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2008 Relatório Anual Um olhar para o futuro
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Marcos Furtado Beretta
1 2008 Relatório Anual Um olhar para o futuro Fundação Itaúsa Industrial
2 O Futuro já está diante de nós. Perfil 01 Patrocinadoras 02 Olavo EGYDIO setubal 06 Mensagem da Administração 07 Gestão e Governança 08 Desempenho 09 Planos de benefícios 16 PLANO DE APOSENTADORIA INDIVIDUAL - PAI (CD) 20 PLANO DE BENEFÍCIO DEFINIDO (BD) 25
3 01 PERFIL Entidade fechada de previdência complementar, sem fins lucrativos, a Fundação Itaúsa Industrial administra planos de benefícios de caráter previdenciário para funcionários e assistidos das empresas que integram a Itaúsa Industrial: Duratex, Elekeiroz, Itaúsa Empreendimentos e Itautec, além da Fundação Itaúsa Industrial. A Aricanduva Previdência foi criada em 1994 para administrar o Plano de Benefício Definido (BD) dos funcionários da Itautec e, em 2001, teve sua razão social alterada para Fundação Itaúsa Industrial. No mesmo ano, lançou o Plano de Aposentadoria Individual - PAI (CD), possibilitando a migração dos participantes ativos do Plano BD. Em 2003, Duratex e Elekeiroz tornaram-se patrocinadoras do Plano PAI. Em 2004, ocorreu a incorporação da Fundação Duratex, que fora criada em 1977 para gerenciar o plano de Benefício Definido dos funcionários da empresa. No mesmo ano foram também assumidos os planos da Itaúsa Empreendimentos. Já os participantes ativos dos planos de Duratex e Itaúsa Empreendimentos puderam migrar para o plano de contribuição definida em No final de 2008, a Fundação mantinha participantes, 4,1% acima do ano anterior, sendo ativos, 918 vinculados e 723 assistidos. A carteira de investimentos somava R$ milhões, e o PAI reunia 92,6% dos participantes dos planos administrados. Tem como seus principais objetivos: Atuar de forma responsável e transparente, seguindo os princípios éticos e os valores do Grupo; Cumprir a legislação vigente, definindo políticas e normas internas que visam oferecer segurança com serviços diferenciados aos seus participantes; Buscar qualidade nos serviços, agregando valor por meio das ações implantadas; Estabelecer um canal de comunicação, para que todos os participantes tenham acesso às informações e possam esclarecer dúvidas.
4 02 PATROCINADORAS Duratex A Duratex é empresa líder nos mercados brasileiros de produção de painéis de madeira reconstituída, pisos laminados e metais sanitários, com atuação em duas áreas de negócios: Madeira e Deca. A Divisão Madeira produz painéis de madeira reconstituída, com chapas de fibra, aglomerados (MDP), painéis de alta, média e superdensidades (MDF, HDF e SDF) e pisos laminados comercializados sob a marca Durafloor. Possui quatro unidades industriais no Estado de São Paulo, nas cidades de Agudos, Botucatu, Itapetininga e Jundiaí. Toda a madeira necessária como matéria-prima para a produção é suprida pela própria Duratex, que administra uma extensão de terras de aproximadamente 120 mil hectares. Foi a primeira companhia do setor florestal a receber a certificação Selo Verde concedida pela Forest Stewardship Council (FSC), em 1995, que atesta a sustentabilidade das práticas de manejo florestal existentes, e foi uma das cem primeiras empresas a obter a certificação ISO pelo seu sistema de gestão ambiental. A Divisão Deca fabrica e comercializa produtos com as marcas Hydra, para válvulas de descarga, e Deca, para metais e louças sanitárias e seus respectivos acessórios. Conta com sete unidades industriais no País: Metais São Paulo, na capital paulista; Metais Planidil e Louças Jundiaí, localizadas em Jundiaí, no Estado de São Paulo; Louças Sul, em São Leopoldo, no Estado do Rio Grande do Sul; além das aquisições realizadas em 2008: Cerâmica Monte Carlo, no município de Cabo de Santo Agostinho (Estado de Pernambuco), e Ideal Standard do Brasil, com fábricas em Jundiaí (Estado de São Paulo) e Queimados (Estado do Rio de Janeiro). Também está presente na Argentina, com a empresa Deca Piazza, e nos Estados Unidos e Europa, por meio das subsidiárias Duratex North America e Duratex Europe. Ao final do exercício de 2008, a Duratex contava com funcionários no Brasil e 165 no exterior e uma carteira comercial de 21 mil clientes ativos. Elekeiroz Fundada em 1894, a Elekeiroz é pioneira na fabricação de diversos produtos químicos no Brasil. As especialidades químicas intermediárias que produz atualmente estão inseridas em produtos finais utilizados em diversos setores da economia, como construção civil, vestuário e calçados, automotivo, papel e celulose, alimentício, entre outros. A Empresa se destaca pelo fato de ser a única indústria química da América do Sul com integração total na produção de plastificantes, sendo também a única a produzir anidrido maleico e os oxoálcoois e derivados octanol, mormal butanol, isobutanol e ácido 2-etil-hexanóico no Brasil. É também líder de mercado nos oxoálcoois, anidrido maleico, anidrido ftálico e plastificantes, produzindo ainda resinas de poliéster, formol e derivados e ácido sulfúrico.
5 A Companhia possui dois complexos industriais, um em Várzea Paulista, a 65 quilômetros da capital do Estado de São Paulo, onde se encontra sua sede administrativa, e o segundo no Polo Petroquímico de Camaçari, Estado da Bahia. Ao final de 2008, mantinha 756 colaboradores. Como parte de uma gestão sustentável de seus negócios, a Elekeiroz é signatária do Programa de Atuação Responsável criado pelo International Council of Chemical Associations, administrado no Brasil pela Associação Brasileira da Indústria Química (Abiquim). Itaúsa Empreendimentos A Itaúsa Empreendimentos é uma incorporadora de imóveis e prestadora de serviços corporativos para as empresas da área industrial da Itaúsa Investimentos Itaú S.A. Itautec A Itautec é uma empresa 100% brasileira, especializada no desenvolvimento de produtos e soluções em informática, automações e serviços. Possui a décima maior base instalada de máquinas de autoatendimento (ATMs) no mundo e a segunda na América Latina. Atua nos mercados corporativo e doméstico, por meio das seguintes áreas de negócios: Informática: Microcomputadores, notebooks e servidores, comercializados com a marca Itautec; Automações: Bancária, com ATMs e terminais caixa; Comercial, com terminais de ponto de venda, (PDV), impressoras fiscais, terminais de autoatendimento, e Softwares, como o Sistema Itautec de Automação Comercial (Siac), Soluções Completas para Pagamento Eletrônico (Scope) e Sistema Itautec de Gestão do Atendimento (Siga); Serviços: Outsourcing, assistência técnica, infraestrutura e instalações; Distribuição: Distribuidor de Valor Agregado VAD de produtos de marcas globais. Com sede em São Paulo e unidade fabril em Jundiaí (SP), possui funcionários diretos no Brasil e 429 no exterior e 251 indiretos. Mantém 34 unidades de serviços e sete laboratórios, com capacidade para atender com agilidade e eficiência clientes em 2,7 mil cidades do País. É a maior empresa brasileira de tecnologia em atuação no exterior, e possui cinco subsidiárias Itautec Argentina, Espanha, Estados Unidos, México e Portugal responsáveis pela venda de produtos próprios, revenda e prestação de serviços. Atua ainda por meio de suas subsidiárias Tallard (Brasil, Argentina, Chile, Colômbia, Equador, Estados Unidos, México e Venezuela), como a maior distribuidora de produtos IBM, Avaya e Apple para a América Latina e países da Europa e África. 03
6 FATORES COMO GESTÃO RESPONSÁVEL, GOVERNANÇA E REDUÇÃO DA EXPOSIÇÃO A RISCOS SÃO PRIVILEGIADOS NA ADMINISTRAÇÃO DOS RECURSOS E PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS, MESMO QUE ISSO SIGNIFIQUE, EM CURTO PRAZO, REDUÇÃO DA RENTABILIDADE DO PATRIMÔNIO. ASSIM, OS VALORES ÉTICOS E DE RESPONSABILIDADE QUE CARACTERIZAM A ATUAÇÃO DAS PATROCINADORAS SÃO ASSUMIDOS NA ADMINISTRAÇÃO DOS RECURSOS E NAS DECISÕES DE INVESTIMENTO DA FUNDAÇÃO, QUE SEGUEM POLÍTICAS PREVIAMENTE DETERMINADAS. A Fundação Itaúsa Industrial segue o Código de Ética e Conduta adotado pelas empresas patrocinadoras. O documento reflete a visão de como todos os colaboradores devem interagir com os diversos públicos, baseando sua conduta em valores de integridade, do desenvolvimento pessoal e profissional, do respeito ao ser humano, do trabalho em equipe, do respeito à diversidade e da responsabilidade social, ambiental e cultural.
8 06 olavo EGYDIO SETUBAL in memoriam Um dos idealizadores e fundadores do Grupo Itaúsa, o Dr. Olavo Egydio Setubal, falecido em 27 de agosto de 2008, deixa como legado um vasto conjunto de princípios éticos e padrões de conduta que procurou transmitir ao longo de toda a sua vida. Esses valores contribuíram para o desenvolvimento das empresas Duratex, Elekeiroz, Itaúsa Empreendimentos, Itautec e Banco Itaú, além da Fundação Itaúsa Industrial, da qual era presidente do Conselho Deliberativo. Empreendedor, empresário e homem público de sucesso, em 1947 fundou a Deca juntamente com Renato Refinetti empresa que mais tarde foi incorporada à Duratex, atualmente a maior fabricante de painéis de madeira do Brasil. Na década de 1950, ingressou no Banco Federal de Crédito e, com o Dr. Eudoro Villela, reestruturou a instituição, transformando-a na base para a formação de um dos principais conglomerados financeiros mundiais, o Itaú Unibanco Banco Múltiplo. A Itautec foi fundada em 1979, sendo pioneira em automação bancária no Brasil. Durante a década de 1990, a Elekeiroz passou a ser administrada pelo Grupo Itaúsa, tornando-se a maior produtora de oxoálcoois e plastificantes da América Latina. Na vida pública, o Dr. Olavo foi membro do Conselho Monetário Nacional, em 1974; esteve à frente da Prefeitura da Cidade de São Paulo, entre 1975 e 1979; e ocupou o cargo de chanceler no Ministério das Relações Exteriores de 1985 a Seus ensinamentos encontram-se sedimentados na cultura e inspiram o Grupo na superação de desafios.
9 Mensagem da Administração VISÃO DE LONGO PRAZO O ambiente econômico de 2008, no Brasil e no mundo, foi marcado por dois momentos completamente distintos. Nos três primeiros trimestres, houve a manutenção do ritmo de crescimento observado ao longo dos anos anteriores. A partir de setembro, no entanto, a grave crise do setor financeiro internacional, desencadeada pelo setor imobiliário norteamericano, determinou retração do crédito e falta de liquidez, com impactos significativos em todos os países. A mudança no cenário econômico foi repentina e atingiu diferentes mercados de forma abrupta e profunda, com efeito negativo sobre os investimentos financeiros, especialmente em títulos privados e em ações. Esse panorama determinou o desempenho dos planos de previdência administrados pela Fundação Itaúsa Industrial. No ano, a rentabilidade consolidada foi de 1,8%, em comparação a 17,2% no ano anterior. Mantivemos um comportamento superior ao da média do setor, que registrou rentabilidade negativa de 1,27%, de acordo com a Secretaria de Previdência Complementar. Nosso objetivo é de longo prazo. Nessa perspectiva, acumulamos uma valorização de 201,3% no Plano PAI desde 2002, percentual que superou o Certificado de Depósito Interbancário (CDI), a poupança e a inflação no mesmo período. Adequamos permanentemente nossa carteira, mas mantendo um perfil conservador, com maior concentração em renda fixa, exatamente para assegurar o patrimônio que administramos. Sempre privilegiamos fatores como gestão responsável, governança e redução da exposição a riscos, mesmo que isso signifique no curto prazo a redução da rentabilidade, especialmente diante da queda nas taxas de juros a partir do recuo da Selic (referência básica fixada pelo Banco Central para os juros do mercado). Em 2008, aumentamos nossa atuação institucional, participando do Relatório Social da Abrapp, documento que consolida o compromisso dos fundos de pensão brasileiros com a sustentabilidade. Esse conceito passa pela construção de um país onde aspectos econômicos, sociais e ambientais coexistam de forma harmônica e sinérgica. Ainda nessa linha, nos tornamos signatários do Carbon Disclosure Project (CDP), principal iniciativa mundial de facilitação do diálogo entre investidores e empresas que procuram minimizar os impactos ambientais de seus negócios diante das mudanças climáticas. Mais um aspecto relevante foi a incorporação do Código de Ética das empresas Itaúsa Industrial no dia a dia das atividades da Fundação. Temos como objetivo para 2009 desenvolver um trabalho com foco em educação financeira, integrando um projeto que vem sendo discutido pelos fundos de pensão do País. Essa necessidade foi revelada a partir da Pesquisa Nacional sobre Educação Financeira, realizada pela Abrapp e Fundação Getúlio Vargas, que detectou o desconhecimento de uma parcela expressiva da população brasileira em lidar com dinheiro. Apenas 31% sentem-se estimulados a poupar regularmente com o objetivo de ter uma vida financeira mais confortável na velhice. Mas nada menos de 30% têm seu nome inscrito em órgãos de proteção ao crédito. Nossa convicção é de que os fundos de pensão desempenham uma função essencial na economia brasileira, como protagonistas do estímulo à expansão da poupança e à visão de longo prazo dos participantes desse sistema. Acreditamos que esse também é um compromisso da Fundação, para colaborar na construção de uma sociedade mais equilibrada, por intermédio de uma gestão ética, transparente e sempre profissional na administração dos recursos dos participantes. A Administração 07
10 08 GESTÃO E GOVERNANÇA A gestão da Fundação Itaúsa Industrial é conduzida pela política de aprimoramento constante dos serviços prestados aos participantes ativos, vinculados e assistidos. Os valores éticos e de responsabilidade que caracterizam a atuação das patrocinadoras são assumidos na administração dos recursos e nas decisões de investimento. A estrutura de governança da Fundação Itaúsa Industrial é integrada pelas seguintes instâncias: Conselho Deliberativo É responsável por aprovar normas e regulamentos dos planos e benefícios oferecidos, além de analisar contas e propostas da Diretoria Executiva. É integrado por seis conselheiros, sendo quatro indicados pelas empresas patrocinadoras e dois representantes dos participantes e assistidos. O mandato é de dois anos, com possibilidade de reeleições. Os representantes de participantes e assistidos devem reunir qualificações para o desempenho da função, tendo seus nomes aprovados pelos demais integrantes do Conselho. Conselho Fiscal É encarregado de zelar pela gestão econômico-financeira e pelo cumprimento das normas legais, da política de investimento e dos princípios éticos. É constituído por seis membros, sendo quatro indicados pelas patrocinadoras e dois representantes de participantes e assistidos. O processo de escolha dos conselheiros fiscais segue a mesma sistemática adotada no Conselho Deliberativo. Diretoria Executiva Executa as decisões do Conselho Deliberativo, tendo a função de gerir o dia a dia da Fundação. É integrada por profissionais das patrocinadoras, que trazem sua experiência nas áreas de atuação e contribuem para o aperfeiçoamento do modelo de gestão. Código de Ética e Conduta Alinhado aos princípios de sustentabilidade, o documento reflete a atuação ética das empresas Itaúsa Industrial no relacionamento com todos os seus públicos. Elaborado ao longo do ano de 2007, o Código foi amplamente disseminado durante 2008, passando a ser referência também para os funcionários da Fundação Itaúsa Industrial. Participação institucional Representantes da Fundação participam de entidades setoriais, auxiliando na discussão de temas de interesse de associados e na elaboração de políticas relacionadas as Entidades Fechadas de Previdência Complementar. Em 2008, integravam a diretoria e comissões da (Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp) e da Associação dos Fundos de Pensão de Empresas Privadas (Apep).
11 DESEMPENHO A crise internacional nos mercados financeiros afetou a rentabilidade consolidada dos investimentos da Fundação Itaúsa Industrial, em Ela atingiu 1,8%, em comparação aos 17,2% registrados no ano anterior, impactada pelo retorno negativo de 49,3% nas aplicações da renda variável (ações e fundos de investimento). A variação ficou abaixo do desempenho de aplicações de renda fixa, como a poupança e o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), e também inferior à inflação registrada no ano. No acumulado de dois anos, a rentabilidade soma 19,3%, acima dos 16,3% verificados nas cadernetas de poupança e dos 12,0% da inflação medida pelo INPC. Distribuição dos investimentos (%) Fundos de investimento Títulos privados Ações Operações com participantes 23,51 7,29 0,66 No encerramento de 2008, 91,2% dos recursos estavam aplicados em renda fixa (80% em 2007) e 8,1% em renda variável (20% no ano anterior), além de 0,7% representado por operações com participantes. 68,54 09
12 10 PARA ASSEGURAR A MANUTENÇÃO DO PATRIMÔNIO DA FUNDAÇÃO, A CARTEIRA DE INVESTIMENTOS É ADEQUADA PERMANENTEMENTE, MAS MANTENDO O PERFIL CONSERVADOR E MAIOR CONCENTRAÇÃO DE RECURSOS EM RENDA FIXA. Rentabilidade Consolidada (%) Investimentos Fundação Itaúsa Industrial CDI Poupança INPC 17,2 11,8 12,4 7,8 5,2 7,9 6,5 1,
13 Relação analítica dos INVESTIMENTOS CONSOLIDADO Fundos de investimento Valor de mercado Segmento Gestor Nome do fundo (R$ mil) Carteira (%) Renda fixa Itaucard Nashira Previdenciário Multimercado FI ,60% Renda fixa Santander FI Renda Fixa Crédito Privado Itaúsa Industrial ,05% Renda fixa Itaú Cartagena Previdenciário Multimercado FI ,08% Subtotal renda fixa ,73% Renda variável Schroders Schroders Alpha Plus FI em ações ,54% Renda variável Unibanco Unibanco Institucional IBX FI em ações ,26% Subtotal renda variável ,80% Total fundos de investimento ,54% Títulos privados Segmento: Renda fixa Valor de mercado Emissor Discriminação (R$ mil) Carteira (%) Santander CDB indexado em CDI ,34% Bradesco CDB indexado em CDI ,65% HSBC Seguros CDB indexado em CDI ,55% ABN AMRO Arrend. Mercantil CDB indexado em CDI ,01% Unibanco CDB indexado em CDI ,96% Cia. Vale do Rio Doce Debênture indexada em IGP-M 2 0,00% Total títulos privados ,51% 11
14 12 Ações - Mercado à vista Segmento: Renda variável Empresa Código Valor de mercado Carteira (%) Cia. Vale do Rio Doce VALE ,80% Duratex DURA ,44% Banco Itaú ITAU ,93% Bradesco BBDC ,82% Petrobrás PETR ,68% Banco do Brasil BBAS ,45% Itaúsa ITSA ,32% Itaúsa ITSA ,28% Cia. Siderúrgica Nacional CSNA ,18% Itautec ITEC ,17% Confab CNFB ,09% América Latina Logística ALLL ,06% Eletrobrás ELET ,04% Satipel SATI ,02% VCP VCPA4 22 0,00% Total ações - mercado à vista ,29% Operações com participantes Operação Valor de mercado Carteira (%) Empréstimos ,66% Total de operações com participantes ,66% Total dos investimentos Segmento Valor de mercado Carteira (%) Renda fixa ,25% Renda variável ,09% Operações com participantes ,66% Total geral %
15 INVESTIMENTOS SOMAVAM R$ 1,3 BILHÃO NO FINAL DE 2008, SENDO 91,2% APLICADOS EM RENDA FIXA, EM COMPARAÇÃO A 80,0% NO ANO ANTERIOR; 8,1% EM RENDA VARIÁVEL (20% EM 2007); E 0,7% EM OPERAÇÕES COM PARTICIPANTES. Despesas com a Administração em 2008 Consolidado Administração dos investimentos Descrição Valor (R$ mil) % Pessoal e encargos % Serviços financeiros % Sistemas de informação 95 4% Outras despesas 68 3% Subtotal administração dos investimentos % Administração dos planos de benefícios Descrição Valor (R$ mil) % Pessoal e encargos % Sistemas de informação % Comunicação 178 8% Locação predial e condomínio 100 5% Avaliação atuarial 76 3% Consultorias 43 2% Contribuições associações de classe 33 2% Outras despesas 30 1% Subtotal administração dos planos de benefícios % Total das despesas administrativas % 13
16 COM PARTICIPANTES, ENTRE ATIVOS, VINCULADOS E ASSISTIDOS, A FUNDAÇÃO ITAÚSA INDUSTRIAL ADMINISTRA DOIS PLANOS DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR: O PLANO DE APOSENTADORIA INDIVIDUAL (PAI) E O PLANO BD. OS BENEFÍCIOS DO PLANO PAI SÃO CALCULADOS DE ACORDO COM A SOMA DAS CONTRIBUIÇÕES DE PARTICIPANTES E PATROCINADORAS, MAIS O RETORNO DOS INVESTIMENTOS. JÁ NO PLANO BD, ELES SÃO CALCULADOS DE ACORDO COM A FAIXA SALARIAL E TEMPO DE PARTICIPAÇÃO DO FUNCIONÁRIO, ENTRE OUTROS ITENS. O Plano de Aposentadoria Individual (PAI), de contribuição definida, engloba 92,56% dos participantes dos planos administrados pela Fundação Itaúsa Industrial. O Plano BD, de benefício definido, fechado para novas adesões, representa 7,44% do total. Os colaboradores da Duratex, representam o percentual mais expressivo de participantes (57,66%), seguidos pelos da Itautec (37,98%).
18 16 PLANOS DE BENEFÍCIOS São administrados dois planos de benefícios de previdência complementar: Contribuição Definida Plano de Aposentadoria Individual PAI (CD), que tem os benefícios calculados pela soma das contribuições dos participantes e das patrocinadoras, acrescida do retorno dos investimentos. Benefício Definido Plano BD, que é fechado a novas adesões. O benefício é calculado de acordo com a faixa salarial do participante e do tempo de participação no plano, entre outros itens. Distribuição dos investimentos - consolidado Segmentos R$ mil % Total % Rentabilidade R$ mil % Total % Rentabilidade Renda fixa ,2% 12,3% ,9% 11,7% Renda variável ,1% -49,3% ,5% 55,2% Operações com participantes ,7% 13,4% ,6% 12,3% Total ,0% 1,8% ,0% 17,2% Participantes - ativos e vinculados Sexo Masculino Feminino Total Menos de 20 Entre 20 e 30 Entre 30 e 40 Entre 40 e 50 Entre 50 e 60 Faixa etária (anos) Acima de 60 Plano PAI Plano BD Total Total
19 Participantes - assistidos Sexo Faixa etária (anos) Masculino Feminino Total Abaixo de 60 Entre 60 e 70 Entre 70 e 80 Acima de 80 Total Plano PAI Plano BD Total Participantes por patrocinadora (%) Duratex Itautec Elekeiroz Itaúsa Empreendimentos Fundação 4,03 0,25 0,08 Participantes por plano (%) Plano PAI Plano BD 7,44 37,98 57,66 92,56 17
20 COM APORTE EXCLUSIVO DAS EMPRESAS PATROCINADORAS E SEM QUALQUER ÔNUS PARA OS EMPREGADOS, O PLANO BD CONTAVA COM 154 PARTICIPANTES ATIVOS SENDO 22 VINCULADOS E 603 ASSISTIDOS NO ENCERRAMENTO DE FORAM PAGOS R$ 7,6 MILHÕES EM BENEFÍCIOS DURANTE O ANO (5% ACIMA DO VALOR DE 2007), ENTRE COMPLEMENTAÇÃO DE APOSENTADORIA POR TEMPO DE SERVIÇO, ESPECIAL, IDADE E INVALIDEZ; RENDA MENSAL VITALÍCIA; PRÊMIO POR APOSENTADORIA; PECÚLIO POR MORTE; E AUXÍLIO-FUNERAL.
21 A rentabilidade do Plano BD foi de 5,3% em 2008, em comparação a 14,2% no ano anterior, como reflexo do impacto da crise financeira e da volatilidade dos mercados. As aplicações de renda variável, que representavam 8,1% da carteira no final do ano, registraram recuo de 44,3%, ante alta de 34,5% em Os investimentos em renda fixa (91,9% do total) valorizaram-se 12,2%, percentual acima dos 11,6% obtidos no ano anterior.
22 20 PLANO DE APOSENTADORIA INDIVIDUAL - PAI (CD) O Plano de Aposentadoria Individual PAI (CD) é oferecido a todos os funcionários das empresas patrocinadoras e contava, em 31 de dezembro de 2008, com participantes ativos e 120 assistidos (8.892 e 94 em 31 de dezembro de 2007, respectivamente). As patrocinadoras contribuem com 100% do montante aportado pelos funcionários. Em 2008, as contribuições somaram R$ 11,682 milhões, 10,1% acima dos R$ 10,614 milhões em Foram concedidos R$ 17,179 milhões em benefícios (mais 3,4% em comparação aos R$ 16,614 milhões do ano anterior), incluindo os resgates. A maior variação, de 225,4%, foi registrada no pagamento de benefícios por invalidez (R$ 755 mil, ante R$ 232 mil). Durante o ano foram concedidos R$ 11,317 milhões em empréstimos, volume 22,3% acima do ano anterior. Em 31 de dezembro, a carteira de empréstimos totalizava R$ 9,039 milhões, 17,4% superior ao final de Podem solicitar empréstimo da Fundação os participantes do Plano PAI contratados há mais de seis meses pelas empresas patrocinadoras. Distribuição dos investimentos Plano PAI Segmentos R$ mil % Total % Rentabilidade R$ mil % Total % Rentabilidade Renda fixa ,1% 12,5% ,6% 11,8% Renda variável ,1% -53,8% ,7% 58,3% Operações com participantes ,8% 13,4% ,7% 12,3% Total ,0% 1,6% ,0% 18,1%
23 COM PARTICIPANTES ATIVOS E 120 ASSISTIDOS, O PLANO PAI REGISTROU CONTRIBUIÇÕES DE R$ 11,7 MILHÕES EM 2008, VALOR 10% ACIMA DO ANO ANTERIOR. OS BENEFÍCIOS pagos SOMARAM R$ 17,2 MILHÕES. Distribuição dos participantes ativos e vinculados Sexo Patrocinadora Masculino Feminino Total Menos de 20 Entre 20 e 30 Entre 30 e 40 Entre 40 e 50 Entre 50 e 60 Acima de 60 Total Faixa etária (anos) Idade média TVP (*) Duratex ,0 11,4 Elekeiroz ,9 8,3 Fundação ,4 6,0 Itaúsa Emp ,9 19,6 Itautec ,6 8,9 Total ,6 10,3 (*) TVP - Tempo médio de vinculação ao plano, em anos Distribuição dos participantes assistidos Sexo Faixa etária (anos) Patrocinadora Masculino Feminino Total Abaixo de 60 Entre 60 e 70 Entre 70 e 80 Acima de 80 Total Idade média TMA (*) Duratex ,0 1,8 Elekeiroz ,0 1,5 Itautec ,6 2,2 Total ,9 1,9 (*) TMA - Tempo médio como assistido, em anos 21
24 22 Rentabilidade acumulada (%) Plano PAI (2002 a 2008) Plano PAI CDI Índice de Referência Poupança INPC 201,3 192,9 132,4 80,1 62,5 Pagamentos de benefícios e resgates (R$ mil) Resgates Morte Invalidez Aposentadorias (normal e antecipada)
25 Empréstimos (R$ mil) Concessões Posição no final de cada período Contribuições (R$ mil) Participantes ativos Participantes vinculados Plano PAI Investimentos (R$ mil)
26 24 EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOS AOS PARTICIPANTES DO PLANO PAI CRESCERAM 22,3% EM 2008, PARA R$ 11,3 MILHÕES, E A CARTEIRA TOTALIZOU R$ 9,0 MILHÕES EM 31 DE DEZEMBRO. Plano PAI Ativos e vinculados por patrocinadora (%) Duratex Itautec Elekeiroz Itaúsa Empreendimentos Fundação Plano PAI Assistidos por patrocinadora (%) Duratex Itautec Elekeiroz 0,22 0,09 4,39 1,67 35,83 40,01 55,29 62,50
27 PLANO DE BENEFÍCIO DEFINIDO (BD) O Plano de Benefício Definido (BD) é não contributivo por parte dos participantes, contando exclusivamente com aportes das patrocinadoras. Essas contribuições destinamse à constituição de reservas para futuros pagamentos de benefícios aos participantes, sem qualquer ônus para os funcionários. Contava, em 31 de dezembro de 2008, com 154 participantes, dos quais 22 vinculados, e 603 assistidos (173 e 610, respectivamente, ao final de 2007) O plano compreende os seguintes benefícios: complementação de aposentadoria por tempo de serviço, especial, idade, invalidez, renda mensal vitalícia, prêmio por aposentadoria, pecúlio por morte e auxílio-funeral. No ano, foram pagos R$ 7,585 milhões em benefícios, 5,2% acima do ano anterior (R$ 7,213 milhões). Distribuição dos investimentos Plano BD Segmentos R$ mil % Total % Rentabilidade R$ mil % Total % Rentabilidade Renda fixa ,9% 12,2% ,4% 11,6% Renda variável ,1% -44,3% ,6% 34,5% Operações com participantes 3 0,0% 13,4% 5 0,0% 12,3% Total ,00% 5,3% ,00% 14,2% Distribuição dos participantes ativos e vinculados Sexo Patrocinadora Masculino Feminino Total Menos de 20 Entre 20 e 30 Entre 30 e 40 Entre 40 e 50 Entre 50 e 60 Acima de 60 Total Faixa etária (anos) Idade média Duratex ,0 14,3 Itaúsa Emp ,0 34,5 Itautec ,1 20,5 Total ,2 16,5 (*) TVP - Tempo médio de vinculação ao plano, em anos TVP (*) 25
28 26 Distribuição dos participantes assistidos Sexo Patrocinadora Masculino Feminino Total Abaixo de 60 Entre 60 e 70 Entre 70 e 80 Acima de 80 Total Faixa etária (anos) Idade média TMA (*) Duratex ,1 12,9 Itaúsa Emp ,8 3,8 Itautec ,3 6,1 Total ,5 12,3 (*) TMA - Tempo médio como assistido, em anos Rentabilidade do Plano BD (%) Plano BD Meta Atuarial Poupança INPC 14,2 13,3 11,8 7,8 5,2 5,3 7,9 6,
29 Pagamentos de benefícios (R$ mil) Investimentos (R$ mil) Plano BD Ativos e vinculados por patrocinadora (%) Duratex Itautec Itaúsa Empreendimentos Plano BD Assistidos por patrocinadora (%) Duratex Itautec Itaúsa Empreendimentos 0,65 8,13 0,66 33,77 65,58 91,21 27
30 ADMINISTRAÇÃO Conselho Deliberativo Presidente Paulo Setúbal Vice-presidente Alfredo Egydio Arruda Villela Filho Conselheiros Francisco Corrêa Romera Guilherme Archer de Castilho Plínio do Amaral Pinheiro Raul Penteado Conselho Fiscal Presidente Reinaldo Rubbi Conselheiros Airton Castro Guardia Antônio Borges da Costa Geraldo José Belini Amorim Ricardo Egydio Setúbal Victor Zavagli Jr. Diretoria Executiva Presidente Paulo Setúbal Diretor-geral Raul Penteado Diretores Antonio Massinelli Carlos Alberto Luchetti Jorge Alberto Viani Nanci Meneghetti Reginaldo Appa Roberto Frederico Battaglioli Roberto Simonsen (AETQ¹) Gerente Herbert de Souza Andrade Endereço: Avenida Paulista, º andar São Paulo - SP Tel.: (11) (1) AETQ = Administrador Estatutário Tecnicamente Qualificado 28
Como a vida deve ser RELATÓRIO ANUAL 2009
Fundação Itaúsa Industrial Como a vida deve ser RELATÓRIO ANUAL 2009 FUNDAÇÃO ITAÚSA INDUSTRIAL 2 3 FUNDAÇÃO ITAÚSA INDUSTRIAL Fundação Itaúsa Industrial Perfil Patrocinadoras Mensagem da administração