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Rebalancear sua Carteira de Investimentos
A finalidade do rebalanceamento de carteira é diversificar as aplicações do investidor na proporção que ele considera estar de acordo com seu perfil e com seus objetivos.
Conforme o mercado se movimenta, como por exemplo, os preços de ativos de renda variável (como ações) tendem a subir e a descer com frequência. Em períodos de altas consecutivas, a valorização desses ativos pode fazer com que sua proporção na carteira de investimentos aumente de forma considerável, ultrapassando o nível que o investidor considera aceitável para aplicações mais arriscadas.
Nesse caso, ao se desfazer de parte dos ativos e aportar o capital em opções de renda fixa, você está retornando à sua proporção original e voltando aos níveis de risco que se sente confortável para enfrentar.
Ao realizar o rebalanceamento de carteira, abrir mão de ativos de renda variável depois de altas consecutivas e realizar aportes na renda fixa, eles estão se protegendo contra oscilações que tendem a surgir, trazendo consigo desvalorizações e prejuízos.
O rebalanceamento é muito importante porque mantém o equilíbrio e os riscos da carteira de investimentos adequados ao seu perfil.
Rebalancear ajuda a comprar na baixa e vender na alta
Investidores tendem a cometer um erro comportamental clássico: comprar quando todo mundo está ganhando e fugir quando estão perdendo. O resultado mais direto é que você acaba comprando na alta e vendendo na baixa.
É isso que acontece com muitos que chegam atrasados aos investimentos da moda: eles pegam o auge da valorização do ativo. Pagam caro para entrar no final da festa. Em vez de colher a rentabilidade da alta, como aqueles que já estavam posicionados nos investimentos desde sempre, eles se expõem ao movimento que sucede o auge: a queda acentuada do valor de mercado. No desespero, aceitam um preço desvantajoso para sair, vendendo seus ativos desvalorizados.
Em uma carteira de investimentos continuamente rebalanceada, a baixa de um ativo é o melhor momento para comprá-lo. Afinal, seu preço está com desconto. É como comprar na liquidação.
Sim, rebalancear é uma atitude racional e contraintuitiva. Para o investidor, é emocionalmente desafiador desfazer-se do ativo que é o atual "campeão" da carteira.
Outra vantagem do rebalanceamento de carteira é que o investidor preserva a rentabilidade a longo prazo, já que a metodologia utilizada evita erros de comportamento provocados pelas altas e baixas do mercado.
A melhor hora para realização do procedimento é sempre que houver uma distorção do percentual de alocação para aquela categoria de investimento. A adoção da melhor estratégia vai depender do objetivo e do perfil de risco do investidor.
Preencha o formulário para conhecer a melhor forma para rebalancear sua carteira de investimentos de acordo com o seu perfil e objetivo.
A Taxa Selic passou por uma nova baixa e está em 3,75% ao ano . Se você coloca todo seu dinheiro em apenas uma aplicação, qualquer surpresa ou pode consumir seu patrimônio. Diversificar é o caminho para se manter ganhando dinheiro e não sofrer com quedas na taxa Selic, por exemplo. Ao diversificar, o investidor pode aprender e conhecer as diversas opções. Também pode apostar em aplicações diferentes, como ações. A diversificação é o segredo da rentabilidade experimentada pelos cotistas de fundos multimercado. Essas aplicações aliam diversos produtos de renda fixa e variável. A possibilidade de ganhos aumenta, mas os riscos também.