Comprar Ações da Porto Seguro (PSSA3) Hoje Vale a Pena?
| Ações, PSSA3
Comprar Ações da Porto Seguro Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a PSSA3 vai subir ou cair.
Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Porto Seguro Hoje Vale a Pena.
Mas antes de revelar se investir na Porto Seguro vale a pena ou tentar descobrir se a PSSA3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:
Então, você está pronto para saber se PSSA3 Vale a Pena?
O que é a Porto Seguro e as Ações PSSA3
Ações PSSA3: Governança
Onde as Ações da Porto Seguro (PSSA3) são Negociadas
Como ganhar com ações da Porto Seguro (PSSA3)?
Evolução de Lucros das Ações Porto Seguro (PSSA3)
Liquidez Corrente da Porto Seguro (PSSA3)
Cotação Ações Porto Seguro (PSSA3)
Análise Fundamentalista Porto Seguro (PSSA3)
Pontuação do Método GI Score Line System
Vale a Pena Comprar Ações da Porto Seguro Hoje?
A Porto Seguro é uma companhia de seguros fundada em 1945 como uma pequena seguradora na cidade de São Paulo.
Atualmente a empresa é líder no segmento de automóvel e residência no País apresentando market share de 26,9% e 26,0% respectivamente.
Sendo a 4º maior companhia seguradora do Brasil, conta com 8 milhões de clientes.
A Porto Seguro é formado por 27 empresas, se comprometendo com a responsabilidade social e socioambiental mantém o instituto Porto Seguro além de promover práticas de ações sustentáveis.
A empresa conta com uma linha de produtos para veículos, imóveis, pessoas físicas e empresas.
Confira a estrutura societária da Porto Seguro:
Figura: Estrutura societária Porto Seguro
Códigos PSSA3
Principal Acionista Porto Seguro Itau-unibanco Participações S.A.
Site http://ri.portoseguro.com.br/
O Segmento Novo Mercado de governança traz grandes benefícios para os acionistas como a divulgação das demonstrações financeiras no padrão US GAAP ou IFRS, free float mínimo exigido de 25%, tag along de 100% para as ações ordinárias (ON) e adoção da câmara de arbitragem do mercado.
A câmara de arbitragem do mercado é especializada em oferecer suporte na solução de conflitos que apresentam relação com o direito societário, sendo bastante vantajoso para os acionistas minoritários.
As ações da Porto Seguro são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.
Os investidores que desejam negociar as ações da Porto Seguro devem utilizar o ticket PSSA3.
Nos últimos 12 meses as ações da Porto Seguro tiveram uma rentabilidade de aproximadamente 17,00% apresentando uma performance menor que o Ibovespa.
Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Porto Seguro (PSSA3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores.
Você pode comprar ações da Porto Seguro (PSSA3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.
Você pode investir nas ações da Porto Seguro (PSSA3) com foco em se tornar sócio da empresa.
Caso opte por comprar ações da Porto Seguro (PSSA3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).
Por exemplo, a PSSA3 no acumulado do ano de 2019 distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 1,50 por cada ação.
Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 39 mil, receberia R$ 1.500 reais no ano.
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Dividendos. Fonte: GuiaInvest.
Em 2019 a Porto Seguro atingiu faturamento líquido de R$ 1 bilhão.
O sinônimo mais próximo para as ações Porto Seguro (PSSA3) é "crescimento constante".
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Lucro. Fonte: GuiaInvest.
Repare como a liquidez corrente da Porto Seguro se performou nos últimos anos:
Uma das formas de avaliar o nível de endividamento das empresas é através do índice de liquidez corrente, ele mede a relação entre o ativo circulante pelo passivo circulante.
Ele é bastante utilizado na análise fundamentalista, sendo utilizado apenas para avaliar o endividamento de curto prazo.
Quando o índice se encontra maior que 1,5 podemos concluir que a empresa apresenta grande capital para cobrir suas dívidas de curto prazo.
Podemos observar que entre o ano de 2014 até os 9M19, à Porto Seguro apresentou liquidez corrente abaixo de 1,5 concluindo que a empresa manteve apenas o necessário para cobrir suas dívidas no curto prazo.
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Liquidez. Fonte: GuiaInvest.
Os resultados do 3T19 da Porto Seguro foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:
Rent. Patr. Líq. (ROE) 17,3%
Dívida Bruta / Pat. Líq. –
A Porto Seguro apresenta um ROE médio na comparação com algumas seguradoras, a margem líquida se manteve bastante favorável.
A Liquidez corrente se encontra em 1,27 não havendo problemas financeiros no curto prazo, porém se encontra abaixo de 1,5.
É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da PSSA3:
Gráfico: Porto Seguro Histórico Preço vs LPA. Fonte: GuiaInvest.
Para descobrir se vale a pena comprar ações da Porto Seguro (PSSA3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da PSSA3.
Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Porto Seguro para você iniciar a sua análise:
Preço/Lucro (P/L) 12,6 12,0 13,5
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA) 2,2 2,1 2,3
Dividendos (DY) % 8,8% 6,2% 5,4%
Valor de Mercado $ 16,8 B 16,5 B 18,8 B
Lucro por Ação (LPA) $ 4,1171 4,2569 4,3135
Rent. Patr. Líq. (ROE) % 17,7% 17,8% 17,3%
Margem Líquida % 7,5% 7,8% 7,8%
Data Divulgação 03/05/19 02/08/19 04/11/19
Quanto menor o Preço/Lucro, mais recomendável é a compra da ação.
O P/L da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 13,5 na comparação com seguradoras do mesmo setor a companhia apresenta um P/L médio.
O P/VPA da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 2,3 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.
É recomendável utilizar o indicador na comparação entre empresas do mesmo setor, pelo fato das empresas apresentarem um patrimônio líquido bastante complexo.
Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 2,30 reais pelo patrimônio líquido da seguradora.
O dividend yield da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 5,4% podendo concluir que o banco é um ótimo pagador de dividendos, ganhando até mesmo do CDI.
Nos 9M19 a Porto Seguro pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 1,50 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).
O valor de mercado da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em R$ 19,0 bilhões referente às últimas cotações.
O lucro por ação da Porto Seguro se encontra em 4,3 comparando com as principais concorrentes do setor, a Porto Seguro mantém um lucro por ação alto.
O ROE da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 17,3% permanecendo no mesmo patamar na comparação com outras companhias do mesmo setor.
A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas, a margem líquida da Porto Seguro se encontra em 7,8%.
O método GI Score Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.
O método GI Score Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.
Desempenho Lucro Líquido cresceu 15,6% a.a. nos últimos 3 anos.
Rentabilidade ROE cresceu 10,3% a.a. nos últimos 3 anos.
Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Porto Seguro (PSSA3), mostrando se a pontuação da empresa:
Gráfico: Porto Seguro Histórico GI Score. Fonte: GuiaInvest.
Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Porto Seguro (PSSA3), mostrando o nível de risco em comprar ações da Porto Seguro hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.
Gráfico: GI Line. Fonte: GuiaInvest.
Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação PSSA3 vai subir ou se a PSSA3 vai cair.
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O método GI Score Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.
A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Porto Seguro hoje.
A conclusão é que comprar ações da Porto Seguro (PSSA3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.
Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Porto Seguro apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados.