vantagem competitiva. Estas podem ter os seus altos e baixos e se entrarmos na parte superior do ciclo, se cumprimos os dois pontos acima, poderemos obter melhores preços de compra mais tarde, são empresas que conhecemos e que nos possibilitam dormir tranquilamente. Há aqueles que investem em empresas com péssimos fundamentos (muitas vezes inconscientemente) que tentam demolir preços na esperança de os duplicar rapidamente, onde você também pode perder tudo. Fazer este tipo de estratégias é mais como jogar no mercado de acções do que investir nele.
É muito mais fácil investir em empresas aborrecidas nas quais podemos dormir silenciosamente, ou em pequenas empresas e / ou pouco seguidas pelo público em que consideramos que o mercado não as valoriza corretamente. Finalmente, dizer que investir em boas empresas não é apenas investir em empresas com ROA, ROE, altas margens e baixa dívida. Embora quanto mais seja assim, melhor, cada setor é diferente e se queremos diversificar sectorialmente, temos que diferenciar as características de cada um deles.
Warren Buffett: compre empresas com uma boa história de lucro e uma posição dominante no negócio.
Dica 4: não investir a qualquer preço
É tão importante investir em boas empresas como não o fazer a qualquer custo. Devemos ser claros que nunca investiremos ao melhor preço possível e também sabemos que é melhor investir em boas empresas a preços medíocres do que em empresas regulares a bons preços. As boas empresas costumam ter uma tendência de alta a longo prazo e estão negociando em múltiplos (PER, EV / EBITDA, RPD). Nesses tipos de empresas, é difícil investir abaixo do preço que gostaríamos, mas se não investirmos para isso, podemos deixar de lado um investimento muito bom.
Por outro lado, há empresas de menor crescimento, mais estáveis, que geralmente crescem inorgânicos e geralmente pagam mais dividendos. Neste tipo de negócios, o preço geralmente está longe do valor intrínseco devido à euforia e ao medo do mercado. Aqui, o valor de múltiplos geralmente, é apenas indicar quando o preço é alto ou baixo em relação ao valor que deve ter.
É importante ter em mente que as empresas estáveis mudam pouco num ano, mas seu preço pode variar muito, e é algo que poderá ser aproveitado. A título de conclusão, este ponto significa ser claro sobre o conceito de subavaliação e sobreavaliação e como tirar proveito disso, conscientes de que nunca compraremos no chão nem venderemos no telhado. Muitas vezes, a subavaliação é dada numa época de pânico no mercado e sobrevalorização em tempos de euforia.
Warren Buffett: O investidor real é aquele que quer que as acções de uma empresa baixem, para que possam comprá-las mais baratas.
Dica 5: Invista para si mesmo, ignore as recomendações
Quando se trata de investir, é melhor analisar uma empresa, qualitativa e fundamentalmente. Isso pode nos levar mais ou menos a trabalhar dependendo do grau de análise que queremos fazer, mas é algo que deve ser feito e quanto mais tempo dedicarmos melhor serão as conclusões. O negócio também é influente, há empresas e setores muito mais fáceis de analisar do que outros, por isso é importante descartar aqueles que acharíamos muito difíceis de entender (geralmente farmacêuticos, financeiros e tecnológicos).
No entanto, podemos encontrar os pontos 1,2 e 4, mas se investimos sem análise prévia em empresas que nos recomendaram ou porque são grandes e / ou conhecidas, podemos estar a investir em más empresas quando existem outras melhores.
Um também pode ser influenciado pelos media ou analistas de investimentos. Pessoalmente, não investiria com o conselho de nenhum deles. Outra coisa é que isso pode motivar uma análise própria e, finalmente, chegamos a uma conclusão adequada sobre se é uma boa companhia para investir, e se esta é subvalorizada ou sobrevalorizada. Por outro lado, encontramos fundos de investimento. Com relação a eles, nenhum deles investiria num valor porque alguns o tinham no portfólio, já que a maioria não bateu o seu benchmark. Há também a adição de que se nosso portfólio é pequeno e nós compramos um valor para um fundo feito, devemos saber que talvez o fundo não compre esse valor se tivesse que representar uma percentagem tão alta do portfólio. Além disso, não conhecemos o prazo para o qual espera manter. No entanto, se olharmos para os fundos apropriados, podemos encontrar empresas que, de outra forma, seriam difíceis de analisar.
Peter Lynch: Não siga os meus passos porque, mesmo que você consiga corrigir isso quando você compra, você não saberá quando vender.
5+1: atento a suas finanças pessoais e seu perfil de risco
Acrescentamos um sexto e último conselho: se falámos de não investir todo o seu capital, aqui o matizamos; só deve investir o dinheiro poupado que não precisa a curto prazo, aquele que não precisa para enfrentar uma despesa imprevista ou um pagamento recorrente (para enfrentar este tipo de despesa, criar uma conta poupança separada). Cada investidor é um mundo: é por isso que também recomendamos que invista de acordo com o seu perfil de risco. E ler, treinar, resolver as suas dúvidas e fazer perguntas: esta é a única forma de aprender e compreender o mundo complexo do mercado de acções.
Se quiser aprender mais sobre Bolsa, pode fazer download do nosso manual de gratuitamente
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