“Qualquer pessoa pode criar um plano de investimento gratuitamente através do Ueslei. Se depois ela quiser dar continuidade ao processo e fazer as aplicações, terá de abrir uma conta”, explica Felipe Sotto-Maior, CEO da startup. A Vérios faz a gestão de mais de 130 milhões de reais.
Os portfólios gerados pelo Ueslei são compostos por títulos públicos (Tesouro Direto) e ETFs (exchange-traded funds —fundos de índices) brasileiros e americanos. A Vérios optou por deixar de aplicar em fundos por causa do custo e da burocracia. A startup também não inclui em suas carteiras títulos de crédito. Pelo serviço do Ueslei, é cobrada uma taxa de 0,95% ao ano sobre o patrimônio investido. O valor embute todos os custos da operação e a aplicação mínima inicial é de 12 mil reais.
“No geral, os portfólios da Vérios são conservadores, o que os protegem de oscilações bruscas de mercado, mas temos cinco níveis de risco que variam de acordo com cada cliente. Quando a pessoa deseja aumentar o seu nível de risco, nós tentamos conversar com ela e entender se isso é de fato indicado. É uma decisão importante, que não deve ser feita a esmo”, diz Sotto-Maior.
Também fazendo a linha “amigável”, a Warren é um robô que começou a captar no início deste ano. A aposta da startup é na comunicação informal: a plataforma coleta as informações dos investidores através de um chat online parecido com uma conversa de Whatsapp. Toda a composição da carteira é pautada em um objetivo de vida, que é definido por cada usuário logo no início do planejamento.
As carteiras são compostas por até cinco fundos que são administrados e distribuídos pela própria Warren. A opção mais conservadora investe 100% em renda fixa, enquanto o fundo mais arriscado tem 34% em renda variável.
“O cliente não é obrigado a manter 100% da carteira que é oferecida. Se ele quiser, pode aumentar ou diminuir o risco do portfólio, mas o robô irá avisá-lo quando ele fugir do perfil detectado”, explica Tito Gusmão, um dos sócios da Warren.