Antes de mais nada, se você tem interesse em iniciar seus investimentos, o BE pode te ajudar a entender as dúvidas mais frequentes da área.
Do mesmo modo, no texto de hoje, a proposta é desvendar a porta de entrada para os investimentos. Isto é, vamos falar sobre o que é o mercado financeiro brasileiro e como ele funciona.
Então, para saber mais, fique ligado nessa leitura!
Antes de tudo, o mercado financeiro abrange as negociações em torno de ativos, como títulos, moedas, ações, derivativos, mercadorias, commodities e bens de valor.
Ainda mais, é representado por um conjunto de instituições e autoridades monetárias. No caso do Brasil, destacam-se a Bolsa de Valores de São Paulo, o Banco Central e a B3 – cujo índice utilizado é o Ibovespa.
Desse modo, estes órgãos regulam e fiscalizam todo o processo para garantir que as operações caminhem de forma correta.
Nesse sentido, cada país tem seu próprio ambiente financeiro, o que não quer dizer que seja restrito para investidores e ativos domésticos. Bem como se faz possível a relação de troca, entre comprador e vendedor, de forma livre – fator fundamental.
Aqui, cabe destacar que:
O objetivo é evitar uma forte presença do Estado;
Existem os credores, os quais fornecem o capital e;
Captadores ou mutuários, que captam os recursos em troca de juros ou em troca de parte dos lucros com os demais acionistas.
É por essa razão que o mercado financeiro atua de forma direta no fluxo da economia.
Em resumo, o mercado financeiro permite:
A captação de recursos e capitais;
A transferência de títulos e;
A comercialização de moedas.
Tudo isso sem a obrigação de envolver um contato entre os agentes. O que quer dizer que a "ponte" ocorre via instituição financeira, as quais citamos acima.
Leia também: você sabe como se estrutura o Mercado? O BE te explica.
As instituições do mercado financeiro brasileiro
Banco Central ou Bacen:
É um órgão autônomo e descentralizado ligado ao Ministério da Economia. Pode ser chamado também de "banco dos bancos".
Dessa forma, apresenta como funções:
Autorizar e supervisionar as instituições financeiras atuantes no Brasil;
Monitorar o mercado de crédito;
Executar políticas monetárias;
Emitir o papel-moeda e;
Garantir o equilíbrio do mercado.
O BE já possui um texto que aborda a autonomia e as funções do Bacen. Caso tenha interesse nesta leitura:
Sobretudo, a CVM também está ligada ao Ministério da Economia. Nesse contexto, tem como função desenvolver, normatizar, fiscalizar e disciplinar o mercado de valores mobiliários.
Em segundo lugar, a Comissão garante o bom funcionamento das operações, a fim de evitar fraudes e manipulações.
Em terceiro lugar, é responsável por fiscalizar instituições como:
Leia também: Você sabe o que é lastro da moeda?
Como os principais mercados funcionam?
Agora, vamos dividir o mercado financeiro em quatro partes: 1. ações; 2. obrigações; 3. derivativos; 4. balcão.
Acima de tudo, este mercado permite que os investidores comprem ou vendam participações societárias em empresas de capital aberto. Além disso, é chamado de mercado de capitais, pois é possível negociar títulos, ações e derivativos.
Mercado de obrigações, ou de dívida, ou de crédito:
Neste setor, os investidores podem comprar títulos de dívida de empresas ou, até mesmo, títulos do Tesouro Direto.
Ainda mais, é nesse mercado em que ocorrem as operações de financiamento, de empréstimo e de arrendamento. Nesse sentido, a intermediação pode ser de curto, médio ou longo prazo.
São títulos nos quais o preço deriva de um ativo subjacente. Por conseguinte, neste mercado são feitas operações a termo, de opções, futuros, swaps, entre outros exemplos.
O BE tem um texto para você entender como funciona o mercado futuro. Caso tenha interesse:
Por fim, o mercado de balcão é classificado como secundário. Isso ocorre pois os investidores realizam negócios com participações societárias em empresas que não possuem ações em bolsa de valores.
O conceito de mercado financeiro se mostra muito abrangente e, como o leitor pôde perceber, envolve uma série de instituições e até mercados distintos.
Ainda mais, existe uma divisão a respeito dos investimentos. Isto é, podem ser realizados sob a renda variável ou fixa.
A primeira se relaciona à bolsa de valores, é o local em que se encontra ações, opções e derivativos.
Já a renda fixa é onde ocorre os investimentos que possuem retornos mais estáveis e pré-determinados.
Por último, ao surgir a internet, as instituições financeiras tiveram os procedimentos necessários para a movimentação bancária facilitados de uma forma significativa.
Ainda mais, com a possibilidade de criar aplicativos, bem como as contas digitais, as transações tornaram-se mais rápidas e práticas.
Como o mercado é operado através das constantes mudanças no cenário econômico, a tecnologia permite que mais pessoas se interessem pelo mercado financeiro.