Oferecer aos participantes um amplo entendimento do mercado financeiro nacional e do mercado de capitais com foco no mercado de renda fixa na visão das necessidades dos emissores de dívida, assim como na ótica dos investidores.
Favorecer a discussão dos usos e vantagens dos principais produtos de renda fixa, características, aplicações e riscos, além da abordar assuntos da regulação pertinente e da tributação correspondente no país.
Discutir os instrumentos financeiros de investimento para maximizar o valor do agente financeiro ao utilizar modernas técnicas e ferramentas disponíveis no país do mercado bancário e do mercado de capitais. Inclusive discussão de alternativas nas carteiras de investimentos.
Principais características do mercado de Renda Fixa no Brasil
Instrumentos Públicos e Privados
Títulos Públicos de emissão do Tesouro Nacional
Títulos Pré e Pós-fixados
Oferta Pública e Privada (476/400)
Precificação dos ativos financeiros privados e os instrumentos de Renda Fixa
Renda Fixa - Principais Instrumentos Privados - Brasil
-Principais Produtos (ex. CDB/CDI, Debentures, LCI/LCA, CRI/CRA)
-Originação e Distribuição
-Conceitos de avaliação, Precificação e curva da taxa de juros
-Aspectos da tributação
-Investidores de Renda Fixa
-Riscos de Carteiras, estratificação e precificação
-A importância do Rating
-Outros produtos estruturados disponíveis no mercado
- Exemplo de Caso: Tomada de decisão - Case de produto de Renda Fixa - Brasil
Na visão de Investimentos
Critérios de tomada de decisão para investimentos
Investimentos em Renda VariávelCaracterísticas Técnicas e vantagens do Produto
Fundos de Investimento – Aspectos Gerais
-Fundo Aberto / Fechado
-FI, FII e FIC
-Direitos, Obrigações e aspectos de Tributação
-Previdência Privada - PGBL / VGBL
-Marcação a Mercado – MaM
-Segregação de Funções
Princípios de Estatística Mensuração, Gestão de Performance e de Risco
Produtos de Investimento e cuidados com o uso de produtos Derivativos
- Exemplo de Caso: Carteira de produto de Renda Fixa e seus desafios
Resumo e considerações gerais
Tempo final para perguntas e respostas
Curso presencial teórico-prático com dinâmicas, exercícios e simulações individuais e em grupo em sala de aula.
Apresentações orais dos trabalhos sobre o mercado de Renda Fixa e planos de gestão de carteiras de investimentos. Além de desenvolver a teoria e o domínio técnico para atuar na área de Renda Fixa, expandir as competências dos colaboradores incorporando técnicas de apresentação, essenciais para o desenvolvimento profissional e pessoal.
Debates e discussões em grupos com atividades complementares de elaboração de atividades práticas do sistema financeiro e simulações de gestão de carteiras diversificadas consolidando assim o aprendizado oferecido na sala de aula.
-Atualizar e aprofundar os conhecimentos dos participantes no mercado de renda fixa nacional.
-Preparar os colaboradores para obter um melhor entendimento e atuarem de forma mais abrangente, notadamente na essência do mercado de capitais – o de Renda Fixa.
-Capacitar os colaboradores para tomarem decisões de forma estruturada na escolha do produto de renda fixa mais adequado, tanto na visão do emissores/devedor, como na ótica do potencial investidor.
-Conhecer e discutir sobre as vantagens e limitações do mercado de renda fixa nacional, principais características, evolução e desafios futuros para os participantes.
Para um melhor aproveitamento do curso, é desejável que o participante tenha algum conhecimento do mercado financeiro nacional e de matemática financeira. Assim, possuir noções de Excel/HP12C também poderá ser bem produtivo.
Haverá um material para leitura prévia ao curso, para abordagem em sala de aula.
Este curso é muito útil para profissionais da indústria financeira em geral, notadamente colaboradores das áreas de Investimentos, do Mercado de Capitais e Comerciais corporativos ou do varejo, analista de Riscos, profissionais e supervisores de Controladoria e Auditoria. Este curso é recomendável para Gestores de carteiras, de Assets e fundos de pensão e/ou de investimentos. Para supervisores e analistas de entes reguladores também é muito relevante.
Ainda, é interessante para aqueles profissionais que procuram se atualizar e melhorar o seu entendimento dos conceitos e aspectos práticos e atuais do mercado de renda fixa nacional.
Ricardo Kovacs, extensa carreira, 35 anos no setor financeiro local e internacional. Hoje trabalha como Consultor Sênior e Membro do Conselho de Empresas, Professor convidado da Universidade CITIGROUP - Latam, Moody´s Analytics, INFI-FEBRABAN, ABBC e Consultor de Riscos do BID e outras reconhecidas entidades.
Palestrante em diversos cursos de Finanças, Gestão de Riscos, Fusões e Aquisições, Investimentos, Compliance e internacionalização de empresas em seminários fechados e abertos, inclusive no exterior (FELABAN e Moody´s Analytics).
- Ricardo foi diretor para América Latina de Instituições Financeiras (FI´s) do BofAML – América Latina por três anos.
- Anteriormente, analista Sênior VP – primeiramente no Corporate e após FI´s da MOODY´s Investor Service – América Latina durante três anos.
- Ocupou diversas posições de comando nos cinco anos do Grupo SANTANDER Brasil, onde começou na gestão da Escola de Formação de Riscos, Financeira Olé e na VP – Varejo, Brasil.
- Diretor do CITIBANK, Brasil, onde trabalhou 18 anos. Inicialmente Corporate Officer em Blumeanu e após Branch Head em Londrina. Diretor de FI´s e depois como diretor da área de Recuperação dos Ativos Corporativos.
- Início da carreira bancária como Trainee até ocupar diretorias comerciais e de crédito do Banco BEAL SA, em SP e Porto Alegre, Brasil, e na matriz da Bélgica mais Argentina e Uruguai, durante oito anos.