Pessoa para quem um cartão de transação financeira é emitido, ou uma pessoa adicional autorizada a usar o cartão.
Também conhecido como Tráfico de Pessoas. O comércio de humanos, mais comumente para o propósito de escravidão sexual, trabalho forçado ou exploração sexual comercial. O tráfico ocorre em quase todos os países do mundo, e é frequentemente citado como o segundo maior empreendimento criminoso do mundo.
A transação que parece destinada a contornar as exigências de relatórios é inconsistente com os padrões de transação da conta ou se desvia da atividade esperada para esse tipo de conta.