Cartão Americanas: veja como funciona e se vale a pena!
Entenda tudo sobre o Cartão Americanas: taxas, benefícios, vantagens e desvantagens. Veja se o cartão das Lojas Americanas vale a pena!
As lojas Americanas é uma das principais marcas varejistas do país, tanto em lojas físicas quanto online, onde tem inovado a cada ano.
Com o objetivo de vender ainda mais, o Cartão Americanas é um cartão de crédito oferecido pela empresa, podendo ser utilizado em lojas físicas ou virtuais, e traz vários descontos e benefícios.
O cartão oferece vantagens como programas de pontos, cashbacks e até mesmo linhas de crédito.
Nesse sentido, optar pelo Cartão Americanas pode facilitar o dia a dia em compras básicas, como também para compras grandes.
Ademais, ele é credenciado às redes Mastercard e Visa, sendo aceito em mais de 2,3 milhões de estabelecimentos em todo o Brasil.
Gostaria de entender melhor como funciona o Cartão Americanas? Confira esse artigo para saber se o cartão vale a pena para o seu perfil!
Tipos de Cartões Americanas
O Cartão Americanas é oferecido pelo Banco Cetelem, que já possui mais de 50 anos de experiência no mercado de crédito Brasileiro.
O cartão pode ser encontrado nas bandeiras Mastercard e Visa. A depender da sua escolha, os benefícios podem ser diferentes.
Portanto, confira abaixo as diferenças entre as duas bandeiras de cartão de crédito:
Os clientes Mastercard possuem benefícios exclusivos, como é o caso do programa de vantagens Surpreenda, e descontos com o Masterpass, que pode facilitar os pagamentos.
No programa Mastercard Surpreenda, é possível converter suas compras em pontos e benefícios.
Dá para encontrar produtos que podem ser adquiridos ou ainda levar outro igual, de graça, somente com a troca de pontos.
A partir de 5 pontos já é possível realizar trocas, e os pontos são conseguidos a partir de compras com o seu cartão Mastercard.
Para isso, basta realizar o seu cadastro clicando aqui.
Na opção de bandeira Visa, também é possível ter acesso a benefícios exclusivos, porém, o programa de fidelidade utilizado é o Vai de Visa.
Nesse programa, você consegue descontos e ofertas em viagens, hospedagens, aluguéis e várias outras coisas.
Além disso, a Visa frequentemente faz parcerias com lojas de comércio virtual, oferecendo promoções exclusivas.
Vale citar o caso da Netshoes, que oferece cashback de R$ 50 ou R$ 60 na fatura em compras a partir de determinado valor.
Para participar do programa, basta fazer o cadastro no site do Vai de Visa.
O Cartão Lojas Americanas disponibiliza funções exclusivas, além do próprio serviço de crédito, que não serão encontradas em outros cartões.
Dentre essas funções, existe o Programa Mais Sorrisos, que permite ganhar pontos em compras com o cartão, e trocar por benefícios nas Lojas Americanas.
Além disso, são oferecidos descontos exclusivos em compras no site Americanas.com.
Confira abaixo as principais funcionalidades do Cartão Americanas e seus benefícios:
O programa Mais Sorrisos é o programa de pontos das lojas Americanas, garantindo vales-presentes.
Desse modo, a cada R$1 gasto em lojas físicas ou online credenciadas, ganha-se 1 sorriso (pontos).
Por outro lado, a cada R$1 gasto no site Americanas.com, ganha-se 3 sorrisos.
Ao acumular 7.500 Sorrisos, é possível trocar os pontos por um vale-presente de R$50.
Acesso via Aplicativo Mobile
Vinculado ao Banco Cetelem, o cartão de crédito Lojas Americanas disponibiliza um aplicativo para smartphone.
Assim, é possível realizar o acesso facilitado a faturas e limites do cartão, sem burocracia alguma.
O cliente do Cartão Americanas pode solicitar até 3 cartões adicionais sem nenhuma cobrança adicional na fatura.
Os cartões solicitados podem ser utilizados por familiares a partir de 16 anos de idade, e os gastos de todos os cartões serão acumulados em uma só fatura.
Após a fatura ser fechada, o cliente do Cartão Americanas possui 45 dias para pagar.
Contudo, o prazo definido pode variar de acordo com a data da compra, e com a data de fechamento da fatura.
O Cartão Americanas oferece uma linha de crédito, que objetiva ajudar a concretizar seus planos.
Assim, é possível solicitar um saque pela internet, telefone, Banco24Horas e até mesmo pelo App Cetelem.
Para contratar o Cartão de Crédito Americanas é bem fácil, e requer somente alguns cliques.
Primeiramente, basta acessar o botão Cartão Americanas no site Americanas.com, e preencher o formulário solicitado.
Neste formulário, serão solicitadas informações básicas, como nome, RG e o CPF.
Preencha o formulário com atenção, pois é a partir dos dados informados que a análise de crédito será feita, para liberar o cartão.
Vale lembrar que para solicitar o seu cartão, é preciso ter mais de 18 anos, e ter renda mínima de um salário mínimo, além de ser aprovado na avaliação de crédito, cujos critérios adotados são os do próprio Banco Cetelem.
Caso o usuário tenha a necessidade de solicitar um cartão adicional para familiares, a demanda já pode ser feita no formulário do cartão principal.
No intervalo entre o envio do formulário e uma resposta sobre a aprovação, o cliente deve aguardar por volta de sete dias úteis para receber um retorno.
No caso da aprovação do cartão, o usuário deve receber uma notificação via e-mail.
Em seguida, o cartão será enviado via Correios e deve chegar em até 40 dias após aprovação.
Para garantir a segurança do usuário, o Cartão Americanas é enviado para os clientes bloqueado.
Logo, é necessário desbloquear para conseguir aproveitar todas as vantagens e benefícios.
Apesar disso, é fácil conseguir desbloquear o cartão, e pode ser realizado por dois meios diferentes:
Pelo celular: basta ligar para a central de atendimento do banco Cetelem, no número: 4004-7990 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 704 1166 (demais localidades). Os números atendem de segunda a sábado, das 08h às 22h.
Pela internet: O cartão pode ser desbloqueado ao acessar o internet banking do banco Cetelem. Para isso, é necessário realizar o cadastro inserindo seus dados pessoais registrados no Cartão Americanas.
Perguntas frequentes sobre o Cartão de Crédito das Lojas Americanas
Além de tudo o que foi apresentado, existem outros pontos importantes para você ficar atento antes de solicitar um cartão de crédito.
Por isso, separamos algumas dúvidas frequentes sobre o Cartão Americanas que podem lhe ajudar a decidir se o cartão é interessante para o seu perfil.
Sim, será cobrada uma anuidade no valor de R$ 156,96 para os clientes do cartão de crédito das Lojas Americanas.
A anuidade será dividida em 12 parcelas de R$ 13,08, um valor um tanto alto quando comparado com outras opções do mercado.
Vale lembrar que essa cobrança é feita somente para o cartão do titular, ou seja, cartões adicionais não alteram no valor da anuidade.
Caso esteja buscando opções de cartão sem anuidade, não deixe de ler o artigo: Os 10 melhores cartões de crédito sem anuidade do Brasil em 2020
O Cartão Americanas tradicional não é aceito fora do Brasil.
No entanto, existe a opção Cartão Lojas Americanas Visa Internacional, oferecido pelo banco Bradesco e aceito em milhões de estabelecimentos no Brasil e no mundo.
O cartão conta com os mesmos benefícios do Cartão Americanas tradicional, mas ainda proporciona maiores parcelas da fatura e acesso ao internet banking do Bradesco.
O Cartão Americanas dá milhas?
Não, o Cartão Americanas não possui um programa de milhas.
Apesar disso, o cartão possui um programa de pontos próprio, chamado de Mais Sorrisos, como já foi citado anteriormente.
De todo modo, o programa não contempla a possibilidade de adquirir passagens ou plano de férias, mas sim, trocar por vales-presente nas Lojas Americanas.
Posso usar o Cartão Americanas para pagar boletos?
Ademais, como os boletos só podem ser pagos nos caixas das Lojas Americanas, os benefícios exclusivos como Mais Descontos, Mais Limite e Mais tempo não serão concedidos.
Por outro lado, o programa Mais Sorrisos continua a valer, mesmo para boletos pagos diretamente nas lojas.
O Banco Cetelem já possui mais de 50 anos de história, sendo uma opção de banco bastante confiável.
Agora, caso o cliente tenha alguma restrição no Banco Cetelem, fica difícil conseguir a liberação do cartão.
Existe alguma taxa adicional?
Além da taxa de anuidade, o Cartão Americanas possui taxas adicionais que devem ser analisadas.
Tarifa de avaliação emergencial de crédito: R$ 18,90 (cartão titular e adicional)
2º do cartão de crédito: R$ 20,00
Taxa de juros parcelamento com CET máximo de 29,135% a.a.:
Até 12x: 0% ao mês | 18x até 24x: 1,99% ao mês.
Taxa de juros crédito rotativo: Até 18,99% ao mês.
Tarifa de saque/retirada-país:
WebSaque – parcela única: R$ 13,90
WebSaque – parcelamento: R$ 22,00
Saque Banco24horas – parcela única: R$ 13,90
Saque Banco24Horas – parcelamento: R$ 22,00
Taxa de juros para saque:
WebSaque – parcela única: 17,99% ao mês
WebSaque – parcelamento: 17,99% ao mês
Saque Banco24Horas – parcela única: 17,99% ao mês
Saque Banco24Horas – parcelamento: 17,99% ao mês
Taxa de juros do empréstimo pessoal parcelado 4x até 18x: de 3,99% a 15,99% ao mês
Vale a pena solicitar o Cartão Americanas?
Na nossa opinião, o Cartão Americanas, assim como os demais cartões gerados por lojas de varejo, é bastante interessante para clientes que possuem o hábito de efetuar compras nas Lojas Americanas.
Diante disso, os diversos programas de vantagem que o cartão Americanas proporciona, podem ser bastante vantajosos e render bons benefícios.
Ainda assim, é importante se manter atento às taxas cobradas por alguns serviços, que podem ser consideradas altas se comparadas a outras opções disponíveis no mercado.
Além disso, o valor cobrado pela anuidade é alto, considerando que existem várias opções de cartão de crédito sem anuidade disponíveis.
Portanto, caso as Lojas Americanas não façam parte da sua rotina de compra, esse cartão de crédito pode não ser voltado para o seu perfil.
Por outro lado, caso você tenha o hábito de realizar compras em tais lojas, os diversos benefícios oferecidos compensam o valor a ser cobrado na anuidade, desde que as taxas extras sejam evitadas.
Possuir um cartão de crédito pode ser de grande ajuda, possibilitando comprar produtos que lhe sejam essenciais ou mais caros, de forma parcelada, encaixando no seu orçamento.
Apesar disso, é de grande importância estar preparado para utilizar esse benefício de forma inteligente, pois caso contrário, o cartão de crédito pode ir de melhor amigo para principal inimigo das suas finanças pessoais.
Por isso, é essencial manter um bom controle financeiro, e o Mobills pode lhe ajudar nisso.
Logo, tenha um planejamento financeiro e busque ao máximo evitar entrar nas taxas extras cobradas por essas instituições.
O que achou do artigo sobre o Cartão Americanas?
Se gostou, então, cadastre-se na nossa Lista Vip para receber as novidades em primeira mão e compartilhe esse post.