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Manoela Aquino Medina
1 Plano Petros LANXESS Processo de concorrência Apresentação do cenário e etapas do processo São Paulo, Março de 2014
2 Agenda 1. Programa de Previdência Privada Complementar LANXESS Estrutura atual do Programa Os Planos informações adicionais 2. Processo de concorrência Plano Petros LANXESS Pré-requisito fundamental da LANXESS no processo Objetivos esperados O que é? O que é a transferência de gerenciamento? Impacto para os envolvidos
3 Agenda 3. Próximos passos Quando o processo ocorrerá Como os participantes deverão proceder 4. Mais informações Comunicação Contatos em caso de dúvidas
4 Programa de Previdência Privada Complementar LANXESS Estrutura atual Planos por Patrocinadora Importante! Xprev Oferecido aos novos empregados Patrocinado por LANXESS Indústria de Produtos Químicos e Plásticos (LIQ) e LANXESS Elastômeros do Brasil (LEB) Aberto para novas adesões LANXESSprev Itaú/DSM Petros/Nitriflex Patrocinados por LANXESS Indústria de Produtos Químicos e Plásticos (LIQ) Fechados para novas adesões Petros/LANXESS Previnor BD Previnor CD Patrocinados por LANXESS Elastômeros do Brasil (LEB) Fechados para novas adesões Com a aquisição de empresas que passaram a integrar o Grupo LANXESS, também foram assumidos os planos de aposentadoria que eram oferecidos aos empregados destas empresas. Atualmente, somente o Plano Xprev, é oferecido para novas adesões. Os demais estão fechados, mantendo suas obrigações junto aos seus participantes. LIQ e LEB LIQ LEB
5 Programa de Previdência Privada Complementar LANXESS Os Planos informações adicionais Plano Xprev (aberto) Participantes*: 500 ativos / 42 institutos / 247 assistidos Administrador: Icatu FMP Patrocinadora: LIQ e LEB Plano Petros/LANXESS (fechado) Participantes*: 123 ativos / 19 institutos / assistidos Administrador: Petros Patrocinadora: LEB Plano Petros/Nitriflex (fechado) Participantes*: 1 ativo / 0 institutos / 1 assistido Administrador: Petros Patrocinadora: LIQ Plano LANXESSprev (fechado) Participantes*: 8 ativos / 84 institutos / 201 assistidos Administrador: Icatu FMP Patrocinadora: LIQ * Números referentes a dezembro/2013.
6 Programa de Previdência Privada Complementar LANXESS Os Planos informações adicionais Plano Itaú/DSM (fechado) Participantes: 88 ativos / 0 institutos / 0 assistidos Administrador: Itaú Patrocinadora: LIQ Plano Previnor BD (fechado) Participantes: 2 ativos / 0 institutos / 3 assistidos Administrador: Icatu FMP Patrocinadora: LEB Plano Previnor CD (fechado) Participantes: 393 ativos / 40 institutos / 18 assistidos Administrador: Icatu FMP Patrocinadora: LEB * Números referentes a dezembro/2013.
7 Processo de concorrência Pré-requisito fundamental da LANXESS no processo Garantir manutenção dos compromissos Nada mudará em relação ao seu benefício em caso de transferência Os incrementos futuros no cálculo de seu benefício permanecerão inalterados até que atinja a aposentadoria plena Benefícios serão pagos da mesma forma e corrigidos anualmente pelo mesmo índice de reajuste Contribuições permanecerão nos mesmos patamares atuais, desde que o equilíbrio financeiro do plano não se altere
8 Processo de concorrência Objetivos esperados Processo de concorrência Aprimoramento do programa previdenciário Ajustes na estrutura de gestão Maior acompanhamento e envolvimento da LANXESS na administração do Plano Maior controle sobre a gestão dos investimentos do Plano Segregação de investimentos Gestão independente sobre os investimentos do Plano Alinhar a carteira de investimentos ao perfil dos compromissos futuros do Plano Proteger o patrimônio e garantir a saúde financeira Reduzir exposição a riscos atuariais Criação de novas estratégias contra riscos Reduzir a possibilidade de déficits no futuro Reduzir eventual necessidade de aportes extraordinários de patrocinadora e participantes
9 Resultados do Plano de Benefícios Petros LANXESS Comentários A variação dos resultados entre 2008 e 2010 reflete os efeitos de a rentabilidade do plano ter sido superior à meta atuarial - não houve mudanças significativas de hipóteses atuariais Em 2010 (3º ano de reserva especial) foram constituídos fundos para cobrir uma redução de 1% na taxa de juros e uma redução de 30% na mortalidade o valor de R$ 49 milhões estava disponível para destinação Em 2011, os fundos foram utilizados para cobrir as alterações de hipóteses mencionadas acima isso implicou na não utilização da reserva especial Em 2012 houve novamente alterações nas hipóteses com o aumento de 0,50% na taxa de juros, o incremento de 15% na mortalidade e a aplicação de um crescimento real dos benefícios de 0,50% * Patrimônio do plano não considera os resultados a realizar
10 Alocação dos Investimentos do Plano Alocação dos Ativos em 31/12/2012* Comentários O Plano Petros/LANXESS está em equilíbrio e possui, aproximadamente, 89% do total das obrigações relativas aos participantes em gozo de benefício Nessa situação seria recomendável buscar uma alocação em ativos de baixo risco e que tenham uma expectativa de retorno em linha com a meta atuarial (IPCA + 6,00%) Apesar de o mercado oferecer alguns investimentos com essas características, há uma alocação que pode ser considerada elevada em ativos de riscos (renda variável e investimentos estruturados) Em 2012 essa exposição implicou numa rentabilidade 5% abaixo da meta atuarial (6,68% x 12,19%) do plano e uma consequente redução do superávit * Último relatório anual disponível para consulta
11 Processo de concorrência O que é? Convite Propostas Análise Decisão Processo de concorrência LANXESS convida a Petros e outras EFPCs para participarem da concorrência e informa suas expectativas EFPCs convidadas apresentam proposta de administração do Plano Petros LANXESS LANXESS avalia as propostas e considera estrutura da EFPC, plano de ação, custos, entre outros pontos Seleção da administradora, início dos trabalhos e análises para efetuar a transferência (se necessário) Petros ou Nova EFPC Entidade Fechada de Previdência Complementar Administradora Plano Petros LANXESS permanece na Petros Alinhamento da administração atual aos requisitos esperados pela LANXESS para a nova administração Elaboração, com a Petros, de um plano de transferência com responsabilidade mútua até o final do processo Nova administração alinhada às expectativas da LANXESS EFPC: Fundação ou sociedade civil sem fins lucrativos, criada para administrar planos de previdência patrocinados e/ ou instituídos, exclusivamente.
12 Processo de concorrência O que é a transferência de gerenciamento? Petros Plano A Plano B Plano Petros LANXESS Plano C Plano D Plano E EFPC Plano F Plano G Plano H Plano I Plano J Definições Processo de Transferência de Gerenciamento: deslocamento de um plano de benefícios de uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC) para outra, envolvendo reservas, participantes e mantendo regras regulamentares e empresa patrocinadora. Exemplo de processo com o Plano Petros LANXESS
13 Processo de concorrência Impacto da transferência para os envolvidos (caso ocorra) Participantes Não haverá impacto no benefício dos participantes, pois o Plano permanecerá o mesmo, somente sob a administração de outra EFPC ou da própria Petros Patrocinadora Petros A patrocinadora aprimorará a estrutura de gestão do programa previdenciário, aumentando seu envolvimento na administração do Plano e possuindo maior controle sobre a gestão dos investimentos Caso seja escolhida: promoverá ajustes na sua administração Caso não seja escolhida: transferirá o Plano Petros LANXESS para a nova EFPC escolhida Demais planos da Petros Não haverá qualquer impacto, pois os planos não são solidários, ou seja, mesmo sendo administrados pela mesma EFPC, os planos e seus valores são independentes
14 Próximos passos Quando o processo ocorrerá? Prazos Concorrência Previsão: Março e Abril /2014 Seleção Previsão: Maio /2014 Estabelecimento dos próximos passos Previsão: Junho /2014
15 Próximos passos Como os participantes deverão proceder 1 Todo o processo será gerenciado pela LANXESS e pelas EFPCs envolvidas 2 Não haverá necessidade de qualquer ação por parte dos participantes (assistidos ou ativos) 3 Não haverá qualquer mudança no desenho do plano ou de valores de benefícios
16 Mais informações Comunicação Participantes Patrocinadora Petros PREVIC Sindicatos aos quais os empregados são vinculados Imprensa Público-alvo Ações Folheto de Perguntas e Respostas Cartas informativas Comunicados via Site exclusivo para o acompanhamento do processo Palestras e vídeo Release para imprensa
17 Mais informações Contatos em caso de dúvidas Acesse o site que a LANXESS criou exclusivamente para este processo: Clique em Contato Envie sua dúvida preenchendo o formulário eletrônico
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