Famílias de Fundos XP, você conhece todas? - XP Investimentos
Famílias de Fundos XP, você conhece todas?
06/05/2021 10:23:47 • Atualizado em 17/05/2021 17:19:09
Conheça mais sobre os produtos Selection, DNA e Trend.
"Selecion, Trend e "DNA" – Certamente você já deve ter ouvido esses nomes ao se tratar de fundos na plataforma XP. Mas você realmente sabe as diferenças, características e vantagens de cada um? Confira agora.
Selecionar produtos para compor uma carteira diversificada de investimentos não é tarefa fácil. Os fundos Selection nasceram para facilitar esse caminho. Com uma única aplicação, é possível ter acesso aos melhores produtos do mercado.
A família Selection é composta por fundos de fundos – fundos que investem em outros fundos, de diferentes gestores. O time de Análise de Investimentos da XP é o responsável pela escolha dos produtos, bem como possíveis rotações internas.
Vantagens de se investir em um fundo de fundos
Dentre as diversas vantagens da família de Fundos de Fundos da XP, podemos destacar alguns pontos:
• Diversificação de Ativos: Com um único investimento, é possível ter exposição há diversos fundos de diferentes classes e gestoras.
• Investimento inicial acessível: Como cada fundo de investimento possui um valor mínimo de aplicação inicial, o somatório total dos investimentos seria muito mais elevado. Com uma aplicação única a partir de R$ 100 reais já é possível aplicar em qualquer fundo Selection.
• Acesso diferenciado de estratégias exclusivas & Acesso a produtos fechados para captação: Fundos ultra demandados do mercado e que raramente ou nunca abrem para captação, assim como estratégias destinadas para investidores qualificados/profissionais podem ser acessados pelos fundos Selection. (Exemplos: Verde, Bridgewater, Dynamo, Atmos, entre outros).
• Eficiência Tributária: Para realizar uma mudança na carteira, ao resgatar de um fundo para aplicar em outro, o investidor paga imposto de renda sobre os lucros (caso o fundo tenha retorno positivo). Com isso, o processo de rebaleceamento pode se tornar custoso no longo prazo. Os fundos Selection, por sem fundos de fundos, não pagam Imposto de Renda para realizar as movimentações, sem trazer o pagamento de imposto antecipado.
• Acompanhamento periódico nos fundos e Asset's investidas: Nosso time de Análise mantém estreito relacionamento com todas as gestoras investidas, realizando movimentações (aumento ou diminuição de posições) quando achar necessário.
Para cada uma das classes – Renda Fixa, Multimercado, Ações e Internacional – existem diferentes fundos Selection, que investem nos melhores gestores da indústria, em suas respectivas estratégias. Hoje são mais de 12 produtos que compõem a família.
Confira no botão abaixo mais detalhes de cada produto e um resumo do que aconteceu com os fundos da família Selection ao longo do mês de março:
Família DNA
A Família de Fundos DNA surgiu com o propósito de democratizar o que antes somente os grandes bolsos tinham acesso: uma alocação de carteira dinâmica e flexível, de acordo com seu perfil. Felipe Dexheimer, com mais de 15 anos de experiência gestão de carteiras e seleção de gestores e o time de Alocação da XP são os responsáveis pelos fundos DNA.
A Família é composta por um portfólio completo, podendo ter fundos de gestão ativa e passiva, assim como ativos direto. O dinamismo da carteira ocorre de maneira automática, de acordo com o perfil de cada cliente. Ou seja, em uma alocação única, teremos diversificação de investimento automático e personalizado. É a solução para um portfólio completo, para investidores com qualquer perfil e com qualquer volume financeiro.
Hoje são 6 fundos que contemplam o universo DNA.
Mas como saber em qual aplicar?
Perfil de Investidor (Suitability): Para saber o que você deve escolher são necessárias duas etapas: a primeira é preencher o perfil do investidor via nosso questionário de suitability. Os fundos DNA contemplam desde o perfil Conservador até o Agressivo.
Objetivos e tolerância de risco: Para a segunda etapa, é importante saber que existe uma relação entre risco e retorno, ou seja, quanto mais arriscado por seu portfólio maior será seu ganho potencial, mas também será maior a chance de sofrer perdas. No longo prazo, a chance de que uma queda deixe danos permanentes vai caindo, desde que você mantenha o nível de risco alinhado com o do histórico.
Personalização por permitir que cada investidor ache uma solução mais próxima possível de como precisa e/ou deseja investir. Essa solução envolve tolerância a perda e horizonte de investimentos. Optamos por entregar todos os fundos de maneira líquida, com resgates pagos em aproximadamente uma semana.
A simplicidade vem da síntese de perfis relevantes para o investidor em um único fundo. Com isso tudo fica mais simples: não há necessidade de ajustar seus investimentos com o tempo – isso acontece dentro do fundo, a declaração do imposto de renda fica fácil.
A sofisticação dos seus investimentos vem de um esforço conjunto de profissionais excelentes.
Confira todas as informações e detalhes da Família pelo botão abaixo:
Família Trend
A família de fundos indexados Trend dá a oportunidade de investir em diferentes classes de ativos que replicam índices de diversas categorias de produtos, como Renda Fixa, Ações, Moedas e Commodities.
Afinal, o que são fundos indexados?
Também conhecidos como fundos passivos, os fundos indexados têm como objetivo replicar as variações de indicadores/índices de referência. Ou seja, não é levado em conta a opinião do gestor sobre qual ativo ele acredita que irá obter melhor performance. Se o objetivo do fundo é replicar a variação do dólar, por exemplo, é somente isso que o fundo irá realizar. Através desses fundos, é possível capturar de maneira eficiente as tendências do mercado.
Benefícios da Família Trend:
Há fundos hoje que replicam os mais diversos mercados e classes: Trend DI, Trend Small Caps, Trend High Yield Americano, Trend Bolsa Chinesa, Trend Lideranças Femininas, Trend e-Sports, entre outros.
Clique no botão abaixo para mergulhar no universo da família de fundos indexados XP e todos os mais de 50 produtos que ela oferece.