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Fluxo de caixa: O que é, como fazer e quais os principais benefícios
Publicado por Equipe Conexão Financeira - 11/05/2021
O Fluxo de Caixa é uma das bases para o desenvolvimento e sucesso das empresas. Mas, afinal, você sabe o que isso significa e como funciona na prática?
É comum que muita gente associe o termo apenas ao registro de dinheiro que entra e sai dos negócios. Na verdade, a ideia vai além disso. Quer saber os detalhes?
Continue a leitura e descubra como o acompanhamento e o equilíbrio podem fazer bem para a sua empresa!
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É um método usado para registrar a entrada e saída de dinheiro da empresa e, ao mesmo tempo, fazer projeções financeiras.
Sendo assim, o termo representa tudo aquilo em que você investe e recebe, hoje e no futuro, por exemplo:
compra de matérias-primas ou de produtos prontos;
pagamento das contas (luz, água e internet);
vendas de produtos ou mesmo de serviços;
Além de ser uma ferramenta para registrar a verba que entra e sai dos negócios, ele possibilita o controle das finanças.
Sendo uma forma efetiva e segura de fazer a gestão financeira da empresa.
Vale lembrar ainda que, uma "casa mal organizada" pode comprometer bastante a saúde dos negócios. Afinal, sem o controle, você corre muito mais riscos de atrasar pagamentos, não ter dinheiro o suficiente para repor estoques nem para investir em inovações, dentre outras situações embaraçosas.
Saber o que é Fluxo de Caixa e, claro, aplicá-lo no dia a dia ajuda em várias situações, principalmente naquilo que diz respeito ao futuro.
Isso porque, quando você controla melhor a entrada e saída de verba, fica muito mais fácil saber o que está disponível para novas projeções.
Dá para realmente entender e traçar os melhores caminhos rumo à expansão e mais sucesso da sua marca.
Nesse mesmo sentido, o equilíbrio de caixa facilita a tomada de decisões.
Sem contar que, por meio dele, também é viável identificar possíveis gastos desnecessários e, assim, cortá-los e ganhar em economia para a empresa.
Muita gente confunde os termos "Fluxo de Caixa" e "Controle de Caixa", mas é preciso ressaltar que os dois não significam a mesma coisa.
O primeiro registra a entrada e saída de dinheiro, considerando, também, ações futuras. Ou seja, a verba que ainda entrará ou sairá.
Já o segundo serve apenas para registrar os ganhos e gastos realizados hoje, sem olhar para as próximas semanas ou meses, por exemplo.
Você sabia que também existem diferentes tipos de Fluxo de Caixa? Confira as variações e veja qual é a melhor para aplicar à sua empresa:
É um sistema mais detalhado e, consequentemente, mais profundo.
Nele, é necessário reunir o maior número de dados sobre gastos e investimentos de hoje, amanhã, da próxima semana, mês e até ano.
Com isso, o empresário passa a ter um "campo visual" muito mais rico a respeito dos negócios.
O Fluxo de Caixa Diário, como o próprio nome já adianta, é aquele praticado no dia a dia.
Então, ao início e final de cada dia, o profissional responsável pelo caixa confere tudo o que entrou e saiu.
É uma gestão mais próxima mesmo, ideal para negócios que possuem grandes movimentações de dinheiro.
O acompanhamento rotineiro evita que a empresa tome prejuízos e, pior, só os perceba ao final da semana ou do mês, por exemplo.
Já o Fluxo de Caixa Descontado tem o objetivo de olhar para o presente e, além disso, determinar quais serão os prováveis lucros obtidos ao longo de um tempo X.
É definitivamente a solução para quem deseja focar nos investimentos sobre a própria empresa ou, ainda, mostrar grande valor a outros investidores.
O Fluxo de Caixa Simples é aquele feito semanal ou mensalmente. Ele registra a entrada e saída de dinheiro, além de olhar para as projeções. Mas tudo sem grandes aprofundamentos.
Não é o caso mais indicado para empresas maiores e/ou com grande movimentação financeira diariamente.
Existem vários passos para quem deseja fazer um exemplo de Fluxo de Caixa eficiente.
O primeiro ponto é tomar conhecimento de tudo o que a sua empresa necessita para se manter de pé: isso envolve tanto os recebíveis quanto os gastos.
Em seguida, é fundamental elaborar uma rotina e escolher um dos modelos de equilíbrio de caixa (se preciso, confira novamente as opções do parágrafo anterior).
Escolhido o modelo? Então, agora, procure seguir as atividades à risca. Anote absolutamente todas as entradas e saídas de dinheiro!
Também é muito importante criar um cronograma de pagamento de contas, pois evita o atraso de quitações e o prejuízo com multas, juros, etc.
Por fim, converse com sua equipe financeira. Deixe claro a importância do Fluxo de Caixa!
O Que Deve Conter Um Fluxo de Caixa?
Os tópicos do Fluxo de Caixa podem variar conforme o tipo de negócio. Mas, de uma forma geral, você pode ter os seguintes elementos:
saldo inicial da empresa;
entrada e saída de dinheiro para um período estipulado;
registros de pagamentos e recebimentos futuros.
Vamos usar o exemplo de um Fluxo de Caixa para Microempreendedor Individual, ok?
Nesse caso, dá para fazer o controle mesmo em uma planilha do Excel. Já os tópicos podem ser os listados abaixo:
vendas a receber (à vista e a prazo);
contas de energia elétrica, água e telefone;
fretes (se houver para a vendas de produtos);
Neste conteúdo, vimos o quanto o Fluxo de Caixa é essencial para o controle financeiro das empresas, tomada de decisões e projeções para crescimento e sucesso.
Então, se você ainda não segue esse método, é hora de adotá-lo. É válido lembrar que existem diferentes tipos de fluxo, a escolha deve ser baseada nas necessidades da sua empresa.
Faça a análise e comparações com calma e, claro, conte com a ajuda da Conexão Financeira! Todos os agentes têm sempre ótimas ideias para melhorar a saúde financeira dos seus negócios.