Procurando as melhores corretoras para fazer day trade? Veja as nossas listas e saiba o que analisar na hora de escolher!
Melissa Nunes Atualizado em 18/01/2022
Melhores em geral
Melhores corretagem zero
Melhores em atendimento
1. BTG Pactual Digital 1. CM Capital 1. Necton
2. XP Investimentos 2. Clear 2. CM Capital
3. Genial Investimentos 3. Genial 3. Modalmais
4. CM Capital 4. Rico 4. Órama
5. Órama 5. Toro Investimentos 5. BTG Pactual Digital
Com a popularização dos investimentos, a bolsa de valores vem ganhando cada vez mais espaço na vida dos brasileiros. No entanto, por se tratar de renda variável, não basta apenas ser curioso, precisamos estudar para saber como fazer boas escolhas e diminuir os riscos.
Ainda assim, uma modalidade que anda chamando atenção é o trade: estratégia que consiste em comprar e vender ações e outros ativos de renda variável, visando o lucro. Para praticar trade (ou ser trader), não basta ter conta em corretora, é necessário escolher uma que atenda às nossas necessidades, especialmente quando estamos falando em day trade, onde a exigência de qualidade e rapidez é maior.
Então, se você quer saber qual a melhor corretora para day trade, esse texto vai te mostrar como fazer essa escolha. Confira:
por que você precisa de boas corretoras para fazer day trade;
melhores corretoras de investimentos e suas características;
e um bônus: é possível viver de day trade?
O day trade é uma modalidade de trade que consiste em realizar operações que começam e terminam dentro de um mesmo dia. Assim, o day trader compra e/ou vende ativos na bolsa de valores com o objetivo de lucrar na diferença dos valores.
Existe, ainda, a modalidade swing trade, cuja diferença é que as operações duram mais de um dia ou, até mesmo, semanas e meses.
Mais recentemente, essa estratégia de trade ganhou popularidade nas redes sociais, com muitas promessas de ganhos altos e rápidos. Esse ganho é, sim, possível, mas vai depender quase que inteiramente da expertise da pessoa que está operando.
Então, precisamos reforçar alguns pontos:
day trade é uma modalidade de alto risco;
ser day trader é uma profissão e, assim, é preciso ter experiência para tal;
Portanto, se você está se perguntando se day trade vale a pena, a verdade é que ele vale a pena para quem sabe o que está fazendo e tem tempo para operar o mercado. Quando falamos em trade por hobby, a coisa se torna bastante perigosa, pois o day trade exige total atenção do trader.
Tome cuidado com anúncios de operações com ganhos duvidosos e cursos de day trade rápidos que dizem te ensinar tudo o que precisa saber, especialmente se forem ministrados por alguém que não é analista certificado. As chances de se decepcionar e ter prejuízo são grandes.
Se você está decidido a começar nessa área e não sabe qual corretora escolher para day trade, as informações a seguir devem ajudar bastante na sua decisão.
Vamos, então, falar sobre as corretoras que escolhemos com base em aspectos que você encontra após o nosso ranking. Selecionamos diferentes categorias para que você possa decidir o que é melhor para você.
Vale comentar que os resultados são, também, opiniões de pessoas que já fizeram operações day trade e, portanto, puderam embasar suas escolhas na própria experiência.
Além disso, os dados apresentados são baseados em informações adquiridas nos próprios sites das corretoras de investimento ou de fontes confiáveis em janeiro de 2022. Porém, pode haver divergência e condições especiais de acordo com a assessoria de cada corretora, uso de plataformas, etc.
Melhores corretoras em geral
As melhores corretoras de investimentos que selecionamos para essa sessão são aquelas com mais pontos positivos e com relatos de boas experiências. No entanto, caso você tenha alguma opinião diferente ou gostaria de acrescentar outras corretoras na lista, não deixe de comentar logo abaixo do post!
1. BTG Pactual Digital
Conheça a corretora ➔
Razão Social: BTG PACTUAL CTVM S.A.
Código Bovespa: 85
Corretagem day trade Ações, opções, BDR, ETF: entre R$ 4,50 e R$ 0,25
Minicontratos: entre R$ 0,95 e R$ 0,05
Contratos cheios: entre R$ 3,90 e R$ 1,20
Mesa de operações: 0,5% do volume negociado (ações, opções, BDR, ETF);
corretagem + R$ 10 por minicontrato ou R$ 40 por contrato cheio
Mercado futuro: entre R$ 3,90 e R$ 0,5
Atendimento (Reclame Aqui) Nota: 8,6
Home broker Plataforma própria
RPL Opcional, sem custos, corretagem zero
Plataformas gráficas ProfitChart, Tryd, TraderEvolution, Fast Trade, Arko, Valor, Trading News, TradeMap, SmarttBot
Margem Entre R$ 225 e R$ 0,27 (varia por ativo)
A BTG Pactual também conta com um blog e canal no Youtube. No canal, a corretora disponibiliza salas ao vivo de day trade, tutoriais, entrevistas, entre outros. Vale mencionar, ainda, que o educador financeiro Gustavo Cerbasi é patrocinado pela BTG e contribui com conteúdo educacional sobre investimentos.
BTG Pactual Digital é bom e seguro para investir? Entenda!
Razão Social: XP INVESTIMENTOS CCTVM S/A
Código Bovespa: 3
Corretagem day trade Ações e BDR: R$ 2,90
Opções: entre R$ 8 e R$ 12
Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) ou R$ 1,00 (RLP inativa)
Contratos cheios: R$ 4,00
Mesa de operações: ações R$ 10 no fracionário e R$ 50 no padrão; opções mínimo R$ 20 por ordem
Mercado futuro: entre R$ 170 e R$ 1
Atendimento (Reclame Aqui) Nota: 8,0
Reclamações respondidas: 86%
Home broker Personalizável
RPL Opcional, sem custos
Plataformas gráficas Bull, XP Trader, MetaTrader 5, Broadcast TradingNews, Tradezone, Profit, Tryd, FlashTrader, FlashChart, SmarttBot, StockTrade, Grapher OC, Webcharts TZ, PNT, Protrader, Trader Evolution, Trademap
Margem Cobertura 0,3% ao dia sobre o valor utilizado
Obs: não foram encontrados mais dados sobre o home broker da XP.
A corretora XP Investimentos é a maior do país e uma das líderes desse segmento, além de também ser dona das corretoras Rico e Clear. Destaca-se pela grande variedade de produtos de investimento e tem uma forte área educacional, oferecendo cursos diversos. O canal no Youtube conta com notícias, lições, entrevistas e mais.
3. Genial Investimentos
Razão Social: GENIAL INVESTIMENTOS CVM S.A.
Código Bovespa: 173
Corretagem day trade RLP ativo: isento para BOVESPA e BM&F
Ações e BDR: R$ 0,99
Opções: R$ 2,49 (compra/venda) e R$ 2,99 (exercido)
Minicontratos: R$ 0,12
Contratos cheios: R$ 0,50
Mesa de operações: 0,5% + R$ 25,21 (mínimo R$ 40)
Mercado futuro: entre R$ 50 e R$ 0
Atendimento (Reclame Aqui) Nota: 8,1
Home broker Gtrader
Plataformas gráficas Gtrader, MetaTrader 5, Profit, Tryd, Vexter, SmarttBot
Margem Entre R$ 5.800 e R$ 0,20
Com custo baixo, a Genial é considerada uma das queridinhas entre as corretoras de traders. O canal no Youtube da Genial Investimentos conta com lives diárias de morning call e fechamento de mercado, operações ao vivo, entre outros. Além disso, a corretora oferece plataformas gratuitas caso o cliente concorde em ativar o RLP e faça, pelo menos, 1 operação por mês.
Conheça a corretora Genial Investimentos
4. CM Capital
Razão Social: CM CAPITAL MARKETS CCVM LTDA
CNPJ: 02.685.483/0001-30
Código Bovespa: 88
Corretagem day trade Ações (fracionário), BDR, ETF: R$ 0
Ações (lote padrão) e opções: R$ 1,99
Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) e R$ 0,29 (RLP inativa)
Contratos cheios: R$ 0,95
Mesa de operações: entre R$ 5 e R$ 35
Atendimento (Reclame Aqui) Nota: 8,9
Reclamações respondidas: 84%
Home broker SolutionTech versão 3.3
Plataformas gráficas Profit CM Trader, ProfitChart, Tryd
Margem Entre R$ 25 e R$ 125 por contrato
Apesar de ainda ser menos conhecida do público, a CM Capital faz parte de um grupo com sedes nos EUA e na Europa e está no Brasil desde 1998. Com opção de corretagem gratuita ou de baixo custo, ela se torna uma das melhores corretoras para iniciantes no day trade. Um dos seus destaques, inclusive, é o prometido atendimento aos traders em até 12 segundos da solicitação.
CM Capital Markets vale a pena? Conheça a corretora!
Razão Social: ORAMA DTVM S A
CNPJ: 13.293.225/0001-25
Código Bovespa: 3701
Corretagem day trade Ações, BDR, ETF e opções: R$ 0
Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) e R$ 0,11 (RLP inativa)
Mesa de operações: 0,5% sobre o volume financeiro + R$ 25,21 ou mínimo R$ 25,90
Mercado futuro: entre R$ 3,50 e R$ 0,11
Atendimento (Reclame Aqui) Nota: 8,8
Plataformas gráficas Profit, Tryd, PNT, Flexscan, BLK, GL, Fast Trade
Margem Limites diários entre 3,5% e 10%
Além desses aspectos, a Órama apresenta uma parte educacional, blog e canal no Youtube. Nesse último, a corretora disponibiliza notícias, Master Classes, tutoriais, entre outros.
Por que você precisa de boas corretoras para day trade
Já que praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.
Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros. Portanto, separamos alguns aspectos que é importante observar na hora de escolher a corretora de investimentos por onde vai operar.
O que levar em conta ao escolher a melhor corretora para day trade
Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos.
A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de zero até cerca de R$ 10. Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.
É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória. Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso.
Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação. Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.
Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. Porém, quando falamos em day trade, esse aspecto é bem mais relevante. Isso porque, caso haja algum problema ou você precise de assistência, vai precisar que alguém experiente e eficiente te atenda.
Não há nada mais frustrante do que necessitar de ajuda e não ser atendido como se espera, especialmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo.
Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores. Em geral, as plataformas das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço (SolutionTech).
No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo, e outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem faz trade. Por exemplo, a melhor plataforma para day trade precisa oferecer: livros de ofertas mais completos, boleta de compra e venda com 1 clique, acompanhamento de operações, ordens stop loss e gain e gráficos com indicadores.
A sigla DMA significa Direct Market Acess, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.
Existem 4 modelos de DMA:
DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.
Como você pode imaginar, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é aquele que tem a conexão mais direta com a B3. Para operações day trade, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.
O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Entender como ele funciona, em poucas palavras, é simples.
Em uma situação normal de negociação em bolsa, um investidor compra ou vende um ativo de outro investidor, por intermédio da corretora, certo? Mas, quando usamos (ou ativamos) o RLP, a contraparte da operação não é um investidor, mas, sim a própria corretora. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.
Pra exemplificar, veja as situações abaixo.
Quero comprar um ativo pelo preço de R$ 5,50, mas, de acordo com o livro de ofertas, o melhor preço de venda, no momento, é de R$5,55. Sem o RLP, eu preciso aumentar o preço da minha ordem ou esperar que alguém oferte esse ativo pelo preço que eu quero. Nesse caso, pode ser que minha ordem não seja executada.
Considerando o mesmo cenário, mas com o RLP ativado, a corretora garante que minha ordem seja executada por R$5,50, como eu quero, ou por um valor menor, que seja favorável para mim. Assim, ela é quem compra de mim, em vez de outro investidor.
Lembrando que o RLP, atualmente, só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar, ou seja, se você não opera esse tipo de produto, não precisa se preocupar com isso agora.
Para saber mais sobre isso, veja este artigo: RLP nas corretoras: o que é e quando vale a pena ativar?
Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas. Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.
Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado "replay de mercado". Essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.
Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. De preferência, gratuitamente ou com desconto, é claro.
Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:
ProTrader;
FlashTrader;
Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que te ajudem a escolher a melhor opção para você.
Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta corrente para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.
Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado). Por outro lado, é a margem que protege a corretora de ter grandes perdas, pois, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada de margem.
No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.
Veja, a seguir, mais duas listas de corretoras para day trade com outros enfoques, como taxa zero e bom atendimento. Caso você seja um iniciante, pode valer a pena considerá-las para diminuir custos ou ter um suporte melhor.
Melhores corretoras para day trade com corretagem zero
Para quem está começando, uma corretora com corretagem grátis é interessante, afinal, quando operamos com pouco dinheiro, os custos podem realmente fazer diferença. Por isso, selecionamos as corretoras com corretagem zero por ordem de satisfação, atendimento e aparência do home broker.
Ainda assim, é importante frisar que o serviço pode, em algum momento, não ser satisfatório ou suficiente. Isso porque não é incomum os usuários relatarem lentidão, travamentos e atendimento ao público que deixa a desejar.
1. CM Capital
Nota no Reclame Aqui: 8,9
Na corretora CM Capital a corretagem é gratuita apenas no fracionário, ou seja, em compras entre 1 e 99 ações. Para isenção em minicontratos, é necessário que o RLP esteja ativo. Para outras operações, confira a tabela abaixo:
Ações R$ 1,99
Opções R$ 1,99
Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) R$ 0,29
Contratos cheios R$ 0,95
Aluguel (tomador) 0,25% sobre o volume, mais R$30,00
Quanto ao home broker, ele pode ser encontrado na plataforma da corretora com o nome de "ePLUS Web" e essa é a sua aparência:
Home broker. Fonte: CM Capital
A corretora Clear também faz parte do Grupo XP e foi criada com a intensão de baratear os custos operacionais desde o início. A corretagem é gratuita, apenas havendo custos caso a zeragem compulsória por risco seja acionada (tabela Bovespa).
O home broker da Clear tem diferentes aparências dependendo do modo escolhido. O do day trade é assim:
Home broker. Fonte: Clear
Para quem não quer gastar com corretagem, mas aceita aderir ao RLP, a Genial pode ser uma opção também. Mas mesmo sem essa opção, os custos da corretora são bastante baixos:
Ações R$ 0,99
Opções Compra/venda: R$ 2,49
Exercido: R$ 2,99
Exercer: R$ 0,5% + R$ 25,21 (mínimo de R$ 40,00)
Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) R$ 0,12
Minicontrato S&P500 Isento
Contratos cheios Commodities: R$ 2,99
DOL e IND: R$ 0,50
DI futuro: R$ 5,00
Aluguel (tomador) 35% da taxa
Por fim, em relação ao home broker, essa é a sua aparência:
Home broker. Fonte: Genial
A Rico faz parte do Grupo XP e é a segunda a ter sua corretagem zerada. Porém, no mercado de Opções e Futuros ainda há custos, conforme as informações abaixo.
Opções Exercício: Tabela Bovespa
Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) R$ 0,45
Minicontrato S&P500 R$ 1,00
Contratos cheios Commodities: R$ 9,80
DOL e IND: R$ 2,25
DI futuro: R$ 20,00
Aluguel (tomador) 0,5% + Taxa contrato + Emolumentos
Quanto ao home broker, essa é a sua aparência:
Home broker. Fonte: Rico
Nota no Reclame Aqui: 8,3
A Toro Investimentos também zerou suas taxas de corretagem recentemente, no entanto, a corretora tem uma proposta diferente da maioria.
O Modelo Toro Zero é uma modalidade que, com a ativação do RLP, permite que o investidor opte pelo encerramento manual das operações, com custo zero, ou pelo encerramento automático, com a chamada corretagem ganha-ganha. Nesse caso, a corretora só cobra taxa de 10% caso a operação resulte em lucro. Portanto, caso haja prejuízo, o investidor não paga nada.
Confira outros custos em situações diversas:
Ações R$ 8,90
Futuro de ações R$ 4,90
Minicontratos WIN/WDO (RLP inativo) R$ 1,00
Minicontrato S&P500 R$ 8,50
Contratos cheios Commodities: entre R$ 10,00 e R$ 40,00
DOL e IND: R$ 5,00
Aluguel (tomador) 1% ao ano + taxa do ativo
O home broker da Toro apresenta uma proposta diferente, mais similar às páginas que estamos acostumados a ver para fundos e investimentos em renda fixa.
Além disso, existem muitas recomendações temáticas e análises, o que pode ser interessante para quem está começando. Já para quem prefere analisar os gráficos de vários ativos ao mesmo tempo, por exemplo, esse home broker pode não ser tão satisfatório.
Melhores corretoras para day trade em atendimento
Por último, fizemos uma lista das corretoras mais bem avaliadas no Reclame Aqui, para você que preza pelo bom atendimento.
Esse aspecto é importante tanto para quem está iniciando na bolsa como para quem já é experiente, afinal, trata-se do nosso dinheiro, certo? Por isso, operar em uma corretora que te atenda bem é fundamental e pode prevenir muitas dores de cabeça.
Confira, então, a lista com as informações do Reclame Aqui relativas aos últimos 6 meses.
1. Necton
5. BTG Pactual Digital
Por fim, agora que você já sabe mais informações sobre as melhores corretoras para day trade, esperamos que consiga tomar boas decisões.
Não há dúvidas de que o trade é capaz de alavancar nosso capital, mas, por outro lado, esse é um caminho que exige diversos cuidados e escolher a corretora é um deles. Diante disso, caso você se interesse em aprender mais sobre day trade, não deixe de conferir esse artigo, onde ensinamos um pouco mais sobre essa estratégia.
Gostaria de saber qual é o DMA do Toro Trader…
Oi, Douglas! Entrei em contato com a Toro e me informaram que eles trabalham com DMA 2. Nada muda para as plataformas da Toro.
Ideval Laczkowski
muito bom o conteúdo…..Muito obrigado Melissa!!!!
Que bom que gostou, Ideval! 😀
Olá! E sobre a iq optin e Boa para dey trad?
Bom dia, IQ Option não é uma corretora regulamentada no Brasil, então não aconselhamos o uso, ok? 😉
Quero me especializar me atualizar para encarrar essa nova opção Day trade!
Obrigada pela orientação sobre as Corretoras! SHOW…
Legal, Val! Que bom que gostou do artigo. Day trade é bastante desafiador, não deixe de estudar bastante e boa sorte com seus investimentos!
Legal, bacana, mas colocar BTG com atendimento melhor que a CM Capital forçou.
Sua pontuação foi feita com base em reclamações e respostas, mas lá na ponta, no dia a dia, a CM está anos luz em agilidade e qualidade de atendimento.
Só ter conta e operar nas duas que você irá perceber.
Olá, Cleiton! Sem problemas, opiniões podem divergir mesmo. Quando fiz essa pesquisa, me baseei em várias opiniões de pessoas que operam day trade e também na qualidade das plataformas, recursos e etc. Essa foi minha conclusão no momento, mas pode ser diferente em uma futura atualização. Você não está errado sobre a CM, inclusive opero swing trade por lá e gosto muito, nunca tive nenhum problema.
Olha opero swing trade com ambas, e não vejo a CM tão superior em atendimento, e sim BTG é melhor, em minha opinião, tente ter um atendimento fora do horário padrão da CM, o BTG não tem está limitação sem falar que a assessora me atende fora de horário, como a noite, nunca fui atendido na CM fora do hora do atendimento deles.
Esse é um ponto interessante, Ricardo! Precisamos lembrar também que o BTG é o maior banco de investimentos da América Latina e por isso tem um suporte mais abrangente também. Tudo depende do que você está procurando mesmo.
Melhor matéria que já li, muito explicativa e de fácil entendimento. Parabéns para quem , escreveu e pesquisou sobre o assunto. Obrigada!
Muito obrigada, Maria! Fico muito feliz que tenha gostado! 😀
Heliana Morato
Que aula! Muito bom o texto! Excelente pra quem está na dúvida sobre qual corretora usar..
Feliz em ajudar, Heliana! Obrigada pelo comentário. 😉
Matéria muito completa! Adorei!
Obrigada, Luiza! Que bom que gostou! 😀
Olá gostaria de aprender sobre day trader por onde começo estudar
Oi, Johny! Temos um artigo especificamente sobre isso, acho que pode te ajudar: https://www.idinheiro.com.br/day-trade/
Mas vale lembrar que o day trade exige bastante conhecimento de análise técnica e prática, portanto, meu conselho é começar por uma conta simulação (veja se sua corretora tem essa possibilidade) e ir testando estratégias até se sentir mais seguro. Além disso, você pode começar com operações de prazo mais longo, como o swing trade: https://www.idinheiro.com.br/swing-trade/