OpLab - O que é seguro de carteira? Como montar seguro de carteira no OpLab?
em Conceitos por admin 19 de fevereiro de 2021 3 minutos
Uma das principais dúvidas que recebemos é sobre o seguro de carteira e como montar um seguro de carteira no OpLab. Se você é novo nesse mercado, vamos primeiro explicar o que é um seguro de carteira.
Como a própria palavra já diz, o seguro serve para proteger a sua carteira. Da mesma forma que você faria um seguro para proteger seu carro, seu telefone, sua casa, você também pode fazer um seguro para a sua carteira de investimentos.
A finalidade do seguro é que você, na teoria, faz o seguro esperando nunca ter que usá-lo. Mas se você precisar usar, sabe que está protegido. E no caso dos investimentos, o seguro pode permitir que você tenha um ganho de capital.
Seguro de carteira no OpLab
No OpLab você pode montar um seguro de carteira pela tela de análise ou pelo book de ofertas . Ao selecionar o seguro pelo book de ofertas, ele automaticamente já inclui o seguro na sua carteira como uma operação consolidada.
Você pode criar seguros para a sua carteira ou para ativos individuais também.
Vamos supor que você tenha uma grande quantidade da ação PETR4 na sua carteira, e você sabe que ela tem uma representatividade grande no índice da bolsa brasileira.
Uma evento específico na Petrobrás pode afetar a cotação de PETR4 e fazer com que caiam de preço.
Por ser uma ação isolada, poderíamos dizer que é um risco não-sistemático, uma vez que ele diz respeito somente à ação de PETR4.
Porém, o fato de PETR4 ter um peso grande no Ibovespa pode fazer com que esse risco não-sistemático se torne um risco sistemático, uma vez que pode afetar a bolsa brasileira como um todo.
Dessa forma, pode fazer sentido você fazer um seguro específico para Petrobrás, dependendo da alocação na sua carteira.
Além disso, na tela do Cockpit você pode colocar diferentes tags para cada Opção, inclusive tag de seguro. Basta clicar em "adicionar ou remover tags" no ícone de tag ao lado de cada posição:
Após incluir as tags, você pode ver o valor do seu seguro, notional (valor de cobertura) e outras informações na aba de seguro, dentro do Cockpit.
Dessa forma é possível analisar e ajustar o valor do seu seguro de carteira, tomando como base tanto as informações financeiras quanto o gráfico de payoff. Lembre-se que uma carteira convexa se parece com um sorriso: