ROTEIRO OPERACIONAL - PORTOCRED - PDF
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Eugénio Gomes de Paiva
1 I - Site Portocred Para acessar o site Portocred, devemos entrar no link: extranet.portocred.com.br/cp e após clicar na opção Credito Pessoal Perto Check. *Lançar o usuário e a senha que serão informadas no treinamento. II - Tela inicial do sistema Portocred Para preenchimento de cadastro, acessar o campo nova proposta. Neste campo é necessário preencher o CPF do cliente e escolher o produto. Produtos: 700-Fundo Garantidor Cheque, 701-Fundo Garantidor Inativo (Aposentados e Pensionistas) e 704-Fundo Garantidor Professor (Professores primários e secundários). DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 1/11
2 III - Cadastro Após preencher o CPF do cliente e escolher o produto, inicia-se o cadastramento da proposta. O cadastro deverá ser preenchido sem abreviações e sem erros de português. Para tanto, é importante ter o máximo de atenção ao entrevistar o cliente e na hora da verificação dos documentos originais. 1. Grau de Instrução Cliente não pode ser Analfabeto(o sistema reprovada automaticamente estes casos); DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 2/11
3 2. Residência - Digitar o CEP. O sistema localiza automaticamente o endereço. Quando o cliente não souber o seu CEP, é possível consultá-lo no site dos Correios. 3. Referencias Pessoais - Cadastrar 02 referências pessoais com telefone residencial fixo. 4. Emprego O Campo classe profissional vem com algumas opções pré-registradas. Para alterarmos basta clicar na seta para baixo - e escolher a opção correta. Em seguida, clicando no botão 3 pontos - podemos escolher a Atividade respectiva dentro do grupo de opções relacionada a esta classe profissional. Para gravar uma proposta deve ser seguido os seguintes passos: 1º Escolher o plano. 2º Escolher o prazo. 3º Escolher o valor. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 3/11
4 4º Clicar no botão simulação. 5º Gravar proposta. REFINANCIAMENTO: Caso o cliente queira fazer uma renegociação (refinanciamento) utilizamos o Desconto por Dentro, basta clicar na janela de renegociação e adicionar as parcelas em aberto. Desta forma descontamos do valor liberado, o saldo restante para quitação do empréstimo anterior. IV- Pareceres do Sistema Portocred Clicar no botão atualizar, assim teremos um parecer automaticamente, ou informado pelo analista. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 4/11
5 Segue abaixo a lista de mensagens que o sistema pode apresentar. Estas mensagens são os Pareceres de Proposta. Elas podem ser geradas automaticamente pelo sistema, ou podem ser registradas pelos Analistas de Crédito. Situação da Proposta Mensagem do Sistema 02 Fila de análise manual 03 Fila de análise automática Posicionamento A proposta esta na fila para ser analisada manualmente por um dos analistas da Portocred. A proposta está na fila do aprovador automático, enquanto ela estiver nesta situação o botão atualizar vai estar disponível para você poder consultar a proposta. 05 Análise automática A proposta já esta sendo avaliada pelo aprovador automático. 07 Reprovada automaticamente 07 Reprovada automaticamente negada SPC 10 Pendente 17 Reprovada analista O sistema reprovou o perfil da proposta encaminhada, não será possível efetivar o contrato pelo sistema. Neste caso é preciso entrar em contato com o setor de análise para confirmar o motivo da reprovação. O sistema reprovou a proposta devido ao registro no SPC. Para visualizar o tipo de registro você deve clicar em continuar. Quando a proposta vai para a análise manual, o analista pode condicionar a aprovação, neste caso ele coloca a proposta na pendência esperando a retificação dos dados solicitados. A proposta foi enviada para análise manual (02) e foi avaliada por um dos analistas da Portocred, que reprovou o perfil da proposta. O motivo estará descrito na mensagem. 20 Contrato efetivado Esta proposta já foi efetivada e não pode ser alterada. 21 Proposta pronta para contrato Quando a proposta esta nesta situação todos os dados já foram completos e você já pode efetivar o contrato. Quando a proposta estiver com parecer PRONTO PARA CONTRATO, clique no botão continuar e em seguida realize o preenchimento do cadastro complementar. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 5/11
6 V- Cadastro Complementar Nesta etapa, deve-se ter muita atenção, pois neste cadastro existem campos ainda não preenchidos, como o campo Referências Comerciais que é o campo onde são lançados os dados da conta corrente na qual o cliente receberá seu crédito. Este campo sempre deve ser cadastrado da forma correta, pois na liberação via DOC, se houverem erros de preenchimento de agencia ou conta, o recebimento não acontecerá no tempo correto. Segue abaixo as particularidades de alguns bancos, que devem ser observadas no momento do preenchimento. Obs: Nas referencias comerciais, só será necessário o preenchimento dos campos que estão em azul negrito. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 6/11
7 Banco Particularidade Exemplo Como digitar A conta corrente do Banco Real possui Sem o dígito um dígito que não pode ser incluído para Conta: REAL liberação por DOC. Conta: HSBC A conta do Banco HSBC no cheque repete o n da agência e inclui o dígito e o C2. Para o DOC não pode ser repetido o n da agência, mas é preciso colocar o dígito e o C2. Agência: 1234 Conta: Não repita o n da agência, mas coloque o dígito e o C2 Conta: BRADESCO BANRISUL Na conta do Bradesco é necessária a inclusão do dígito que esta entre barras depois do campo conta. Todas as contas iniciam com 0 exceto as que iniciam com 3. O número da agência nos cheques do Banrisul não pode ser pego do campo agência na parte superior do cheque, o número correto fica no canto inferior esquerdo junto ao endereço da agência bancária. Conta: /7 / Conta: ou Contas iniciando 060 é Pessoa Juridica Digite o n completo da conta com o dígito Conta: Digite o 0 ele também faz parte da conta. Sempre digite o n da agência que fica no canto inferior esquerdo junto ao endereço da agência. BANCO DO BRASIL Em algumas contas do Banco do Brasil, um dos números é substituído por X, neste caso basta troca-lo por 0. As contas do BB possuem dígito. Conta: X Substitua o X por 0 Conta: TODOS CAIXA As agências possuem apenas 4 números, e não possuem dígito. Agência: A conta da Caixa Econômica é identificada através de um código que diferencia os tipos de conta ex.: conta poupança, 01 - conta corrente, etc. Quando os dados bancários são retirados do cartão do cliente é preciso retirar os zeros entre o código e os demais números da conta. Conta: Nunca coloque o dígito Agência: 1234 Digite o código da operação e, retire os zeros entre o código e os demais números ITAÚ Para depósitos na conta poupança do Banco Itaú é necessária a digitação do número 500 após os dados da conta. Conta: Digite o número 500 após os dados da conta DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 7/11
8 Após preenchimento do cadastro complementar da forma correta, clique na opção Gravar, acessando assim, a Tela de Efetivação da Proposta, que é a última tela do sistema. VI - Tela de Efetivação da Proposta Nesta tela deve-se: 1- Confirmar os dados bancários do cliente; e 2- Preencher o CMC7 dos cheques nos campos específicos (verifique se o nº que aparece no sistema, confere com o nº que consta no folha do cheque). DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 8/11
9 IMPORTANTE: Caso os cheques forem seqüência, é só clicar no link completar cheques assim o sistema completa automaticamente os demais cheques. No termino desta tela, com todos os dados sendo devidamente cadastrados e conferidos, deve-se clicar no botão efetivar assim realizamos a conclusão do empréstimo, logo após temos que fazer a impressão do contrato. VII- Impressão do Contrato CCB Clique aqui para impressão dos contrato CCB, 1ª e 2ª via. Clique aqui para impressão do cadastro impresso. 1- Primeira Via de contrato CCB - Via negociável - Quando clicar no botão CONTRATO CCB, abrirá a possibilidade de impressão desta via, que deve ser assinada pelo cliente e enviada a Portocred. IMPORTANTE: O sistema permite a impressão da 1ª Via da CCB, somente enquanto a janela de impressão estiver aberta. Depois que a janela de impressão for fechada, o sistema irá gerar somente a segunda via deste contrato. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 9/11
10 2- Segunda Via de contrato CCB (Via não negociável) - Após fecharmos a primeira janela de impressão que será a 1ª via, temos a possibilidade de imprimir a via não negociável, esta deve ser assinada pela loja e entregue ao cliente. VIII- Simulação de Valores Nesta etapa será simulada uma operação de crédito para o cliente, segue os passos: 1º Passo Segue abaixo o local na tela inicial, onde devemos entrar para a simulação de valores. Clique aqui para escolher o produto código 700 (fundo garantidor Cheque) Pode ser realizado uma mesma simulação com diversos prazos e valores de parcela. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 10/11
11 2º Passo Para efetuarmos essa simulação, devemos preencher os seguintes campos: 1- Escolher o plano 2- Valor 3- Data do primeiro Vencimento Usando esses valores calculados, podemos já iniciar um cadastramento de proposta. Neste caso devemos preencher o campo CPF e clicar no botão Avançar. DDG.: GF DE VENDAS E SERVIÇOS LTDA Pág. 11/11