Financiar a oportunidade – Destaque qualquer financiamento necessário e o período para o qual este é necessário. Será um recurso-chave à sua candidatura a um financiamento, pois fornece evidências dos seus planos e requisitos. Se compreender o fluxo de caixa futuro com bastante antecedência, irá existir mais tempo para planear, explorar opções de financiamento e preparar-se para as perguntas dos financiadores.
A Análise de Previsão de Fluxo de Caixa pode guiar a sua empresa, ao permitir a verificação do impacto de diferentes abordagens e condições de uma nova oportunidade de negócio. Destaca também onde pode existir um défice de caixa.
Pressupostos – Os pressupostos são determinadas informações e/ou decisões necessárias para criar uma Previsão de Fluxo de Caixa. Apesar de se supor que sejam fixos, estes pressupostos podem ser ajustados com frequência e melhorar o fluxo de caixa.
Taxas de fluxo de caixa – Cálculos e índices adicionais para obter uma análise detalhada dos seus negócios. Podem ainda permitir identificar quais as acções e/ou fundos necessários para gerir o seu fluxo de caixa.
Para criar a sua previsão, é necessário utilizar estimativas de valores desconhecidos, como vendas ou custos. No entanto, o sucesso do seu negócio dependerá da consideração de alguns factores, como por exemplo, as condições de pagamento de despesas de capital e os prazos de crédito. Essas variáveis são conhecidas como premissas ou pressupostos.
A precisão e a utilidade da previsão dependem inteiramente desses pressupostos, pois mesmo as menores variações podem produzir resultados muito diferentes.
Ao observar as suas projecções pode sentir que, para aumentar o desempenho, precisa de vender mais ou aumentar a lucratividade. No entanto, alterar alguns dos pressupostos pode ter um impacto imprevisível.
A Burn Rate é um cálculo crucial para as suas novas oportunidades de negócio. Exprime a velocidade a que os seus negócios gastam dinheiro em despesas gerais, antes que o dinheiro comece a ser obtido através de vendas. Calcular o burn rate oferece uma ideia de quanto dinheiro será necessário para financiar a sua oportunidade antecipadamente e quanto tempo esse investimento será retido antes de se transformar em receita e dinheiro.
O ponto de equilíbrio é o valor pelo qual o total das receitas da sua oportunidade é igual ao total dos custos. O Ponto de Equilíbrio ajuda a planear a receita e os custos da sua empresa.
Pode ajudar a desafiar as suas ideias preconcebidas. O primeiro instinto pode ser vender mais para melhorar a posição de caixa, mas, no entanto, existem outros elementos ligados aos seus pressupostos de caixa ou ao seu ciclo de caixa que podem ter um impacto maior.
Existem algumas medidas importantes que pode desenvolver para um modelo mais forte e uma imagem mais clara do crescimento: