FBI trabalhando com negócios para combater a fraude | FRAUDES CORPORATIVAS
dez/2018 | Arquivado em: Tópico III | Escrito por: admin
Michael LeMieux serviu no FBI como Agente Especial de Supervisão no Centro Nacional de Coordenação dos Direitos de Propriedade Intelectual. Ele conseguiu lá investigações envolvendo roubo de segredos comerciais, produtos falsificados que representam uma ameaça à saúde / segurança e casos de violação de direitos autorais e marca registrada. Desde que se aposentou do FBI, LeMieux atuou como Examinador de Fraudes Certificadas e opera a Whiteriver LLC, uma empresa de consultoria e gerenciamento de risco. Ele também atua como membro do Departamento de Aplicação da Lei no Centro para a Contrafação e Proteção de Produtos da Universidade do Estado de Michigan (A-CAPP). Em uma entrevista recente com a about-fraud.com, LeMieux explicou a abordagem da lei dos EUA para trabalhar com empresas para combater fraudes on-line.
RS: Qual é a sua formação profissional em lidar com a prevenção de fraudes?
ML: Como muitos profissionais da lei, investiguei muitos crimes nas últimas décadas que representam ofensas de fraude. Comecei minha carreira de policiais em policiamento uniformizado. Eu me lembro daquele período lidando com fraude de cheques e roubo de identidade, todos casos muito simples, mas muito importantes para cada vítima.
Minha carreira como agente especial do FBI incluiu especialização em crimes financeiros, corrupção, direitos de propriedade intelectual e contra-terrorismo. Cada uma dessas áreas frequentemente incluía crimes relacionados a fraude. Eu encontrei crimes como fraudes bancárias e fraudes de seguro enquanto trabalhava em contra-terrorismo. Eu lidei com fraudes de instituições financeiras e lavagem de dinheiro enquanto combatia a corrupção pública. Por fim, lidei com fraudes on-line enquanto lidava com crimes de propriedade intelectual em um ambiente de comércio eletrônico. Cada instância que descrevi ofereceu oportunidades para abordar a prevenção de fraudes.
Noções básicas de aplicação da lei
RS: Que tipo de corpos existem nos EUA para coordenar a atividade conjunta dos setores público e privado no combate à fraude online?
ML: Há três corpos que imediatamente vêm à mente quando se fala em combater a fraude online. Talvez o mais conhecido seja o Internet Crime Complaint Center, ou "IC3", do FBI, que é um mecanismo de denúncia de informações ao FBI sobre suspeitas de atividades criminosas facilitadas pela Internet. Ele é usado para desenvolver alianças eficazes entre os parceiros da aplicação da lei e da indústria. A National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA), estabelecida em 2002 como uma corporação sem fins lucrativos, está focada na identificação, mitigação e neutralização de ameaças de cibercrime através de alianças e parcerias estratégicas. A terceira entidade digna de nota é o Centro Nacional de Coordenação dos Direitos de Propriedade Intelectual., que se concentra no combate ao roubo de direitos de propriedade intelectual. Embora este centro não seja composto em conjunto pela indústria, as parcerias público-privadas conjuntas forjadas por este esforço são críticas.
RS: O que você acha que é o maior equívoco que os empresários têm sobre trabalhar com autoridades do governo em questões de prevenção de fraudes?
ML: É uma crença de que a única vez que as empresas devem se envolver com a lei é quando elas têm um crime identificável. À medida que o problema do crime se torna mais complexo, como no ambiente de comércio eletrônico, torna-se mais crítico que as forças de segurança trabalhem em conjunto com seus parceiros privados de maneira contínua. É menos o papel de "reclamante e investigador" que normalmente se pode encontrar no policiamento da linha de frente, onde um tipo de papel termina e outro papel começa. Em vez disso, os parceiros se envolvem idealmente para descobrir o que funciona melhor para resolver o problema do crime. Essas discussões podem e devem ocorrer bem antes de termos um crime a relatar.
RS: Quando e por que as empresas devem procurar ajuda para lidar com questões de fraude? Quando eles não devem entrar em contato com a aplicação da lei?
ML: A mudança mais significativa em minha carreira no FBI e nos EUA foi a adoção de uma mentalidade de atendimento ao cliente, especialmente entre as autoridades federais. Hoje, é mais cooperativa do que nunca, e essa parceria parece se estender a praticamente todas as categorias de problema de crime, sejam crimes cibernéticos e direitos de propriedade intelectual, proteção de infra-estrutura, preparação antiterrorista e crime financeiro. Dada a natureza cada vez mais interconectada dos indivíduos e suas instituições, a tendência é muito provável que continue. Só as mudanças no financiamento e no comércio exigem esforços coordenados entre o governo e a indústria, sempre que possível, à medida que nos deparamos com problemas complexos e de evolução rápida do crime.
Essa mentalidade de atendimento ao cliente é importante porque significa que a porta está mais aberta hoje do que nunca. A aplicação da lei está lutando contra muitas das mesmas questões que você, como empresa, está lutando. Eles podem ter visto algumas coisas que poderiam ser úteis para você. Eles podem não ser capazes de compartilhar detalhes, mas muitas vezes podem falar sobre tendências e sucessos lutando contra criminosos. Isto é certamente incorporado na abordagem atual de combate à lavagem de dinheiro (AML). Basta olhar para os tópicos de uma conferência AML significativa para ver até onde chegamos com as parcerias setoriais / governamentais.
Até onde as empresas não devem entrar em contato com o cumprimento da lei, é preciso estar atento para o fato de que os recursos policiais são extremamente limitados. Questões que não estão diretamente relacionadas aos esforços de combate ao crime não são o melhor uso do seu tempo.
Cooperação e não faça
RS: Que informações os policiais precisam ou estão procurando quando estão trabalhando em um caso de fraude apresentado a eles por uma empresa?
ML: Há algumas ótimas dicas lá fora, incluindo algumas listas de verificação, sobre o que a polícia está procurando ao examinar um caso para uma possível investigação e / ou processo judicial. Isso certamente varia alguns pelo crime e pela jurisdição.
Normalmente, a aplicação da lei quer uma vítima identificável, todos e quaisquer detalhes sobre suspeitos, se disponíveis, todos os fatos relacionados ao evento, identidades de vítimas e testemunhas, detalhes de qualquer investigação concluída e cópias de documentos relevantes. Para questões relacionadas a crimes financeiros, você também pode estar enfrentando um desafio em que certos limites de perda devem ser atendidos para o processo judicial. Além disso, esteja ciente de quaisquer outros fatores agravantes que possam existir, como a sofisticação do crime ou o envolvimento de empresas criminosas. Esses fatores podem tornar seu caso mais atraente para os investigadores e promotores. Estas discussões, sobre o que uma jurisdição particular pode estar procurando em uma referência de caso criminal,
RS: Quais são algumas das boas maneiras de as empresas reduzirem o custo dos recursos em termos de tempo, esforço e dinheiro quando trabalham com a aplicação da lei?
ML: Tenha um plano e saiba o que a imposição da lei precisará de você antes do tempo. É comum que haja alguma frustração quando a aplicação da lei efetivamente re-investiga as alegações quando a empresa já realizou a devida diligência. Essa repetição é frequentemente baseada em necessidades probatórias (tanto testemunhas quanto evidências físicas). Não se ofenda que suas entrevistas foram refeitas pelos investigadores. No entanto, há momentos em que a indústria pode realizar esforços de investigação que não precisam ser concluídos se o caso for adotado para investigação e processo. Há muitas circunstâncias para listar aqui, mas é suficiente dizer que é outra razão pela qual você gostaria de ter uma melhor noção dessas questões muito antes de precisar denunciar um crime.
Estendendo a mão para o FBI
RS: Você pode dar exemplos concretos do seu tempo na aplicação da lei quando as empresas beneficiaram materialmente sua marca ou linha de fundo, cooperando com o governo em casos envolvendo fraude?
ML: Francamente, precisamos apenas olhar para as histórias de sucesso relacionadas aos esforços de proteção da marca entre a indústria e o Centro Nacional de Coordenação dos Direitos de Propriedade Intelectual. Há muitos exemplos de benefícios para a indústria quando se trabalha com entidades governamentais em casos envolvendo direitos de propriedade intelectual e formas de fraude frequentemente associadas. No final, a proteção de uma marca, seja por meio da fiscalização da propriedade intelectual ou pela proteção da integridade financeira da empresa, tudo se resume a proteger a reputação do negócio.
RS: Os policiais participam regularmente de conferências do setor? Existe uma boa maneira de fazer com que as autoridades legais tomem medidas proativas para explicar seu valor e fornecê-lo ao setor privado?
ML: As autoridades policiais participam regularmente de conferências do setor, especialmente quando convidadas, e uma ótima maneira de fazê-las explicar o que fazem e como fazem é convidá-las a falar com o seu grupo. Você provavelmente já percebeu que mais e mais profissionais da lei também pertencem a muitas das mesmas associações a que você pertence, sejam examinadores de fraude, profissionais contra a lavagem de dinheiro ou investigadores de crimes financeiros. Entre em contato e peça que forneçam ao seu grupo uma apresentação sobre sua missão e capacidades. Certifique-se de deixar tempo para perguntas no final!
As opiniões expressas são as do entrevistado e não representam necessariamente os pontos de vista do A-CAPP da Michigan State University, do FBI (Federal Bureau of Investigation) ou do governo dos EUA.