Montar uma carteira de investimentos eficiente é muito diferente de adivinhar os melhores papéis. Requer a construção de uma diversificação de investimentos, com correta diversificação do risco.
A análise de uma carteira de investimentos sempre foi objeto de estudo de economistas e profissionais da área, que sempre tentaram descobrir: como alcançar o melhor rendimento correndo o menor risco? Como entender o comportamento e as oscilações de um ativo?
Derivados desses objetivos, existem vários cálculos que ajudam a entender a tendência de uma carteira, seu perfil de risco, e relação entre diversos ativos.
Risco Diversificável: Ao escolher um ativo, existem riscos dos quais o investidor pode ser proteger, como de determinado setor da economia que ele não enxerga boas perspectivas. Esse tipo de risco é considerado o diversificável.