Sinal de alerta: atividades e profissões mais sensíveis para PLD/FTAML Risco Reputacional
Conheça os líderes de nossa equipe
Maior banco de dados reputacional do país Ferramenta para avaliação e classificação de risco de clientes, com foco em PLD/FT, Anticorrupção e Combate a Fraudes..Saiba mais ⟶
Monitoramento de operações suspeitas Tecnologia para monitoramento e geração de alertas, com foco em PLD/FT, Anticorrupção e Combate a Fraudes..Saiba mais ⟶
Due diligence de Colaboradores e Terceiros Plataforma para auxílio aos Programas de Conhecimento, integrada ao Risk Money Due Diligence e adaptável à instituição..Saiba mais ⟶
Diagnóstico, Plano de Ação e Execução Atuação nas áreas de PLD/FT, Compliance Anticorrupção e Integridade, de acordo com as necessidades da instituição..Saiba mais ⟶
Treinamentos Online e Cursos in Company Conteúdos para PLD/FT, Anticorrupção e Combate a Fraudes, customizados para as necessidades da instituição..Saiba mais ⟶
Dentro do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, existem algumas atividades e profissões mais sensíveis aos controles de PLD/FT. Podemos encontrá-las em segmentos distintos, onde os infratores encontram brechas específicas utilizadas para tornar limpo o dinheiro adquirido de forma ilícita. Por isso, sempre que elas fazem parte de uma transação ou de um potencial negócio, dispara-se o que os especialistas em gestão de risco chamam de "sinal de alerta".
Um dos ramos mais sensíveis dessa lista é o das entidades religiosas. Isso ocorre pela dificuldade de rastrear a origem do dinheiro recebido através de doações. "Como saber, por exemplo, quantos fiéis foram responsáveis pela arrecadação de R$ 10 mil como dízimo feita durante um culto? O número de doadores é variável, e isso dificulta a avaliação e os controles, exemplifica Luis Ramiro, diretor especialista da AML Risco Reputacional, líder nacional em soluções e serviços de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
"Existe uma dificuldade imensa em traçar o caminho desse dinheiro, por estar envolvido em acordos sigilosos. E o pior: como mensurar quanto vale, de fato, um atleta? São questões que atrapalham qualquer análise ou investigação", afirma Ramiro, salientando que não é por acaso que empresários de atletas e artistas estão entre as profissões consideradas sensíveis aos controles de PLD/FT e obrigadas a reportar situações suspeitas ao COAF.
Da mesma forma, escolas de samba e produtoras de eventos costumam levantar o sinal de alerta das instituições obrigadas, dada a complexidade em controlar o fluxo financeiros dessas instituições, que atuam muitas vezes com doações milionárias.
Quando uma joalheria ou galeria de arte efetua uma transação em espécie, é preciso comunicar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras). O mesmo se aplica ao mercado de imóveis e veículos de luxo. A diferença é que, no caso de uma cobertura ou carro esporte, existem valores tabelados que são utilizados como referência.
Para atuar com eficácia na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em atividades sensíveis como as citadas, o melhor é contar com uma equipe devidamente treinada e as melhores ferramentas do mercado. Em ambos os casos, a AML Risco Reputacional oferece tanto cursos de formação de colaboradores em PLD/FT, como soluções tecnológicas inteiramente adaptadas às normas e customizáveis a cada segmento, com estrutura onboarding voltada às análises internas de riscos, assim como monitoramento de transações em situações suspeitas e comunicação ao COAF.