Se você busca os melhores fundos de investimentos, saiba que deve mirar naqueles que se adequam à sua carteira de investimentos e, é claro, ao seu perfil de investidor.
Por isso, é fundamental que você fique atento às características de cada fundo, como sua liquidez, rentabilidade, taxas e ao tipo de estratégia que aquele fundo de investimento segue.
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Essa estratégia é definida pelo gestor do fundo.
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Dessa forma, os melhores fundos de investimentos tendem a ser os que têm os gestores mais bem preparados. São eles os principais responsáveis pelo sucesso de um fundo de investimento.
Preparamos esse artigo para ajudá-lo a encontrar os melhores fundos de investimentos de acordo com os seus objetivos financeiros.
Veja o que você vai aprender a partir de agora:
Quais Foram os Melhores Fundos de Investimento em 2019?
O que esperar dos fundos de investimentos em 2020
Melhores Fundos de Investimento do Início de 2020
Ranking dos Melhores Fundos de Investimento da Última Década
Qual o Melhor Fundo de Investimento Para Cada Perfil de Investidor?
Melhores Fundos de Investimentos 2020 – De R$ 10 a R$ 1 Mil Reais
Quem Fiscaliza os Fundos de Investimento
O Que Você Precisa Saber Antes de Investir em Fundos de Investimento em 2020
Como Começar a Investir em Fundos em 2020
Taxas e Custos de Fundos de Investimento.
Quais Foram os Melhores Fundos de Investimento em 2019?
Conhecer quais foram os melhores fundos de investimento em 2019 pode ajudá-lo a investir de forma assertiva em 2020, principalmente se você é um investidor iniciante.
Ao mesmo tempo, o desempenho desse ativo tende a variar ao longo do tempo, pois o mercado é dinâmico. Ou seja, retorno atual não é garantia de resultado futuro.
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Portanto, não há como saber precisamente quais foram os melhores fundos de investimento em 2019 e, menos ainda, quais serão os melhores para 2020 – mas é possível ter pistas interessantes.
Nesse caso, o ideal é analisar o histórico de rentabilidade dos últimos anos e outros aspectos que serão abordados nos próximos tópicos.
Sendo assim, trazemos as perspectivas do mercado e quais podem ser considerados como os melhores fundos de investimento para você investir.
Confira!
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Melhores fundos de investimento de renda fixa
Fundos de Investimento
O rendimento dos fundos de renda fixa pode ser comparado ao CDI (Certificado de Depósito Bancário).
Por exemplo, se ele render 100% do CDI, significa que o retorno hoje seria de cerca de 4,25% ao ano, já que o indicador costuma acompanhar a Taxa Selic, que em março de 2020 está nesse percentual.
Por mais que a maioria dos fundos acompanhe a taxa de juros, aqueles que têm uma gestão mais eficiente podem ter ganhos acima desse índice.
Desde 2018, fundos atrelados à inflação e que contam com debêntures na carteira têm apresentado um retorno acima do CDI.
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Abaixo, você confere um ranking com fundos de renda fixa que tiveram maior rentabilidade entre março de 2019 e março de 2020.
Fundo de Renda Fixa Rentabilidade (%)
BNP Paribas Inflação FI RF 19,92
SulAmérica Inflatie FI Renda Fixa Longo Prazo 17,32
Votorantim FI Vintage RF CP 16,90
XP Inflação Referenciado IPCA FI Renda Fixa LP 12,98
BTG Pactual Tesouro IPCA Curto FIRF 12,63
Trend Inflação FIRF LP 12,10
Melhores Fundos de Investimento de Renda Fixa de 2020 –
Para os próximos períodos, a tendência é a mesma, pois há previsões de que a inflação continue controlada.
Caso o país avance o seu ritmo de crescimento, as empresas privadas devem emitir mais debêntures/títulos em busca de capital dos investidores.
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Por outro lado, os fundos de renda fixa indexados ao DI podem perder um pouco de sua atratividade em razão da queda nos juros.
Como esses fundos são menos voláteis, eles costumam ser recomendados para o perfil conservador.
Se você quer investir sem abrir mão dos rendimentos estáveis, ele pode ser o ideal para a sua carteira.
Para garantir maior rentabilidade, a recomendação é ficar atento e avaliar investimentos voltados para o médio e longo prazos.
Além disso, ter o patrimônio administrado por um profissional especializado faz toda a diferença nos rendimentos.
Mesmo com todos esses pontos positivos, é importante lembrar que esse tipo de investimento é indicado para investidores com perfil mais agressivo, já que a bolsa está sujeita às oscilações constantes do mercado.
Conheça os principais fundos de ações, classificados de acordo com o rendimento entre março de 2019 e março de 2020.
Fundo de Ações Rentabilidade (%)
AZ Quest Small Mid Caps FIC FIA 50,81
Tork Long Only Institucional FIC FIA 49,98
Equitas Selection FIC FIA 45,03
Indie FIC FIA 44,39
BNP Paribas Small Caps FIA 40,87
XP Investor FIA 36,67
Melhores Fundos de Ações de 2020
Muitos brasileiros sonham com a compra de imóveis como forma de garantir uma renda extra por meio do aluguel.
O que nem todos sabem é que existe um método mais simples e com possibilidade de rentabilidade atrativa para investir no setor imobiliário.
Os Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs) são mais uma opção para quem busca um destino para investir seu capital.
Além de acompanhar a rentabilidade e contar com todos os benefícios de um imóvel físico, o investidor desfruta ainda da liquidez imediata.
Como esse é um investimento que conta com ativos de renda variável, a recomendação é que o investidor iniciante não aplique todo o seu patrimônio em um só fundo, diversificando sua carteira sempre que possível.
Bastante procurados em 2019, a tendência é que os fundos imobiliários ganhem ainda mais tração em 2020.
Veja a seguir alguns dos fundos imobiliários mais rentáveis nos últimos 12 meses.
Fundo Imobiliários Rentabilidade (%)
XP Malls (XPML11) 23,78
Vinci Shopping (VISC11) 20,26
Mogno Fundo de Fundos (MGFF11) 17,14
CSHG Logística (HGLG11) 15,54
Hedge Brasil Shopping (HGBS11) 11,51
Iridium Recebíveis (IRDM11) 8,49
Melhores Fundos de Ações de 2020 – Fonte: Portal FIIs –
O que esperar dos fundos de investimentos em 2020
Cada vez mais, os fundos de investimentos têm chamado a atenção do público e se tornado opções viáveis para todos os bolsos.
Prova disso está na grande procura por essa modalidade registrada nos últimos dois anos e que fez com que víssemos, em 2019, um recorde no número de ofertas.
Essa tendência, que trouxe quase meio milhão de investidores para o mercado no último ano, deve se repetir em 2020.
A empolgação geral, que vem com os resultados dos últimos meses, parece não ter se afetado nem mesmo com a queda de 3,8% registrada em janeiro pelo Ifix – índice que acompanha os principais fundos imobiliários.
Segundo analistas, a retração teria acontecido como uma correção dos altos ganhos registrados no último período.
Em dezembro de 2019, o Ifix teve uma alta de 10,6% em seu índice, enquanto o mercado viu crescer em 13% o número de investidores.
E o número de interessados na modalidade não para de crescer.
Segundo dados da B3, 82,4 mil pessoas ingressaram no mercado só no primeiro mês do ano, o que elevou o número total de investidores no país para 715 mil.
Apesar da tendência ao crescimento dos últimos meses, quem pensa em começar a aplicar em fundos de investimentos em 2020 deve ter a sempre recomendável cautela.
Além da rentabilidade, é importante acompanhar também o nível de risco oferecido por cada aplicação.
Dentre as muitas as opções de fundos de investimento, do mais seguro ao mais arriscado, é essencial escolher aquele que melhor se adequa ao seu perfil.
Melhores Fundos de Investimento do Início de 2020
Já falamos dos diferentes tipos de fundo de investimento com suas particularidades e rankings específicos.
Mas quais são os melhores fundos absolutos para investir seu capital nesse início de ano?
Antes de qualquer coisa, é preciso reforçar que a escolha entre uma opção e outra depende muito do perfil de cada investidor.
Investidores iniciantes ou conservadores devem procurar por fundos de renda fixa, enquanto os moderados equilibram seu capital entre renda fixa e variável – assim, aceitando maior risco em nome da rentabilidade proporcional.
Aos investidores mais agressivos, restam os fundos de ações, cambiais e os FIIs – que, como você viu, costumam oferecer rendimentos maiores.
Na hora de investir, será preciso fazer uma aplicação inicial.
Ainda que você tenha pouco dinheiro, não se preocupe: o mercado oferece opções de fundos a partir de R$ 100.
É importante também ficar de olho no prazo de liquidação e na movimentação mínima, que indicam o piso para seus saques e também a quantidade de dias que leva para a operação ser compensada.
Outra questão a se analisar é o histórico de desempenho desses fundos no curto e longo prazo.
Abaixo, você confere o ranking com os melhores fundos de investimento neste início de ano.
Fundo de Investimento Rentabilidade (%)
Orama Ouro FIM 16,66
BTG Pactual Dólar FI Cambial 12,43
Trend Dólar FI Cambial 12,36
Votorantim FIC de FI Cambial 12,34
Votorantim FI Vintage RF CP 10,48
Sharp Long Biased Advisory FIC FIA 9,50
Melhores Fundos de Investimento de 2020 –
Ranking dos Melhores Fundos de Investimento da Última Década
Quanto o assunto é investimentos, nunca é demais lembrar que rendimentos passados não são garantia de ganhos futuros.
Isso porque o mercado está sujeito às oscilações da economia, que, por sua vez, dependem de diversos fatores sociais, políticos e climáticos que são impossíveis de prever.
Ainda assim, não podemos deixar de considerar o histórico dos fundos de investimento – e de qualquer tipo de aplicação – antes de tomar uma decisão definitiva.
Pensando nisso, nós trazemos o ranking com os 10 fundos que tiveram maior rentabilidade na última década.
A lista é fruto de um levantamento encomendado pelo Portal UOL e realizado pela Economatica, maior empresa de informações financeiras sobre o mercado latino-americano.
Confira!
Fundo de Investimento Rentabilidade de 31/12/2009 a 04/12/2019 (%)
Az Quest Small Mid Caps Fc FIA 539,14
Icatu Vang Fc de FI Inflação Longa 286,95
Sul America Inflatie FI RF LP 271,01
BNP Paribas Inflação Fc FI RF 257,51
Gti Dimona Brasil FIA 252,18
Santander Fc Juros Reais RF 241,52
BB RF LP Inflaçao Fc 225,42
BB Açoes Consumo Fc FI 224,53
BB Açoes Setor Financeiro Fc FI 223,99
Franklin Val e Liq Fvl Fc de FIA 223,02
Melhores Fundos Investimento da última década – Fonte: Economatica – A tabela acima não tem por finalidade a oferta de fundos de investimentos. É uma imagem meramente ilustrativa, não configurando recomendação ou oferta.
Qual o Melhor Fundo de Investimento Para Cada Perfil de Investidor?
Cada investidor possui características diferentes que determinam seu perfil, que pode ser conservador, moderado ou arrojado no que diz respeito a aplicações financeiras.
Por isso, a escolha do melhor fundo de investimento está relacionada principalmente com os seus objetivos, grau de aversão ao risco, nível de conhecimento, entre outros fatores.
Vamos entender melhor em qual perfil você pode se enquadrar?
Conservador
Os investidores com esse perfil são os que menos estão disposto a correr riscos.
Para eles, a segurança vem em primeiro lugar, mesmo que isso signifique menor rentabilidade.
Para os conservadores, os fundos mais indicados são os de renda fixa, além dos fundos multimercado com a maior parte da carteira aplicada em renda fixa.
Moderado
Esse tipo de investidor se posiciona entre os conservadores e arrojados.
Assim, ele se mostra disposto a correr maiores riscos em nome da rentabilidade, mas ainda valoriza bastante a segurança.
Nesse caso, o mais indicado é equilibrar investimento de renda fixa e variável.
Por isso, algumas boas opções a considerar são os fundos multimercados e os fundos imobiliários.
Arrojado
Por fim, chegamos ao perfil arrojado.
São os investidores com tolerância ao risco, que conhecem o mercado e sabem da possibilidade de perdas no curto prazo, mas conseguem lidar bem com isso, mirando uma rentabilidade mais atrativa, que é a sua prioridade.
A gama de possibilidades para os investidores arrojados é maior, incluindo entre as opções os fundos de ações, os fundos cambiais e os fundos imobiliários.
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