A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.
O perfil energético se refere àquele investidor que encara seus investimentos com grande energia e disposição. Incertezas fazem parte do dia a dia da carteira, porém sempre visando ganhos significativos de longo prazo.
Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Energy FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.
Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira energética apenas com ativos para público geral.
Carteira Energética
Setembro foi um mês que começou quente e manteve a temperatura alta em quase todo o seu transcorrer.
No Brasil, tivemos um clima de tensão na política entre os poderes Executivo, Legislativo e Judiciário que tomou conta do noticiário nos primeiros dias do mês e, mesmo arrefecendo com o passar dos dias, seguimos com dificuldades de avançar na resolução de questões econômicas que impactam principalmente o cenário fiscal do país: o imbróglio dos precatórios, o avanço de reformas e privatizações, além das questões do aumento e possível extensão do Auxílio Emergencial. Também pesaram sobre a economia a trajetória da inflação ainda ascendente e maiores preocupações com a crise hídrica.
Incertezas se traduzem em volatilidade e por isso tivemos um mês de bastante oscilação nos mercados com o Ibovespa tendo seu pior desempenho desde o primeiro mês da crise do coronavírus em março de 2020, fechando setembro em -6,57%. O Real não escapou das pressões negativas e desvalorizou 5,3% frente ao Dólar. As taxas de juros futuras seguiram projetando um ciclo mais intenso de alta da taxa Selic, que foi para 6,25% em setembro, além de todos os riscos já citados e as preocupações inflacionárias, haja vista o IPCA que está atualmente em 10,05% no período de 12 meses.
No lado internacional, setembro mostrou que a pandemia segue gerando algumas incertezas para a atividade econômica, ainda assim não há indícios que teremos novos lockdowns, até mesmo pela nova postura dos governos de incentivar suas populações a se vacinarem.
Ao longo de setembro as maiores preocupações se tornaram (i) a crise energética em âmbito global, com a escassez de gás na Europa e de carvão na China; (ii) a retirada dos estímulos por parte do Fed (banco central americano) e demais bancos centrais; e (iii) o ritmo de desaceleração da economia chinesa, com destaque para o caso da empresa Evergrande que gerou tensões adicionais sobre o possível contágio para outros segmentos da economia do país.
Energético
Alocação
Pós Fixado 1.50%
XP Investor FIRF CP LP 1.50%
Prefixado 3.00%
Tesouro Prefixado 2024 3.00%
Inflação 14.00%
Tesouro IPCA+ 2028 5.00%
Debênture Movida IPCA + 6.65% jun-28 3.00%
CRA Minerva IPCA + 4,90 Abril28 3.00%
Capitânia Securities FII (CPTS11) 3.00%
Renda Fixa Global 2.00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00%
Renda Variável 27.50%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA 8.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA 8.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 6.50%
Kiron FIC Ações 5.00%
Renda Variável Global 27.00%
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 6.00%
Nordea Global Stars Advisory FIA IE 6.00%
Trend Bolsas Europeias FIM 4.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 11.00%
*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência. Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home
Na reta final do mês o aumento dos Treasuries americanos de 10 anos para patamares acima de 1,5% e as discussões sobre o teto da dívida dos EUA, com os riscos de um shutdown nas atividades do governo federal, trouxeram ainda mais aversão a risco aos mercados e contribuíram para o S&P 500 fechar setembro em -4,82%.
Com o cenário estabelecido no mês de setembro, tivemos a abertura do spread dos ativos de renda fixa – isso acontece pois em um cenário de incertezas os emissores dos títulos passam a pagar taxas maiores. Dessa forma, fizemos uma redução dos ativos pré e pós fixado visando pulverizar a alocação para capturar oportunidades, o aumento na parcela de bolsa brasil foi o mais significativo sendo 2,5%, já para a exposição a inflação o aumento foi de 2%. Mantemos nossa visão positiva para bolsa brasileira no longo prazo, ressaltando que apesar do cenário de volatilidade é possível capturar excelentes oportunidades.
Performance em setembro
Em setembro a performance da carteira energética foi de -2,15 %, frente ao CDI de 0,44 %.
Energético
Alocação
Mês
Ano
12 Meses
Pós Fixado 1.00%
XP Investor FIRF CP LP 1.00% 1.12% 4.93% 6.05%
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00% 0.92% – –
Inflação 9.00%
Tesouro IPCA+ 2028 3.00% -0.04% – –
Debênture Movida IPCA + 6.35% jun-28 3.00% 1.07% – –
Capitânia Securities FII (CPTS11) 3.00% 0.71% – –
Renda Fixa Global 2.00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00% -0.21% 1.95% 7.13%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.00% 0.40% 4.48% 9.04%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00% – – –
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00% 0.60% -1.94% 6.62%
Kinea Atlas II FIM 4.00% 2.90% 4.02% 10.34%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00% -1.71% 2.93% 6.64%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00% 0.22% 7.63% 5.52%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00% 0.19% 2.70% 6.57%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00% 0.53% 4.57% 5.03%
Renda Variável 25.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA 8.00% -6.79% -8.99% –
Tork Long Only Institucional FIC FIA 8.00% -4.07% -3.56% 20.09%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 5.00% -5.26% -9.13% 7.87%
Kiron FIC Ações 4.00% -6.48% -9.56% 6.32%
Renda Variável Global 30.00%
Trend ESG Global FIM 14.00% -3.97% 9.22% 25.42%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 6.00% -2.13% 11.13% 16.89%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 6.00% 0.54% – –
Trend Bolsas Europeias FIM 4.00% -5.34% 7.63% –
Resultado 100.00% -2.15%
N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).
Performance desde o Início
Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 47,63%, frente ao CDI de 21,61%.
2017
2018
2019
2020
2021
Carteira
CDI
JAN 3,50% 3,33% 1,38% 0,02% Retorno YTD 10,01% 4,91%
FEV 0,86% 0,19% -2,61% -0,01% Retorno Ac 47,63% 21,61%
MAR 0,82% 0,53% -12,39% 0,95% %CDI 220,38%
ABR 0,91% 0,77% 4,07% 1,84% Volatilidade 8,99%
MAI -2,43% 1,26% 2,98% 1,43%
JUN -0,50% 1,65% 3,53% 0,86% Ret Últ. 12M 10,15% 3,00%
JUL 2,13% 1,48% 4,00% -1,01% %CDI 12M 338,86%
AGO -0,80% 1,00% 1,64% -0,14% Vol 12M 7,26%
SET 1,48% 0,43% 1,10% -1,67% -2,15%
OUT 0,55% 3,43% 1,27% -0,89%
NOV -0,28% 1,02% 0,85% 5,53%
DEZ 1,81% 0,22% 3,34% 3,52%
ANO 4% 10% 18% 8% 2%
%CDI 149% 153% 303% 294% 69%
Rentabilidade passada não é garantia de futuro
Carteira Energética – Público Geral
Energético Público Geral
Alocação
Pós Fixado 1.50%
TREND DI FI RENDA FIXA SIMPLES 1.50%
Prefixado 3.00%
Tesouro Prefixado 2024 3.00%
Inflação 14.00%
Tesouro IPCA+ 2028 5.00%
Debênture Movida IPCA + 6.65% jun-28 3.00%
CRA Minerva IPCA + 4,90 Abril28 3.00%
Capitânia Securities FII (CPTS11) 3.00%
Renda Fixa Global 2.00%
Trend High Yield FIM 2.00%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 2.00%
Renda Variável 27.50%
Tork Long Only Institucional FIC FIA 8.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA 7.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 6.50%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM 6.00%
Renda Variável Global 27.00%
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 11.00%
Trend ESG Global FIM 10.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 6.00%
Carteira Energética Prev 20
Energetico Prev 20
Alocação
Prev
Pós Fixado 1.50%
XP Investor FIRF CP LP 1.50% Não
Prefixado 3.00%
Tesouro Prefixado 2024 3.00% Não
Inflação 14.00%
CRA Minerva IPCA + 4,90 Abril28 3.00% Não
Debênture Movida IPCA + 6.65% jun-28 3.00% Não
Capitânia Securities FII (CPTS11) 3.00% Não
Tesouro IPCA+ 2028 5.00% Não
Renda Fixa Global 2.00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.00% Não
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00% Não
Multimercado 25.00%
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 5.00% Não
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 1.00% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 4.00% Não
Kinea Atlas II FIM 5.00% Não
Renda Variável 27.50%
Selection Ações FIC FIA 6.00% Não
Kiron FIC Ações 5.50% Não
XP Long Term Equity FIC Multimercado 6.00% Não
Tork Long Only XP Seg Prev FIC FIA FIE 5.00% Não
Brasil Capital 100 XP Seguros Advisory Previdência FIM 5.00% Sim
Renda Variável Global 27.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 6.00% Não
Trend ESG Global FIM 11.00% Não
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 4.00% Não
Nordea Global Stars Advisory FIA IE 6.00% Não
Carteira Energética Prev 20- Público Geral
Energetico Prev 20 – Público Geral
Alocação
Prev
Pós Fixado 1.50%
TREND DI FI RENDA FIXA SIMPLES 1.50% Não
Prefixado 3.00%
Tesouro Prefixado 2024 3.00% Não
Inflação 14.00%
CRA Minerva IPCA + 4,90 Abril28 3.00% Não
Debênture Movida IPCA + 6.65% jun-28 3.00% Não
Capitânia Securities FII (CPTS11) 3.00% Não
Tesouro IPCA+ 2028 5.00% Não
Renda Fixa Global 2.00%
Trend High Yield FIM 2.00% Não
Multimercado 25.00%
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 5.00% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 4.00% Não
Kinea Atlas II FIM 4.00% Não
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 2.00% Não
Renda Variável 27.50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 6.00% Não
Tork Long Only Institucional FIC FIA 6.00% Não
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA 5.50% Não
Safari SulAmérica Prev FIC FIM 10.00% Sim
Renda Variável Global 27.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 6.00% Não
Trend ESG Global FIM 13.00% Não
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 8.00% Não
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Carteira Recomendada Agressiva – Junho de 2020
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REGULAMENTO E POLÍTICA DE PRIVACIDADE DA EXPERT XP ONLINE – 2020
SOBRE O EVENTO
A EXPERT XP ONLINE é promovida pela XPE INFOMONEY EDUCAÇÃO ASSESSORIA EMPRESARIAL E PARTICIPAÇÕES LTDA., com sede na Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, nº 1909, 28º andar, Torre Sul, CEP 04.543-907, bairro Vila Nova Conceição, na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 05.745.283/0001-14 e XP INVESTIMENTOS CCTVM S.A., inscrita no CNPJ/MF sob o n° 02.332.886/0011-78, com escritório na Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, nº 1909, 28º andar, Torre Sul, CEP 04.543-907, bairro Vila Nova Conceição, na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, simplesmente denominada em conjunto como “XP”. 1.2. A EXPERT XP ONLINE é um evento digital composto por palestras sobre o mercado financeiro, abordando temas de investimentos, política, economia e empreendedorismo no cenário pós Covid-19 (“Evento”).
1.3. A EXPERT XP ONLINE acontecerá nos dias 14, 15, 16, 17 e 18 de julho de 2020 de forma online e gratuita para o público. Para acessar o conteúdo, é preciso se inscrever no site do evento, através do endereço eletrônico: www.eventoexpert.xpi.com.br .
PARTICIPAÇÃO
2.1. Ao completar sua inscrição, o Participante declara e confirma estar integralmente de acordo com todos os termos deste Regulamento e aceita cumprir as condições aqui estabelecidas, tendo ciência que o descumprimento de qualquer regra descrita nesse Regulamento implicará no cancelamento imediato da participação no evento, bem como na aplicação das possíveis penalidades cabíveis.
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2.3. Não serão permitidas gravações e transmissões em áudio e/ou vídeo do conteúdo do presente Evento, por qualquer meio, em nenhum momento durante ou após a ocorrência do Evento, sob pena de pagamento de multa não compensatória no valor de R$200.000,00 (duzentos mil reais), sem prejuízo de indenização à título de eventuais perdas e danos.
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PROGRAMAÇÃO
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b) Entidades terceiras tais como prestadores de serviços de pagamentos, comerciais e consultores especializados contratados para serviços administrativos, financeiros, legais, segurança, pesquisa e outros serviços;
c) Escritórios de Agentes Autônomos de Investimentos que possuem vínculo contratual com o Grupo XP Inc. para fins de prospecção de clientes.
4.7. As suas informações pessoais são tratadas em território nacional e em países que possuem legislações semelhantes e equivalentes. Além disso, mantemos cláusulas específicas para assegurar o correto tratamento e alinhados as leis e regulamentações brasileiras.
4.8. Implementamos medidas protetivas razoáveis contra ameaças físicas, administrativas e técnicas para proteger suas informações pessoais de acesso, uso e divulgação não autorizados. Por exemplo, criptografamos ou anonimizamos certas informações pessoais confidenciais, também exigimos que nossos fornecedores protejam tais informações contra acesso, uso e divulgação não autorizados.
4.9. As suas informações pessoais serão mantidas durante o tempo necessário para cumprir com os fins para os quais as informações são tratadas ou por outros motivos válidos para reter suas informações pessoais, como por exemplo o cumprimento de obrigações legais.
4.10. Se desejar realizar a consulta dos seus dados pessoais que são tratados em nosso ambiente, acesse a área logada do site. As finalidades para os quais os dados são tratados estão descritas neste documento. Em caso de dúvidas adicionais, encaminhe um e-mail para expert@xpi.com.br.
4.11. Se desejar alterar seus dados pessoais, o mesmo poderá ser feito acessando a área logada do site.
4.12. Se desejar que não realizemos mais o processamento da sua informação pessoal, acesse a área logada do site e solicite o encerramento de sua conta.
4.13. Encarregado Pelo Tratamento de Proteção de Dados:Possuímos um responsável pela proteção de dados o qual inspeciona questões relacionadas a esta Política de Privacidade. Caso tenha alguma dúvida sobre como consultar seus dados e exercer seus direitos de titular, nos contate pelo e-mail: expert@xpi.com.br.
4.14. A sua informação pessoal poderá ser divulgada se solicitada por regras, regulamentações e se acreditarmos que essa divulgação é necessária para proteger os nossos direitos e cumprir com outros procedimentos, ordens judiciais, processos legais comunicados ou para estar em conformidade com corpos governamentais ou outras entidades reguladoras. Não somos responsáveis pelo uso indevido ou perda dos dados pessoais que não temos acesso ou controle. Ficamos também isentos de responsabilidade diante do uso ilegal e não autorizado dessa informação como consequência de uso indevido ou desvio das suas credenciais de acesso, conduta negligente ou maliciosa como consequência de atos ou omissões da sua parte ou de alguém autorizado em seu nome.
INFORMAÇÕES ADICIONAIS
5.1. É proibido compartilhar o link de participação, bem como a sua utilização para fins promocionais ou institucionais, sem o consentimento expresso e por escrito da XP e/ou das empresas do Grupo XP Inc., sob pena de pagamento de multa no valor de R$ 90.000,00 (noventa mil reais), sem prejuízo do ressarcimento à título de indenização.
5.2. O titular e/ou portador do ingresso declara expressamente que leu, entendeu e concordou com este Regulamento e está plenamente consciente dos direitos e deveres aqui descritos.
5.3. O participante teve acesso, leu e compreendeu com o inteiro teor do (a) Código de Ética e Conduta, (b) Política de Compliance, (c) Política Corporativa de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Ocultação de Bens, Direitos e Valores e (d) Política Anticorrupção, disponíveis no link: https://www.xpi.com.br/sobre-a-xp/compliance/, em conjunto denominadas (“Políticas”), as quais são parte integrante deste Regulamento, para todos os efeitos legais;
5.4. Fica desde já estabelecido que a XP, as empresas do Grupo XP Inc. e os demais participantes cumprem integralmente com os princípios e diretrizes estabelecidas pelo Pacto Nacional pela Erradicação do Trabalho Escravo, concordando em cumprir e fazer cumprir, conforme o caso, com (a) respeitar o direito de livre associação e negociação coletiva de seus funcionários; (b) respeitar e promover a diversidade, abstendo-se de todas as formas de preconceito e discriminação, garantindo que nenhum empregado, fornecedor, parceiro e cliente receba tratamento discriminatório em função de sua raça, cor de pele, origem étnica, nacionalidade, posição social, idade, religião, gênero, orientação sexual, condição física, mental ou psíquica, estado civil, opinião, diretriz política, entre outros; e (c) defender e apoiar a erradicação da exploração sexual, assim como coibir o assédio sexual e moral em sua força de trabalho.
5.5. Para os fins desse Contrato, Grupo XP Inc. consiste na XP Inc., suas Controladas e Coligadas, consideradas em conjunto.
5.6. Fica desde já estabelecido que o presente Regulamento poderá ser cedido e/ou transferido, parcial ou integralmente, entre as empresas e afiliadas do Grupo XP Inc., mediante o prévio e expresso aviso aos participantes do Evento.
5.7. Fica eleito o foro da Capital do Estado de São Paulo, para solução de conflito ou discussão referente ao presente Regulamento.