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Geovane Cordeiro Franca
1 Apoio do BNDES a Provedores Regionais de Internet Curitiba / PR 17 de março de 2014
2 Agenda Informações Institucionais Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES Mais BNDES Canais de Comunicação Duração estimada da palestra: 1h 2
3 Quem somos Fundado em 20 de Junho de 1952 Empresa pública de propriedade integral da União Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento Melhores condições para MPMEs Missão Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais.
4 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário
5 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário
6 Requisitos Mínimos BNDES Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Cumprir a Legislação Ambiental Não estar em regime de recuperação de crédito (antiga concordata) Agente Financeiro Apresentar cadastro satisfatório Comprovar capacidade de pagamento Apresentar garantias adequadas (normas Banco Central) O BNDES não exige tempo mínimo de operação 7
7 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro Cobre o risco das operações com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do agente financeiro = Taxa de Juros 8
8 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas 9
9 Quem são as MPMEs? Porte da Empresa Micro Receita Operacional Bruta Anual até R$ 2,4 milhões Pequena até R$ 16 milhões Média até R$ 90 milhões 10
10 Operações com MPMEs Por Setor (em bilhões) Em Agropecuária Comércio e Serviços Indústria Infraestrutura 11
11 Operações com MPMEs Número de Operações Crescimento de 512% 12
12 Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 192% 13
13 Focos de Apoio Financeiro Máquinas e Equipamentos Projetos de Investimento BNDES $ Capital de Giro 15
14 Projetos de Investimento 16
15 Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro até 40% do investimento financiável 17
16 Projetos de Investimento BNDES Automático Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação Pode ser utilizado Fundo máxima do obndes? Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; 3 - Qualdeésoftware o prazo total? no Aquisição produzido exterior. O financiamento pode chegar até 90% 2 - do Quais são as garantias valor do investimento. exigidas? Os prazos de carência e amortização 4 O que pode ser são definidos pelo não agente financeiro. financiado? Prazo total: até 240 meses.
17 Máquinas e Equipamentos 19
18 Máquinas e Equipamentos BNDES FINAME O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado - BNDES). 20
19 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame / BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; 1 - Qual é o exigir prazogarantias do O agente poderá financiamento? adicionais; Os prazos de carência e amortização 2 - são Quais são as garantias definidos pelo agente; Prazo exigidas? total: até 120 meses. Pode ser utilizado o BNDES FGI. Máquinas e equipamentos que NÃO 3 - Qual é a(credenciamento participação de estejam no CFI Fabricantes Informatizado BNDES); máxima do BNDES? Máquinas e equipamentos usados. Pode4chegar O que nãodopode a 100% valor ser do investimento financiado? (PSI);
20 BNDES PSI Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI Prazo de vigência: até 31 de dezembro de
21 BNDES FINAME para cabos de fibra óptica 23
22 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica 2013: Associações de provedores de Internet solicitam ao BNDES inclusão de cabos de fibra óptica no CFI (Cadastro FINAME); BNDES credencia fabricantes nacionais de cabos de fibra óptica: FIBRACEM FURUKAWA PRYSMIAN Inclusão no programa BNDES PSI: Financiamento de até R$ 1,5 milhão por CNPJ, limitado a, no máximo, R$ 200 milhões por grupo econômico; Pedidos de financiamento à aquisição de cabos de fibra óptica não poderão conter outro tipo de bem. 24
23 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Cabos de fibra óptica fabricados no Brasil Taxa de juros: 4,5% ao ano para micro, pequenas e médias empresas; 6,0% ao ano para demais empresas. Prazo de financiamento: até 60 meses, incluindo até 24 meses de carência Cabos de fibra óptica fabricados no Brasil com tecnologia brasileira: Taxa de juros: 4,0% ao ano para todos os portes de empresas; Prazo de financiamento: até 96 meses, incluindo até 36 meses de carência 25
24 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
25 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
26 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
27 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
28 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
29 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
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31 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
32 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
33 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica Consulta a fabricantes e produtos credenciados
34 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica com tecnologia nacional no arquivo: listasno.zip
35 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica com tecnologia nacional no arquivo: listasno.zip
36 BNDES FINAME Cabos de Fibra Óptica com tecnologia nacional no arquivo: listasno.zip
37 Condições - MPME BNDES Automático BNDES Finame TJLP 5% a.a. + TJLP 5% a.a. + 1,0% a.a. 1,0% a.a ,10% a.a. 0,10% a.a. + + Negociada 3,4% a.a. Negociada 3,0% a.a. = Taxa Final Referencial de Custo Financeiro Remuneração BNDES BNDES PSI Fibra Óptica Fibra Óptica Tec.Nacional 4,5% a.a. 4,5% a.a. 4,0% a.a. = = = = +/0,79% a.m. +/0,76% a.m. 0,37% a.m. 0,37% a.m. 0,33% a.m. Prazo Negociado Até 120 meses Até 120 meses Até 60 meses Até 96 meses Carência Negociada De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses De 3 a 36 meses Taxa de Intermed. Financeira Remuneração Agente Financeiro (*) *Fonte: AOI/DESCO - média 2013
38 Como solicitar o financiamento? $ Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro BNDES 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação Homologação da necessária operação Análise da Liberação dos possibilidade de recursos concessão do crédito Negociação das garantias Aprovação da operação 40
39 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos $ Micro, Pequena e Média Empresa Condições de Contratação Exigência de Garantias Agente Financeiro Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito. 41
40 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação R$ 10 milhões Limite por Beneficiário: 80 % do financiamento Cobertura máxima: Contragarantias Exigidas Valor Garantido Contragarantias Mínimas* Até R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir exceções 42
41 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo Os seguintes fatores impactam no valor do ECG: Valor financiado Exemplo Financiamento de R$ através do BNDES PSI Bens de capital: Liberação única no valor de R$ 200 mil Garantia de 80% do BNDES FGI Percentual de cobertura do fundo Prazo total de 96 meses Prazo do financiamento Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 8.073,24 ou 1,13% a.a.* *Impacto no CET do financiamento 43
42 Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados 44
43 Cartão BNDES Criado para facilitar o acesso ao crédito para micro, pequenas e médias empresas.
44 Cartão BNDES Vantagens: Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 1,01% a.m. (março/2014); Crédito rotativo, pré-aprovado; Uso automático.
45 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 662 mil Compradores MPMEs R$ 37,9 bilhões de crédito pré-aprovado 56 mil Fornecedores credenciados Parceiros: 238 mil produtos
46 Cartão BNDES - Vantagens Compradores Empresas de qualquer Limite de até R$ 1 milhão, porte por banco emissor Fornecedores Empresas com faturamento 662 mil potenciais clientes de atécom R$ 90 R$ 37,9 bilhões de crédito pré-aprovado milhões Fabricantes ou Prestações fixas em até 48 meses distribuidores de bens Taxa de juros atrativa: 1,01% a.m. previamente aprovados (março/2014) pelo BNDES Financiamento automático para o cliente Ser correntista em um dos bancos emissores Sem risco de crédito Estar em dia com o INSS, Acesso a cerca de 56 mil Fornecedores Credenciados Fabricantes podem indicar distribuidores Crédito rotativo e pré-aprovado; autorizados pelo BNDES uso automático Exposição do catálogo de produtos gratuita Prestadores de serviços FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental
47 Cartão BNDES Simulador Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil Parcelas Fixas Valor em R$ , , , , ,29 *Taxa de 1,01% a.m. (Março/14)
48 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 238 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Qualificação profissional para o turismo
49 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES
50 Solicitação do Cartão BNDES MPME solicita o Cartão no Portal Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES 1. Preenche proposta de solicitação do Cartão no 2. MPME entrega documentação no site, que é enviada Banco Emissor para a análise do crédito. automaticamente, pela 3. Assinatura do Termo de Adesão ao Internet, ao Banco Emissor Regulamento do Cartão BNDES. Prazo de emissão médio: 25 dias
51 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado
52 Cartão BNDES - Credenciamento Credenciamento do Fornecedor Fabricante solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Análise de Afiliação Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos
53 Cartão BNDES Distribuidor/Revendedor Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja indicado por fabricante(s) já credenciado(s); Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que o indicou; As demais condições são as mesmas do fabricante; Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender, utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.
54 Cartão BNDES DE IN DE INVESTIMENTO VEST IMEN TO
55 Mais BNDES Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES 57
56 Mais BNDES Siga o passo a passo: 1. Escolha seu perfil ou área de atuação 2. Escolha seu setor de atividade 3. Escolha a finalidade do apoio
57 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro 59
58 Canais de comunicação Atendimento Empresarial Ouvidoria DESUL: (11) DESUL: Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa