Conheça o VitreoWise, seu "especialista virtual" – Central de Atendimento
Conheça o Wise, seu "especialista virtual"
Conheça o VitreoWise, seu "especialista virtual"
O VitreoWise é um programa lançado pela Vitreo para ser seu "especialista virtual". Com base em algumas variáveis como a sua disponibilidade e tempo de investimento, seu perfil de investidor, suas aplicações financeiras, sua pontuação de risco e outros elementos, ele consegue selecionar e recomendar o investimento ideal para você. Ah, é importante destacar que essa seleção é feita entre os produtos disponíveis na plataforma Vitreo e não se enquadra como uma consultoria independente.
Para entender mais sobre o funcionamento do VitreoWise, elencamos alguns termos que podem te ajudar antes de passar com seu "especialista virtual".
Perfil de investidor ou suitability
O perfil de investidor é solicitado ao abrir sua conta na Vitreo, mas você pode revê-lo a qualquer momento. Ele é necessário para que possamos entender seu conhecimento de mercado, sua tolerância a risco, os seus objetivos e como você se comporta diante dos investimentos. Basicamente, você pode se encaixar em um dos três perfis:
Conservador – o investidor conservador não possui muita tolerância a risco, prefere ficar em áreas mais "seguras". Geralmente, quem se encaixa nessa categoria está focado em preservar o patrimônio e prefere investir seus recursos em aplicações de baixo risco, como as de renda fixa.
Moderado – o investidor moderado pode ser considerado um meio termo entre o conservador e o arrojado. Ao mesmo tempo que preza pela segurança, está disposto a tolerar algum tipo de risco para buscar retornos melhores.
Arrojado – por último, o investidor arrojado é aquele que tem mais tolerância ao risco. Ele não se abala muito com perdas a longo prazo porque possui a visão de longo prazo dos seus investimentos. Esse tipo de investidor compreende mais as variações de mercado e sabem que a longo prazo terão resultados positivos.
Na Vitreo, o perfil de investidor tem um adicional e que deixa o resultado mais específico: você pode ser um iniciante moderado, um conhecedor arrojado ou conservador, e assim por diante. Tudo de acordo com a sua experiência.
No vídeo abaixo, o Jojo, nosso CIO, fala um pouco mais sobre o assunto:
A sua pontuação de risco está diretamente ligada ao perfil de investidor e aos riscos dos ativos investidos. A pontuação pode variar de 0 a 100 de acordo com a classificação de risco dos ativos. Por exemplo, ativos de renda variável possuem uma pontuação maior que os de renda fixa. Já o seu grau de risco máximo depende do seu perfil de investidor. Um investidor do tipo moderado vai ter um grau de risco máximo maior que a de um investidor do tipo conservador. A pontuação aumenta conforme a nota dos ativos recomendados, cuja pontuação é atribuída proporcionalmente, considerando suas aplicações financeiras declaradas.
As suas aplicações financeiras também são solicitadas ao criar uma conta na Vitreo. É o valor referente aos seus investimentos em outras instituições e é exigido pela CVM e pelo BACEN. Além de internamente possibilitar controles de lavagem de dinheiro, para o VitreoWise, essa informação é importante para saber quais outros tipos de investimentos você tem (ações, renda fixa, multimercados, entre outros) e poder indicar o investimento ideal para você com maior precisão e com uma visão mais ampla do seu portfólio.
Além de indicar as melhores aplicações financeiras aqui na Vitreo, o VitreoWise apresenta um resumo da recomendação com a liquidez dos produtos indicados e a classe de ativos da sua carteira.
A liquidez se refere à capacidade das suas aplicações de se reverterem em dinheiro, nesse caso em dias. Ou seja, o número de dias aproximado que os seus recursos serão transferidos para a sua conta Vitreo após a solicitação de um resgate. A liquidez exibida diz respeito apenas aos novos produtos indicados pelo VitreoWise.
Já a classe de ativos, mostra como seus investimentos ficarão dividos aqui na Vitreo pelos tipos de ativos financeiros. Essa divisão inclui os investimentos que você já tem conosco.
O VitreoWise recomenda uma carteira adicional, e não uma realocação de sua carteira existente.
Agora que você sabe mais sobre algumas informações que o VitreoWise necessita para te apresentar uma solução de investimento, confira abaixo um tutorial interativo: