A resposta a esta questão é dupla: por um lado, não se espera que as quantificações dos riscos da perspetiva económica sejam objeto de testes de esforço por meio de cenários adversos (tensão plurianual), como acontece na perspetiva normativa. Todavia, como o ICAAP deve captar desenvolvimentos futuros, espera‑se que as instituições avaliem as sensibilidades das suas quantificações dos riscos à potencial evolução económica futura não captada nos dados utilizados para quantificar os riscos.
A título de exemplo, os preços da habitação nos Estados Unidos registaram um aumento contínuo durante um período muito longo antes do início da crise em 2008. As metodologias de quantificação dos riscos puramente retrospetivas, em geral utilizadas pelo setor, sugeriam que esta tendência prolongada não se alteraria, levando a inferir que o aumento contínuo dos preços da habitação significava que os empréstimos hipotecários não implicavam risco de crédito. Quando a tendência se alterou, tornou‑se evidente que esta ilação estava errada.