Essa atividade deve ganhar visibilidade também durante e após a pandemia da Covid-19, no momento da retomada, quando muitos grupos empresariais e negócios estarão buscando recursos para melhor lidar com esse cenário. É provável, ainda, que muitas empresas fiquem sem condições de pagar dívidas ou, de outro lado, tenham mais dificuldade em cobrá-las.
Com um bom relatório de situação dos ativos do devedor em mãos, é possível renegociar dívidas antes de ter de recorrer a processos judiciais que podem ser demorados e custosos. “Neste momento de crise do coronavírus, o asset tracing permite encontrar formas alternativas de obter recursos e fazer caixa”, explica Rafael Nogueira, sócio da área de Financial Advisory da Deloitte.
Em linhas gerais, as tecnologias digitais são usadas no asset tracing, por exemplo, em uma primeira fase de mineração de dados, em que é realizada uma busca extensiva em bancos de dados diversos, como registros de imóveis, processos judiciais e históricos de abertura de empresas.
Para isso são usados robôs, como chatbots e crawlers, para contatar cartórios e realizar pesquisas na internet, entre as muitas fontes de informações disponíveis. Ferramentas de analytics e machine learning entram para extrair e cruzar informações de relevância, auxiliando na identificação de indícios de fraude, como quando uma transferência de bens é feita oportunamente (para parentes, por exemplo) após o início de um processo jurídico para cobrança de dívidas. Ao final, é feito um relatório mostrando o caminho dos ativos, a linha do tempo de transações que os envolveram e onde eles estão.
Embora o asset tracing ainda seja uma prática pouco usada no Brasil, ela é bastante comum no exterior, para avaliar, por exemplo, a capacidade financeira real de um parceiro de investimentos, de um executivo de alto nível ou de devedores. Globalmente, a Deloitte atua na área há mais de 20 anos, fazendo uso de diferentes programas e ferramentas tecnológicas, além de entrevistas e visitas presenciais. “Em algum momento, seja no início de uma parceria de negócios ou no começo ou final de um processo de cobrança de dívidas, esse tipo de serviço precisa ser feito”, explica Aldo Moscardini Neto, sócio da área de Financial Advisory da Deloitte.