Unit Linked - Optimize Investment Partners
Tenha o seu fundo dedicado.
O Unit-linked ou contrato de seguro ligado a fundos de investimento, é um seguro de vida de capital variável , ou seja, é um conceito de investimento que conjuga a proteção do seguro, gestão do património, a planificação de uma sucessão e eficiência fiscal no seu investimento.
Através desta parceria a Optimize disponibiliza a gestão de carteiras sob a forma de unit linked onde será investido o prémio do contrato.
Esta gestão está sujeita à aceitação pela seguradora do tomador do seguro e será efetuada tendo em conta:
Um questionário de adequação
A sua residência fiscal
Os seus objetivos específicos
Designar vários beneficiários e/ou sucessores
Designar crianças não nascidas
Designar beneficiários vivos ou representados
Fixar montantes diferentes para os vários beneficiários
O rendimento do Unit linked está sujeito a IRS, à taxa liberatória de 28%. Sempre que o montante das entregas efetuadas na primeira metade de vigência do contrato representar, pelo menos, 35% do total dos valores aplicados no seguro de vida, serão aplicadas as seguintes taxas de retenção:
Se o reembolso ocorrer
5 a 8 anos 22.4%
> 8 anos 11.2%
No caso do beneficiário das importâncias pagas, a título de resgate ou vencimento, for uma pessoa coletiva ou sujeita a IRC, o rendimento será tributado à taxa liberatória de 25%.
Imposto do selo: as transmissões gratuitas de valores provenientes de seguros de vida não são sujeitas a imposto do selo.
A Optimize obtém o mandato de gestão do contrato de seguro que o cliente assina com a Baloise . O património está segregado na seguradora e a Optimize apenas pode tomar decisões de investimento de acordo com o mandato.
Os ativos que integram um ou os vários fundos autónomos que compõem o unit-linked – devidamente destacados na esfera patrimonial da seguradora – são variados e permitem a exposição a diferentes tipos de risco.
Ações, ETF e Obrigações
Derivados ou fundos de investimento
Seguro de vida luxemburguês
É uma ferramenta eficaz na planificação de uma sucessão: o seu regime jurídico específico, o seu reconhecimento europeu, até mesmo internacional, e a sua grande flexibilidade quanto à designação dos beneficiários, fazem do contrato de seguro de vida a ferramenta de transmissão de património e de planificação de uma sucessão por excelência . O subscritor pode definir o momento da transmissão e o nível de controlo que pretende manter para a transferência dos seus ativos.
Porque escolher a Optimize?
A Optimize é independente na gestão e tem os seus interesses alinhados com os dos clientes, gerindo os seus fundos numa óptica de longo prazo, que resulta em performances elevadas dos seus fundos e PPR desde 2008. Tem mais de 215 Milhões de Euros em ativos sob gestão .