Apresentar relatório anual detalhado sobre avaliações internas de riscos realizadas pela empresa, contendo informações obrigatórias;
Comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), no prazo de 24 horas a partir da conclusão da análise, todas as operações atípicas ou com indícios de ocorrência de crime;
Identificar e monitorar de forma rigorosa Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), que tenham ocupado nos últimos cinco anos cargos ou funções públicas relevantes;
Elaborar e executar programa contínuo de treinamento, visando a disseminação da cultura e a qualificação dos funcionários, parceiros e prestadores de serviços quanto ao cumprimento da Lei de Lavagem de Dinheiro.
A adequação à nova Circular Susep 612 se aplica às sociedades seguradoras e de capitalização, aos resseguradores locais e admitidos, às entidades abertas de previdência complementar, às sociedades cooperativas autorizadas a funcionar pela Susep, às sociedades corretoras de resseguro, às sociedades corretoras e aos corretores de seguros, de capitalização e de previdência complementar aberta.
A Susep impõe um desafio ao mercado segurador e integra essas sociedades no combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A prevenção dos crimes financeiros e adoção de práticas que evitem riscos de fraudes auxiliam na construção de negócios éticos e eficazes economicamente.
O controle interno dessas diretrizes passa por um mapeamento de risco profundo e por uma análise completa de dados sobre clientes, funcionários e beneficiários.