O profissional certificado CFP® é um multi-especialista, com conhecimento sobre diversos assuntos tais como: investimentos, risco, seguros, previdência, tributação, sucessão e ética. Além disso, o profissional é preparado para elaborar o fluxo de caixa, o balanço patrimonial e o orçamento pessoal, bases para determinar as estratégias de planejamento financeiro a serem aplicadas para cada cliente. A certificação é um símbolo mundial de excelência e ética na prestação de serviço de planejamento financeiro pessoal.
O exame CFP® é dividido em 6 módulos, com total de 140 questões, podendo ser feita também por módulos. Assim sendo, a prova é dividida da seguinte forma: Módulo I: Planejamento Financeiro e Ética (53 questões); Módulo II: Gestão de Ativos e Investimentos (27 questões); Módulo III: Planejamento de Aposentadoria (18 questões); Módulo IV: Gestão de Riscos e Seguros (15 questões); Módulo V: Planejamento Fiscal (14 questões); Módulo VI: Planejamento Sucessório (13 questões).
O profissional certificado, multiespecialista, atua como autônomo ou empregado de grupos financeiros, seguradoras, entidades de previdência complementar e demais áreas do planejamento financeiro pessoal. No mercado bancário, está sendo aconselhado aos profissionais que desejam ser Private Bankers (gerentes do segmento Private Bank). Atualmente são 2.944 os planejadores financeiros certificados no Brasil (*), enquanto no mundo, o total se aproxima dos 160.000.Importante ressaltar que a certificação não representa garantia de emprego.