Poupança x CDI x Fundos – Comparativo de rentabilidade de investimentos – janeiro 2014 | Minhas Economias
Em 07/02/2014	Guia de Investimentos
Veja como foi o desempenho geral dos fundos de investimentos de varejo dos grandes bancos frente à poupança e ao CDI no mês de janeiro de 2014.
- Dividimos e estudo em dois grupos distintos de acordo com o valor da aplicação inicial. No primeiro grupo, estão os fundos com aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador. No segundo grupo, temos fundos com aplicação inicial entre R$ 10 mil e R$ 100 mil, normalmente oferecidos aos clientes de varejo do segmento de alta renda;
Poupan‡ça
Poupanç‡a + IR 15%
Poupanç‡a + IR 22,5%
Nova Poupanç‡a
Os fundos DI para pequenos investidores (até R$ 10 mil) dos grandes bancos de varejo continuam rendendo pouco. Nenhum de 24 fundos superou o CDI. Apenas um superou a poupança ajustada.
Já no segmento de alta renda, onde as taxas de administração são significativamente mais baixas, 2 dos 24 fundos da amostra superaram o CDI e 10 superaram a poupança ajustada.
Dentre os fundos de renda fixa com aplicação inicial até R$ 10 mil, apenas 3 de 34 fundos superaram a poupança ajustada e 2 superaram o CDI. 3 fundos apresentaram retorno negativo no mês. Confira os detalhes no ranking do mês.
Já no segmento dos fundos de renda fixa com aplicação inicial entre R$ 10 mil e R$ 100 mil, de um total de 42 fundos, 7 apresentaram rentabilidade acima da poupança ajustada, 2 acima do CDI e 12 tiveram prejuízo.
De uma amostra de 31 fundos com aplicação inicial de até R$ 10 mil, 7 superaram a poupança ajustada e também o CDI. Como mostra o nosso ranking, 10 fundos apresentaram rentabilidade negativa no mês.
No segmento de fundos multimercado com aporte inicial entre R$ 10 mil e R$ 100 mil, dos 10 fundos da amostra, 3 superaram a poupança ajustada e o CDI, e 2 tiveram prejuízo.
Para quem estiver interessado em saber quais foram os fundos analisados, acesse o Ranking de rentabilidade de janeiro de 2014.