Justiça Federal condena diretores do Sicoob Metropolitano pela acusação de conceder empréstimos irregulares para 24 cooperados - Blog do Elimar Cortes
– Liberação de recursos com deficiências de formalização contratual e garantias (inexistência de aval, ausência de assinatura de avalistas, admissão de avalista com renda inexistente ou desatualizada, etc);
– Inadequado preenchimento das Propostas de Crédito, sem informações econômico-financeiras, cadastrais e de cumprimento de limites;
– Ausência de preenchimento de questionário de avaliação de risco (obrigatório para concessão de crédito superior a R$ 50 mil reais, de acordo com normas internas do SICOOB/ES);
– Documentação cadastral deficiente, não havendo a adequada atualização das informações do devedor (algumas fichas cadastrais possuíam data muito posterior às das concessões de crédito ao associado;
– Consultas às restrições cadastrais externas incompletas ou intempestivas);
– Inobservância das alçadas competentes nas aprovações de créditos (na sua quase totalidade aprovados exclusivamente pelo Diretor Presidente da Cooperativa);
– Extrapolação do limite regulamentar externo de exposição de risco por cliente (15% do PR – Patrimônio de Referência da Cooperativa);
– Extrapolação dos limites regulamentares internos de exposição de risco por cliente.
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