Como controlar o fluxo de caixa da sua loja - Romero Lab
Como controlar o fluxo de caixa da sua loja
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Fluxo de caixa é a ferramenta que vai colocar as suas finanças em ordem. Com ele você irá monitorar as entradas e saídas de dinheiro na empresa dentro de um período de tempo determinado. Organizando os gastos e aumentando a eficiência da gestão do negócio.
Controlar o fluxo de caixa da sua empresa é relativamente simples – na verdade, o desafio está em manter um hábito de fazer os registros corretos.
Para te ajudar nós preparamos um artigo completinho, apresentando todas as dicas necessárias para que a sua empresa nunca mais tenha a vida financeira bagunçada.
Como o assunto econômico pode se tornar um tanto espinhoso, procurei desenvolver o artigo sem enrolações ou frases confusas, preto no branco. Linguagem prática para que você tenha todas as informações e possa seguir com o seu dia.
Então, vamos lá! Obrigada pela leitura e vamos conversar sobre o fluxo de caixa da sua loja.
Registre todas as movimentações dentro de categorias
Independente do valor gasto ou recebido, é importante registrar e categorizar todos eles. Assim você organiza as contas e evita o desperdício de dinheiro.
Separe tudo em categorias que sejam fáceis de identificar. Nada de criar aqueles nomes confusos cheios de siglas, se um gasto é destinado aos reparos da loja então crie a categoria "manutenção" e não se fala mais nisso.
Acompanhe diariamente a movimentação do fluxo de caixa – se você não sabe como fazer isso nós iremos explicar neste artigo
Por que fazer todos os dias? Para evitar surpresas
Esse processo permite que você consiga prever situações complicadas e tomar atitudes antes mesmo que elas aconteçam. Dessa maneira, a gestão financeira do seu negócio fica sempre segura e saudável.
Seu estoque é um capital que dificilmente rende juros, ou seja, é um capital "imobilizado". Contudo, o dinheiro investido nele pode impedir que você aproveite oportunidades de investimento.
qual é o valor do seu estoque hoje?
qual é o limite máximo e mínimo do seu estoque?
Te ajudam a entender o nível de controle sobre ele e quais decisões tomar para evitar prejuízos. Nós falaremos sobre estoque máximo e mínimo em detalhes em breve, não perca a publicação.
Considere o curto e o longo prazo
Utilizando o fluxo de caixa você pode fazer projeções médias para todo o ano. Avaliando diferentes cenários e se preparando para as diferentes adversidades.
Estipule seus gastos e ganhos dentro do fluxo mensal. Depois, compare o que você planejou com o que foi realizado. Assim você irá saber quais foram as despesas inesperadas e como fazer para evitá-las no futuro.
Seja realista com o seu capital de giro
Você obteve o retorno desejado com as vendas nos últimos meses? Pode ser que seja a hora de renegociar contratos com os seus clientes e cobrar um pouco mais pelo que você oferece ou trocar o cardápio de ofertas e repensar suas estratégias de atuação.
Aí está a importância de acompanhar o seu fluxo de caixa e fazer avaliações periódica. Só assim você poderá ter certeza de que a empresa está caminhando conforme o desejado.
Como controlar o fluxo de caixa da sua empresa na prática
Aprenda como fazer o controle do fluxo de caixa na sua loja.
O Fluxo de Caixa é como o pulmão financeiro, fundamental na avaliação de empresas. Para que o seu empreendimento tenha fôlego você precisa seguir alguns passos simples.
1. Escolha um período para avaliar o fluxo de caixa
Para começar o seu planejamento você precisa definir o período de avaliação para o fluxo de caixa.
A escolha do período é inteiramente sua, lembrando que avaliações de longo prazo (acima de 6 meses) geram incerteza, já que o cenário econômico pode mudar drasticamente.
Dica: faça reavaliações constantes, comparando projeções antigas com atuais.
2. Obtenha o saldo de todas as contas da empresa
Reúna todos os saldos da sua empresa: contas bancárias, cofre, caixinha do administrativo, até mesmo o dinheiro que estiver dentro da sua carteira e fizer parte do caixa da loja. Anote o valor. Este será o partida no controle do fluxo de caixa da sua empresa.
3. Registre todas as contas a pagar e todas as contas receber
Essa é a etapa que muitas empresas, muitos lojistas, muitos escritórios, enfim, muitas pessoas deixam de controlar e acabam perdendo toda a força que o fluxo de caixa pode trazer para a empresa.
Anote todas as contas que sua empresa tem para pagar e todas as contas que sua empresa tem para receber.
Se sua empresa comprou ou vendeu a prazo é preciso acompanhar os vencimentos com total atenção.
Por exemplo, se sua empresa comprou em 5 vezes, anote as 5 parcelas no seu fluxo de caixa, pois assim você tem a previsão de que nos próximos 5 meses parte do seu caixa está comprometido.
4. Atualize o seu fluxo de caixa
Resposta a estas perguntas:
Quem é o responsável pela atualização do fluxo de caixa?
Qual é a periodicidade que ele adotou para atualizar o fluxo?
Quais são as informações necessárias para que ele faça essa tarefa?
Qual foi a última vez que o fluxo de caixa foi atualizado?
Acredite, as pessoas têm bloqueio para registar os dados de gastos diariamente – algumas se esquecem até de registrar os ganhos.
Se a sua empresa pagou uma conta, gastou com algum equipamento ou até mesmo se alguns diretores foram almoçar e este valor não está registrado de alguma forma pronto para ir parar no fluxo de caixa, então a vida financeira da sua empresa estará em risco.
Registre tudo! Dica extra: faça o controle financeiro do dia de hoje agora.
5. Atualize o planejamento financeiro da sua loja
A finalmente, como não poderia de ser, caso as informações apresentadas no controle de fluxo demonstrem que os objetivos financeiros da loja não condizem com as entradas e saídas de dinheiro, então mude os planos.
Serve para os dois casos:
A empresa tem menos recursos previstos do que ela desejava para investir, então mude os investimentos
A empresa em tem mais recursos previstos do que ela desejava para investir, então amplie a cartela de investimentos, coloque os ovos em mais cestas.
Essas foram as nossas dicas para você controlar o fluxo de caixa da sua empresa (e da sua loja).
Como sempre, estou disponível para tirar todas as suas dúvidas.
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