Controle Financeiro: O Que É e Como Adotá-lo em 8 Passos?
Início » Controle de finanças » Entenda O Que É Controle Financeiro e Como Adotá-lo no Seu Negócio em 8 Passos!
1 O Que É Planejamento de Controle Financeiro?
2 O Que Faz Parte do Controle Financeiro?
3 Por Que É Preciso Ter Um Controle Financeiro Eficiente na Sua Empresa?
4 Como Fazer Controle Financeiro da Sua Empresa em 8 Passos
4.1 1 – Capital de Giro
4.2 2 – Controle de Contas a Pagar e a Receber
4.3 3 – Acompanhar o Fluxo de Caixa
4.4 4 – Fazer um Balanço Patrimonial
4.5 5 – DRE – Demonstrativo de Resultados
4.6 6 – Big Data
4.7 7 – Fundo de Reserva Emergencial
4.8 8 – Gestão de Custos
5 Quais São as Vantagens de Ter Um Software Para Controle Financeiro?
O Que É Planejamento de Controle Financeiro?
O controle financeiro é a sistematização de atividades voltadas para a organização das finanças de uma empresa, com o objetivo de entender a sua real situação econômica, corrigir falhas e aplicar melhorias.
O controle financeiro empresarial adequado é fundamental para manter as contas equilibradas, ferir despesas, controlar gastos, fazer investimentos, criar reservas de emergência e até para planejar a expansão dos negócios.
E tudo isso, como você deve imaginar, influencia diretamente no sucesso da empresa. Afinal, ela foi criada para dar lucro, certo?
Sem ele, o negócio só vai tomar o seu tempo ou até trazer prejuízos financeiros.
O Que Faz Parte do Controle Financeiro?
Como falamos, o controle financeiro da empresa envolve uma série de atividades, que podem ser de análise, avaliação ou controle.
Esses são os principais processos envolvidos no controle financeiro de uma empresa:
avaliação de relatórios;
controle de saldos bancários, reservas financeiras e investimentos;
controle e pagamento de impostos e tributos;
criação e análise de demonstrações contábeis.
Por Que É Preciso Ter Um Controle Financeiro Eficiente na Sua Empresa?
O controle financeiro permite que toda decisão estratégica do seu negócio seja tomada com base em dados – principalmente aquelas que envolvem o gasto de dinheiro.
Quando você conhece a saúde financeira do negócio a fundo, sabe exatamente até onde pode ir na hora de fazer novos investimentos, contratar pessoas, fazer compras e até investir em marketing e divulgação, por exemplo.
Caso contrário, pode dar um passo maior do que as pernas e acabar criando dívidas e, consequentemente, atrapalhando o desenvolvimento do negócio.
O controle financeiro adequado também ajuda a empresa a atingir suas metas de forma mais rápida, com planejamento e segurança.
Em resumo, o controle financeiro ajuda os gestores a entender em que situação a empresa se encontra e para onde caminha. Assim, fica mais fácil elaborar estratégias eficazes para um crescimento saudável.
Como Fazer Controle Financeiro da Sua Empresa em 8 Passos
Agora que você já conhece a importância do planejamento financeiro para empresas, é hora de colocar a mão na massa.
E se não sabe como começar, não se preocupe – a seguir, listamos 8 passos para você tomar o controle financeiro do seu negócio para si!
O capital de giro é o valor que a sua empresa precisa ter para que o negócio se mantenha. Ou seja, é a quantia que consegue cobrir os custos básicos do negócio, como folha de pagamento, custos operacionais, encargos, impostos, pagamento de fornecedores, etc.
Para calcular o capital de giro você deve somar o valor das contas a receber e do estoque e diminuir do total o valor dos custos, despesas e contas a pagar.
2 – Controle de Contas a Pagar e a Receber
Registrando tudo o que a empresa tem a pagar e a receber você consegue ter melhor previsibilidade sobre o lucro, o que é muito importante para que você consiga se planejar e entender a situação financeira da empresa.
Além disso, consegue controlar a inadimplência, criar centros de custos e monitorar melhor os registros de movimentações financeiras.
3 – Acompanhar o Fluxo de Caixa
O controle de fluxo de caixa é um dos passos mais importantes para a organização financeira de uma empresa. A notícia boa é que ele é simples e fácil de fazer.
O objetivo aqui é controlar, literalmente, tudo o que entra e o que sai do caixa da empresa, registrando toda e qualquer movimentação. Essa é a melhor forma de entender a estrutura dos gastos e identificar erros de forma precoce, antes que eles atrapalhem outras áreas da empresa.
4 – Fazer um Balanço Patrimonial
O balanço patrimonial é o que permite a avaliação do resultado geral de todas as movimentações financeiras feitas em um determinado período – o mais comum é que o balanço seja feito uma vez por ano, mas você pode fazer com mais frequência se achar necessário.
Junto com o DRE, sobre o qual falaremos a seguir, esse levantamento é fundamental para que os gestores analisem a viabilidade econômica do negócio e se baseiem para uma tomada de decisão mais acertada.
5 – DRE – Demonstrativo de Resultados
O DRE é um demonstrativo obrigatório para as empresas e deve ser elaborado por um contador experiente. Mas, além de garantir que o negócio cumpre com suas obrigações contábeis, o documento tem um papel muito importante no controle financeiro.
Como ele concentra dados sobre tudo o que foi realizado nos últimos 12 meses, é um documento valioso para o responsável pelo controle financeiro da empresa.
Dessa forma, é possível tomar decisões e planejar atividades estratégicas que vão garantir a continuidade da empresa e otimizar os próximos resultados.
O mercado hoje dispõe de tecnologias que ajudam a gerenciar grandes volumes de dados e cruzar informações de diferentes fontes, o que fortalece ainda mais o controle financeiro, principalmente quando se trata das atividades de análise.
Contar com a tecnologia, apesar de às vezes trazer um gasto significativo para o orçamento mensal, permite um controle mais rígido e eficiente. No final, o investimento em ferramentas retorna em economia nas operações!
7 – Fundo de Reserva Emergencial
Toda empresa precisa ter uma reserva financeira para casos de imprevistos ou emergências.
E aqui estamos falando sobre qualquer tipo de acontecimento, desde furtos a tragédias ambientais, sem deixar de considerar os períodos de instabilidade do mercado e outras situações que podem diminuir as vendas da empresa ou resultar em perdas materiais.
Ter um fundo para emergências evita que essas situações coloquem em risco a existência do negócio.
Com esse dinheiro, você pode comprar novos equipamentos caso seja necessário, garantir o pagamento da folha em casos de poucas vendas e minimizar o impacto gerado por qualquer tipo de surpresa desagradável.
Toda empresa tem custos fixos e variáveis e o primeiro passo para gerenciá-los é entender quais são eles e quanto a empresa precisa reservar mensalmente para garantir a sua cobertura.
A boa gestão de custos traz vantagens como a possibilidade de redução das despesas da empresa, aumento dos lucros e mais conhecimento sobre a situação financeira do negócio.
Quais São as Vantagens de Ter Um Software Para Controle Financeiro?
Contar com um software de gestão financeira ajuda a fazer um controle mais eficiente, pois essa ferramenta armazena e organiza todas as informações necessárias em um só lugar.
tenha acesso rápido a relatórios completos sobre a situação financeira da empresa;
receba informações com maior precisão;
possa acompanhar o negócio de qualquer lugar do mundo;
opere de acordo com as exigências fiscais nacionais;
integre processos de diversas áreas da empresa.
O controle financeiro empresarial é essencial para ter bons resultados. Sem ele, provavelmente você tomará decisões equivocadas sobre o futuro do negócio e terá prejuízos que podem inclusive colocar em risco a manutenção da empresa.
Como ele envolve muitas atividades e processos, o ideal é contar com a ajuda da tecnologia, que vai tornar o controle mais fácil, prático e preciso!