Um resultado positivo no fluxo de caixa deste mês não garante o mesmo saldo promissor daqui a três ou seis meses, por exemplo, uma vez que não há garantias de que as circunstâncias vão se manter as mesmas. Devido a essa conjuntura, a projeção do fluxo de caixa vem ganhando relevância.
Nesse sentido, a projeção de fluxo de caixa consiste no cálculo da estimativa do fluxo de entrada e saída de valores no caixa da empresa, não apenas de dinheiro, mas também de cheques, cartão de crédito etc.
A projeção de caixa é a análise de previsões das necessidades do caixa, ou seja, a entrada de dinheiro e os desembolsos da empresa. Trata-se de uma ótima estratégia para programar cenários futuros com base em eventos passados. Além disso, se torna possível planejar os investimentos de acordo com a disponibilidade financeira para os próximos meses e anos.