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O Ouro É Um Bom Investimento: Como Investir Em Ouro
Atualizado em 06/05/2021 14:03
Existem muitas razões pelas quais investir em ouro é uma boa ideia.
ongo recorde de trilha
O ouro tem sido usado como um ativo por mais de 2.000 anos. De todos os ativos que discutimos, ele tem a história mais longa. E ainda é usado até hoje; não apenas por indivíduos, mas também por vários governos. O ouro continua sendo um ativo importante nas reservas de vários países, como EUA, China, Índia, Rússia e Japão. O Fundo Monetário Internacional também detém ouro. Na verdade, o Fed de Nova York atua como guardião e custodiante do ouro em nome dos correntistas; que incluem o governo dos EUA, governos estrangeiros, outros bancos centrais e organizações internacionais oficiais.
Embora muitos sejam céticos em relação a novos ativos como o Bitcoin , o ouro provou ser uma classe de ativos para as elites e massas ao longo de milhares de anos.
O ouro tem uma longa história de uso para adquirir bens e serviços. É o meio de troca perfeito como moeda.
Já que o ouro é universalmente aceito e tem um longo histórico; é considerado um dos ativos mais líquidos. O ouro pode ser convertido em dinheiro facilmente em qualquer lugar do mundo.
O ouro físico é um dos poucos ativos que você pode pegar e deixar a qualquer momento. A história está repleta de indivíduos que saem apenas com ouro; abandonando todos os outros ativos quando sua vida foi ameaçada. Podem ser judeus durante a 2ª Guerra Mundial ou refúgios do Vietnã saindo de barcos.
Hedge de deflação
A deflação ocorre quando o preço dos bens e serviços cai ao longo de um período de tempo. O ouro perde valor mais lentamente do que outros ativos em tempos de deflação. O dinheiro se dá bem em um ambiente deflacionário. Você pode acumular dinheiro e usá-lo para comprar mercadorias que serão mais baratas no futuro. Embora o ouro não seja a cobertura perfeita para a deflação; ele tem um bom desempenho em relação a outros ativos. Enquanto os preços de outros bens caem de valor, as pessoas correm para comprar ouro. Isso faz com que o preço do ouro aumente.
Muito poucos ativos atuam como uma boa proteção contra a inflação. O dinheiro perde seu poder de compra. O valor dos títulos vai cair à medida que a inflação aumenta. O ouro preserva o poder de compra em tempos de inflação. Na verdade, à medida que a inflação aumenta, o preço do ouro aumenta. Os investidores percebem que o dinheiro está perdendo valor devido à inflação e mudam para ativos tangíveis.
Além do ouro, um imóvel alugado com hipoteca de taxa fixa também é uma boa proteção contra a inflação. Infelizmente, as propriedades alugadas estão sujeitas a confisco pelo governo. E não são tão líquidos quanto ouro.
Hedge de moeda
Normalmente, o preço do ouro é em dólares. Se o valor do dólar cai, o preço do ouro aumenta.
O ouro é considerado um porto seguro e universalmente aceito como meio de troca. O ouro é uma "mercadoria de crise", pois as pessoas correm para comprá-lo em tempos de turbulência. Existem poucos casos em que o ouro e o dólar americano sobem simultaneamente. Tempos de crise econômica ou riscos geopolíticos ocorrem quando o ouro e o dólar americano sobem ao mesmo tempo.
Como o ouro geralmente retém seu valor por longos períodos de tempo, incluindo inflação, deflação, guerras, fome, etc., é uma boa reserva de valor. Também pode ser transmitido de geração em geração.
A base de qualquer alocação de ativos é diversificar entre todos os ativos que você possui. Então, quando uma parte de seu portfólio ziguezagueia, a outra deve zag. A diversificação ajuda você a dormir à noite. O ouro não está relacionado com as bolsas de valores, mercados de títulos, imóveis, etc. Ele fornece a diversificação necessária para o seu portfólio.
Razões pelas quais o ouro é um mau investimento
Preços do ouro sobem e caem
Um dos apelos de um ativo como reserva de valor é que ele manteria o valor estável em momentos de necessidade. Mas, os preços do ouro sobem e caem dependendo da oferta e demanda. Eles também mudam com base nos riscos econômicos e geopolíticos. As flutuações de preço são um recurso e não um bug para esta classe de ativo. É preciso estar preparado para isso ao segurar ouro.
Sem retorno do investimento
Ações, títulos e dinheiro geralmente fornecem algum retorno por mantê-los na forma de dividendos ou pagamentos de juros. O ouro não ganha nenhum retorno por mantê-lo. Na verdade, se você possui ouro na forma física; pode custar dinheiro para armazenamento.
Antes de decidir comprar ouro; observe sua alocação geral de ativos e decida onde ela se encaixaria. Quando comprar ouro é uma decisão pessoal. Já que o preço do ouro flutua; pode não ser uma má ideia investir lentamente até atingir a alocação desejada.
Existem várias opções para comprar ouro. Um trader profissional confiaria no mercado de futuros e commodities. Ou comprando notas negociadas em bolsa (ETN)
Como um iniciante, você pode comprar ouro físico ou ativos de papel que representem ouro. A melhor forma de investir em ouro depende do seu nível de conforto e necessidade.
Comprando Ouro Físico
Existem 2 grandes desafios na compra de ouro físico
Se o ouro que você compra é de pureza inferior ao que lhe foi prometido; você perderá dinheiro. Sempre compre de um negociante de ouro confiável.
Armazenar o ouro físico em um local seguro para que não seja perdido ou roubado.
O ouro é considerado um colecionador de acordo com o IRS . Se você vender seu ouro físico, será tributado de acordo com a taxa de ganhos de capital colecionáveis . Para ativos de curto prazo, essa é sua taxa marginal de imposto. Para ativos de longo prazo, é sua taxa marginal de imposto, limitada a 28%.
O aspecto positivo de comprar ouro físico é que você mantém o controle do ativo o tempo todo .
Compra de barras de ouro ou moedas de ouro
As moedas de ouro são um bom investimento para iniciantes. Moedas populares incluem a moeda American Eagle, a moeda canadense Maple Leaf e as moedas sul-africanas Kruggerand.
À medida que você acumula mais ativos, pode ramificar-se em barras de ouro. Ao comprar ouro, obtenha um certificado de autenticidade. Valide o "valor de fusão" para saber o conteúdo real de ouro nas moedas ou barras de ouro colecionáveis ​​que está comprando.
Compre joias de ouro
As joias foram usadas em várias culturas para indicar riqueza. As joias de ouro são usadas para transmitir e preservar a riqueza geracional .
Compra de ouro usando ativos de papel
Vantagens de comprar ouro com ativos de papel
Você pode usar a média de custo do dólar para reduzir a volatilidade do preço ao comprar ouro. Eu recomendo usar M1 Finance para comprar com taxas zero, mínimos muito baixos e investimento automatizado.
Você não precisa se preocupar em manter seus ativos de ouro seguros
Não há custos de armazenamento para ativos de papel ouro
Comprando Gold ETF
Devido ao boom nos mercados de ETF, você tem várias opções para comprar ouro como declaração de papel. Um dos instrumentos mais populares é o ETF GLD . O GLD ETF representa interesses fracionários e não divididos de propriedade beneficiária no Trust, cujos únicos ativos são barras de ouro e, de tempos em tempos, dinheiro. Certifique-se de ler o prospecto antes de investir.
A tributação para ETFs de ouro é diferente em comparação com outros ETFs de ações. Ao vender seu Gold ETF, você receberá um cronograma K-1 para fins fiscais.
Além disso, o IRS não permite que itens colecionáveis ​​sejam propriedade direta do IRA. Portanto, você não pode possuir ouro físico em um IRA. Mas você pode manter um ETF de ouro em um IRA.
Comprar estoques de mineração
As ações de mineração de ouro não são um investimento direto em ouro; mas sim em empresas que exploram ouro. Os estoques de mineração de produtores de ouro permitem que você compre ouro com alavancagem. Mas há risco envolvido.
A maioria dos mineiros juniores começa como exploradores antes de se tornarem produtores de ouro. Vários têm má gestão. É uma indústria de capital intensivo. Afinal, as ações de mineração contam como um dos meus 4 piores investimentos .
A mineradora de ouro pode ter minas que rendem menos ouro do que o projetado. Desafios operacionais durante a exploração ou extração podem arruinar a empresa. O preço do ouro pode variar desde o início da exploração até a produção. Isso pode tornar uma mina não lucrativa.
Várias das empresas de mineração estão localizadas em jurisdições fora do mundo desenvolvido. O governo local pode confiscar a mina.
É difícil realizar a devida diligência em cada uma dessas empresas de mineração, a menos que você tenha uma profunda experiência no assunto e conhecimento local.
VanEck criou índice ETFs GDX ou GDXJ se você quiser investir em uma cesta de empresas de mineração de ouro. O GDXJ inclui empresas menores em fase de exploração ou desenvolvimento inicial. Certifique-se de ler o prospecto antes de investir. Ambos também estão disponíveis no M1 Finance .
Qual a porcentagem de sua carteira deve ser em ouro
A quantidade de ouro como parte de seu portfólio depende inteiramente de sua tolerância ao risco, seus outros ativos, onde você mora, etc.
Embora o ouro tenha muitas características únicas como um ativo; ele tem algumas desvantagens importantes. Considero o ouro principalmente como um ativo de seguro. Pessoalmente, não ultrapassaria 15%.
Idealmente, eu preferiria a maior parte do meu patrimônio líquido em ativos de crescimento ou de geração de renda.
Reflexões finais sobre ouro como um investimento
O ouro é um bom investimento porque oferece diversificação, benefícios monetários e de liquidez, é uma reserva de valor, tem um longo histórico de riscos geopolíticos, inflação e deflação.
Comprar ouro em barras, moedas, joias, ETFs de ouro e ações de mineração são algumas das maneiras de investir em ouro para iniciantes.
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