áreas de Multi-Family Office e Private Banking. Participou do inicio das atividades da Refran e integrou o BES
Investimentos em 2009 sendo responsável por processos financeiros, relacionamento com mercado e reguladores.
Marcelo Cyrillo Telles, CFP®
Marcelo Cyrillo Telles, CFP®
Formação em Engenharia Mecânica pela Poli/USP e MBA em Finanças Corporativas pela FEA/USP. Carreira com mais de 22 anos de experiência em Finanças: Tesoureiro Corporativo da Unilever, Superintendente Executivo do Citibank, Banco Ibi e Banco AbnAmro Real, Diretor Executivo (CFO/COO) do Banco Standard de Investimentos e BES Investimentos. Certificado pelo IBCPF e Consultor de Valores Mobiliários pela CVM.
Oswaldo Cerqueira Dias Neto, CFP®
Oswaldo Cerqueira Dias Neto, CFP®
Administrador de Empresas pela PUCCAMP , Consultor de Valores mobiliários autorizado pela CVM. Iniciou sua carreira
em 1992 na IBM. Integrou a equipe da Refran durante 11 anos e em 2009 passou a exercer as funções de estrategista e
responsável por alocação de ativos no BES Investimentos. Possui mais de 22 anos de experiência no mercado financeiro.
Sheila Barrios
Sheila Barrios
Bacharel em Administração de Empresas e MBA em Finanças pela USP. Gestora e Consultora de Valores Mobiliários autorizada pela CVM, com uma carreira consolidada na área de Private Banking e Wealth Management e mais de 22 anos de experiência no mercado financeiro, em grandes instituições financeiras: Banco Francês Brasileiro, Merrill Lynch, Banco ABN Amro, Banco BNP Paribas e BES Investimentos.
Serviços
Wealth Management
Consultoria em investimentos no mercado local e internacional com modelo exclusivo de acompanhamento de investimentos financeiros.
As fases de processo de consultoria de investimentos são:
Avaliação do perfil do investidor.
Estruturação de soluções exclusivas e customizadas.
Avaliação macroeconômica.
Alocação em mercados, classes de ativos e instituições financeiras.
Gerenciamento estratégico do patrimônio do cliente.
Planejamento Financeiro e Previdência
Entende as necessidades financeiras do Cliente e propõe um plano estruturado de forma a gerar capacidade de investimento sustentável para o seu equilíbrio financeiro futuro e para suas necessidades específicas, como por exemplo a compra de imóvel, educação dos filhos, etc.
Acompanha frequentemente e revisa este planejamento quando houver mudança relevante no cenário familiar.
Utiliza importantes ferramentas de análise como o Ciclo de Vida que é a estruturação de um futuro financeiro saudável para a família.
Consultoria e Estruturação de Operações Corporate
Estruturação junto a instituições financeiras de operações tais como:
Emissão de dívida: CRI, CRA, CCB, etc.
Originação de operações de equity e private placements.
Derivativos e operações de hedge.
Estudo de viabilidade financeira de empresas. Gestão de caixa e liquidez, reestruturação de endividamento. Avaliação da estrutura de capital.
Planejamento Sucessório
e Proteção Patrimonial
Consultoria para um planejamento adequado a cada cliente:
Estruturação de mecanismos de proteção patrimonial e tributária.
Fundos exclusivos restritos de previdência.
Suporte na definição de veículos para investimento no exterior.
Governança familiar e/ou empresarial.
Preparação de futuras gerações de herdeiros e beneficiários.
Diferenciais
Independência: Não representa nenhuma instituição financeira, permitindo selecionar no mercado os melhores serviços/produtos para seus clientes.
Segurança: Os recursos dos clientes ficam custodiados nas instituições de sua escolha, não há intermediação financeira nas operações e somente o cliente autoriza suas movimentações.
Comodidade: Através de um relatório unificado, disponível também em site seguro e em smartphones, nossos clientes tem acesso a uma visão completa de todos seus ativos em todas instituições que mantiver seus recursos.
Consultoria Sob Medida: Propostas exclusivas são estruturadas e preparadas em conjunto com cada cliente de acordo com seus objetivos, expectativas e perfil de risco.
Segurança
Confidencialidade de Informações
Os integrantes da CONCEITO obedecem aos termos de confidencialidade de informações dentro das normas de compliance e dos órgãos reguladores.
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Transações Financeiras
A CONCEITO não é uma empresa financeira, não intermediando valores dos Clientes.
Ver mais
Independência
Não representa nenhuma instituição financeira, permitindo selecionar no mercado os melhores serviços/produtos para seus Clientes.
Ver mais
Consolidação e Disponibilidade de Informações
A CONCEITO conta com um serviço de consolidação de informações do portfólio de investimentos de cada um de seus Clientes, com acesso por site seguro e por smartphones.