Cartão Santander Unique: como conseguir? Será que vale a pena?
Confira nosso guia completo sobre o cartão Santander Unique e conheça as principais vantagens e desvantagens desse produto!
Ana Júlia Ramos Atualizado em 18/08/2021
Por que recomendamos? O cartão Santander Unique é um dos produtos exclusivos oferecidos pelo banco para seus principais clientes VIP. As vantagens são interessantes para quem gosta de viajar e preza por exclusividade.
Perfil ideal Pessoas com maior poder aquisitivo e gastos concentrados no cartão de crédito, já que o uso mínimo é de R$ 7 mil e a isenção da anuidade também é condicionada aos gastos.
Prós – Acesso ao programa Mastercard Black
– Programa LoungeKey que oferece acesso a mais de 800 salas VIPs em aeroportos ao redor do mundo
– Programa de pontos Esfera, ideal para quem gosta de acumular milhas e trocar por viagens ou experiências
Contras – A pontuação expira em 36 meses
– Acesso ao programa LoungeKey não é ilimitado
Pontuação 2 pontos a cada dólar gasto
Anuidade R$ 996,00 em 12 parcelas de R$83,00
Pré-requisitos Ser um correntista membro do Santander Select
Se você está a procura de um serviço de alto nível, mas que seja acessível para o seu perfil, o cartão Santander Unique pode ser a escolha ideal. Compondo o catálogo de produtos executivos da instituição, esse cartão possui diversos benefícios exclusivos para o público com um maior poder aquisitivo.
Ao mesmo tempo, seus pré-requisitos para aprovação são mais acessíveis que outras modalidades, como a Black, sendo um produto que pode atender os clientes de ambos os níveis. No entanto, para definir se o cartão Santander Unique realmente combina com você, é importante conhecer as principais funcionalidades oferecidas para os clientes.
Por isso, confira o guia especial que preparamos sobre este produto financeiro!
Para quem o cartão Santander Unique é indicado?
A princípio, o cartão Santander Unique é um dos produtos exclusivos oferecidos pelo banco para seus principais clientes VIP. Isso porque a renda mínima exigida para aprovação é de R$ 20 mil.
No entanto, essa modalidade também oferece possibilidades mais flexíveis. Ao contrário do cartão Santander Unlimited, único nível acima, o cartão Unique também pode ser solicitado por correntistas membros do programa Select.
Nesse caso, não é necessário apresentar todos os requisitos para enviar uma proposta. Ainda que a aprovação não seja garantida, o cliente não está limitado apenas à renda mínima. Por outro lado, esse cartão continua sendo considerado executivo, de modo que é mais indicado para clientes que possuam um maior poder aquisitivo.
Qual é a anuidade do cartão Santander Unique?
Atualmente, a anuidade do cartão Santander Unique é de R$ 996,00 em 12 parcelas de R$83,00. No entanto, como mencionado, é possível obter 50% de desconto com gasto mínimo de R$7 mil na fatura mensal.
Além disso, clientes do programa Select já possuem 50% de dedução automaticamente. Dessa forma, uma vez que o cartão é exclusivo para participantes do programa, é possível alcançar a isenção gratuita. Ainda, o titular também tem o direito de solicitar até 5 cartões adicionais, sem pagamento de anuidade.
Os clientes do cartão Santander Unique podem aproveitar uma série de benefícios exclusivos que o serviço oferece.
1. Benefícios Mastercard Black
Algumas das maiores vantagens de utilizar o cartão Unique são proporcionadas pelo programa Mastercard Black, bandeira que opera o serviço. Com ela, o cliente pode aproveitar diversos benefícios executivos, especialmente em viagens, como:
WiFi em aeroportos de todo o mundo;
assistência completa de viagens;
Dessa forma, usuários que costumam viajar com frequência podem contar com um programa completo de assessoria e suporte.
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2. LoungeKey Mastercard Black
Ainda sobre benefícios de viagens, vale a pena mencionar o acesso ao LoungeKey Mastercard Black. Esse programa oferece acesso VIP a mais de 850 salas executivas em aeroportos de todo o mundo. Nela, o cliente poderá aproveitar benefícios especiais, como:
Além disso, também é possível levar convidados e acompanhantes para que a experiência do cliente se torne ainda mais completa.
O cartão Santander Unique, assim como outros produtos da instituição, possui uma parceria especial com a rede Esfera. O programa de pontos oferece recompensas e promoções especiais em diversos estabelecimentos cadastrados, com descontos que podem chegar a 50%. Além disso, clientes do cartão Unique também podem trocar seus pontos Esfera por viagens completas.
Por outro lado, também é importante mencionar alguns pontos menos positivos sobre o cartão Santander Unique. Veja algumas das desvantagens desse serviço.
Atualmente, muitos consumidores buscam alternativas de crédito com benefícios como anuidade gratuita. No entanto, embora o cartão Santander Unique ofereça essa possibilidade de isenção total, o valor de gasto mínimo é considerado relativamente alto. Em muitos casos, o cliente pode não atingir a quantia, de modo que precisa pagar a mensalidade. Além disso, o acesso às salas VIP, como o LoungeKey Mastercard Black, não é ilimitado, como outros cartões oferecem. Essa pode ser uma desvantagem para clientes que viajam com frequência e desejam aproveitar o recurso.
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Apesar do Santander não divulgar o limite do cartão Unique, acredita-se que o valor seja relativamente alto, considerando o público ao qual se destina. Além disso, o gasto mínimo para anuidade gratuita é de R$ 7 mil, de modo que o limite deve ser superior a essa quantia.
Cada cliente terá seu perfil analisado individualmente, obtendo um limite inicial único para o seu cartão. No entanto, também é possível solicitar aumentos regularmente, principalmente clientes executivos.
Como funciona o sistema de milhas do cartão Santander Unique?
O cartão Santander Unique conta com um sistema de milhas em parceria com o Programa Esfera. Assim como outras modalidades do banco, a rede permite que os clientes troquem seus pontos por produtos, e também por milhas extras. Cada dólar gasto resulta em 2 pontos válidos para os programas:
No entanto, os pontos possuem validade de 36 meses, de modo que é importante que o cliente se atente para a troca por milhas o quanto antes. Além disso, a adesão ao programa é gratuita e automática, sem nenhuma taxa de transferência para trocar os pontos.
O cartão Santander Unique tem cashback? Como funciona?
Embora o cartão Santander Unique não possua um programa de cashback próprio, o cliente pode obter parte do seu dinheiro de volta também com a rede Esfera. O programa permite a troca de pontos como saldo na fatura, além de milhas e produtos exclusivos.
Dessa forma, o cliente pode optar pelo cashback diretamente na sua conta, a partir dos pontos acumulados.
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Caso você esteja considerando contratar o cartão Santander Unique, é importante conhecer outras taxas que podem incidir sobre o serviço. Por isso, confira algumas das principais tarifas, de acordo com a tabela de serviços comerciais do banco.
A começar pelos juros rotativos, o cartão Santander Unique permanece na média do mercado. Atualmente, a tarifa é a partir de 12%, mas pode ter variações. Por isso, vale a pena conferir o valor da taxa por meio dos canais da instituição antes de contratar o serviço.
O mesmo vale para as taxas de parcelamento de fatura. Caso você não consiga pagar o valor integral do seu cartão Santander Unique, procure confirmar os juros de parcelamento com o banco.
Enquanto isso, o Santander aplica multa de 2% sobre o valor, além de juros moratórios de 1%, no caso de atrasos no pagamento. Além disso, também podem incidir juros rotativos e outros encargos na operação.
Os saques na função crédito estão entre as principais funcionalidades básicas do cartão Santander Unique. No entanto, a operação também possui uma taxa de cobrança no valor de R$18,80 para saques nacionais e R$25,20 para saques internacionais.
Por se tratar de um cartão exclusivo para membros seletos, só é possível solicitar o cartão Santander Unique com o gerente do seu banco. Embora seus requisitos sejam mais flexíveis, esse produto ainda é mais restrito que outras categorias.
No entanto, basta informar o seu interesse para o gerente e fazer o envio da proposta. Caso seu perfil se adeque ao público do cartão, a sua solicitação será bem-sucedida.
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Para aumentar suas chances de conseguir um cartão Santander Unique, é fundamental investir em um bom relacionamento com o banco. Dessa forma, mesmo que você não tenha todos os requisitos do perfil, como a renda mínima, por exemplo, ainda poderá negociar o serviço com seu gerente.
Procure concentrar sua renda no banco, utilizar outros produtos da instituição e manter um bom histórico de pagamentos. Assim, sua proposta terá mais chances de ser aprovada, inclusive para cartões executivos, como o Unique.
Análise iDinheiro: o cartão Santander Unique é bom e vale a pena?
O cartão Santander Unique é uma opção interessante para clientes que buscam uma alternativa de crédito mais exclusiva, mas não querem, ou não podem, solicitar modalidades como o Unlimited. Nesse caso, o serviço está na média, inclusive em comparação a outros cartões da mesma categoria.
Isso pode ser um ponto positivo ou negativo para os clientes. Ao mesmo tempo em que o cartão traz benefícios exclusivos, ele não apresenta nenhuma inovação em relação aos concorrentes.
Enquanto isso, sua anuidade e limitação nos serviços VIP podem ser desvantagens de peso para o consumidor. No entanto, de forma geral, o cartão Santander Unique oferece benefícios atrativos, especialmente para clientes que costumam viajar com frequência.
Dessa forma, vale a pena analisar esse produto, se você busca um cartão de crédito superior, mas acessível.