Banco Central tem novas exigências | Unieducar
O Banco Central (BC) divulgou ontem, novas exigências para que as instituições financeiras contribuam para evitar operações de lavagem de dinheiro. Entre elas, está a obrigatoriedade de comunicação prévia do cliente ao banco, com um dia útil de antecedência, para saques em espécie de valor igual ou superior a R$ 100 mil.
Também incorporam exigências aprovadas pelo Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (Gafi), grupo integrado por 34 países e dois organismos multilaterais recentemente. O BC destaca entre as mudanças, a inserção do princípio da proporcionalidade, para que as políticas, procedimentos e controles internos das instituições financeiras sejam compatíveis com o porte e volume de operações.
Ainda houve mudanças nas regras sobre Pessoas Expostas Politicamente (PEP), atendendo a recomendações do Gafi. "O processo de aperfeiçoamento das regras de prevenção à lavagem de dinheiro é contínuo e permanente", diz o BC.
Inscreva-se gratuitamente no módulo introdutório do curso online Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro