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A Chainalysis está lançando uma solução global de conformidade para o Tether (USDT), como a empresa anunciou em 12 de fevereiro. A emissora da stablecoin agora pode identificar transações de "alto risco" em sua rede.
O rastreamento é possível através do sistema Know Your Transaction (KYT) da Chainalysis, que permite aos emissores de token monitorar a atividade de seus ativos. A solução anti-lavagem de dinheiro (AML) em tempo real auxilia os esforços de conformidade rastreando toda a cadeia da vida de um token, desde a emissão até o resgate.
O KYT fornece uma API e uma interface do usuário para rastrear atividades suspeitas, com várias ferramentas de filtragem.
Preparação regulatória
Os representantes da Tether não revelaram diretamente à Cointelegraph por que a empresa optou por aprimorar suas medidas de conformidade agora.
No entanto, recentemente os reguladores de todo o mundo começaram a sinalizar que as stablecoins merecem um exame mais profundo. Em outubro de 2019, o diretor da Rede de Aplicação de Crimes Financeiros (FinCEN), Kenneth Blanco, observou que as stablecoins não estão isentas de cumprir as leis AML.
Para os propósitos do regulador, os emissores de stablecoin são categorizados como empresas de serviços monetários (MSB) e precisam seguir os padrões regulamentares reservados para essas empresas.
As trocas de criptomoedas também são categorizadas como MSBs e implementaram gradualmente controles mais rígidos de KYC e AML. Mas enquanto a conformidade para uma exchange é relativamente direta - seu escopo é apenas para o dinheiro que entra e sai - as emissoras de stablecoin são potencialmente confrontados com a tarefa muito mais difícil de rastrear a atividade da rede.
Regular o fluxo de dinheiro dentro e fora da rede de stablecoin é relativamente simples, mas os reguladores em todo o mundo frequentemente identificam riscos graves para transações com stablecoin.
O rastreamento da atividade na própria rede pode aliviar essas preocupações. Embora o Tether não possa confiscar os tokens de "alto risco" diretamente, ele pode congelar as carteiras com as moedas.