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LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O HSBC DI SOLIDARIEDADE / Informações referentes a Abril de 2013
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Malu Domingos Neves
1 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o HSBC FICFI REFERENCIADO DI LONGO PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: ACOMPANHAR A TENDÊNCIA DA VARIAÇÃO DA TAXA DE JUROS E SEJAM PESSOAS FÍSICAS E JURÍDICAS CONFORME SEGMENTAÇÃO DEFINIDA PELO ADMINISTRADOR. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: BUSCA ACOMPANHAR A VARIAÇÃO VERIFICADA PELO CDI (CERTIFICADO DEPÓSITO INTERBANCÁRIO). A RENTABILIDADE DO FUNDO VARIA CONFORME O PATAMAR DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS PELO MERCADO OU COMPORTAMENTO DO CDI, SENDO TAMBÉM IMPACTADA PELOS CUSTOS, DESPESAS E TAXA DE ADMINISTRAÇÃO. O FUNDO DE INVESTIMENTO HSBC FIC REFERENCIADO DI LP REPASSA 50% DE SUA TAXA DE ADMINISTRAÇÃO PARA O INSTITUTO HSBC, UMA INSTITUIÇÃO DE EDUCAÇÃO, CULTURA E ASSISTÊNCIA SOCIAL QUE TEM COMO PROPÓSITO PROMOVER A EDUCAÇÃO, A PRESERVAÇÃO AMBIENTAL, O DESENVOLVIMENTO SUSTENTÁVEL, A CULTURA E A ASSISTÊNCIA SOCIAL, COM ÊNFASE NA CRIANÇA E NO ADOLESCENTE. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. PARA ATINGIR SEU OBJETIVO, O FUNDO INVESTE SEUS RECURSOS EM UM FUNDO DE INVESTIMENTO QUE POSSUI UMA CARTEIRA COMPOSTA POR TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS E ATÉ 50% EM TÍTULOS PRIVADOS DE PRIMEIRA LINHA, SENDO PERMITIDO O USO DE DERIVATIVOS, DESDE QUE COM O OBJETIVO EXCLUSIVO DE PROTEGER A CARTEIRA DO FUNDO. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00% Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de 0,00% 0,00% Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 0,00% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
2 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência ,00 100,00 100,00 17:00:00 e 17:00: ,00 Não há Período de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas na abertura do 0 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração Taxa de entrada 1,00 % do patrimônio líquido ao ano. Não há Taxa de saída Não há Taxa de performance N.A. Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 1,10 % do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/05/2012 a 30/04/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
3 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de ,21 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são : Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Títulos públicos federais Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Cotas de fundos de investimento 409 Títulos de crédito privado 41,10% 22,87% 20,20% 15,49% 0,43% 6. RISCO: O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 58,17 % no mesmo período o CDI variou 63,89 %. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Ano Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI ,64% 8,41% 90,83% ,98% 11,59% 94,72% ,84% 9,74% 90,73% ,37% 9,90% 94,68% ,23% 12,32% 91,10%
4 c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI Abril 0,51% 0,60% 85,52% Março 0,49% 0,54% 91,60% Fevereiro 0,43% 0,48% 89,28% Janeiro 0,52% 0,59% 88,92% Dezembro 0,47% 0,53% 87,43% Novembro 0,48% 0,54% 87,47% Outubro 0,55% 0,61% 90,57% Setembro 0,49% 0,54% 92,10% Agosto 0,61% 0,69% 88,31% Julho 0,59% 0,68% 87,79% Junho 0,59% 0,64% 92,29% Maio 0,69% 0,73% 94,34% 12 Meses 6,62% 7,41% 89,40% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$1076,26, já deduzidos impostos no valor de R$13,35. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$11, SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:
5 Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) [+3 anos] R$1157,63 [+5 anos] R$1276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$35,41 R$62,07 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da R$122,21 R$214,21 incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.