Caixa lucra R$ 3 bi no 1º trimestre, mas redução é de 3,8% | Monitor Mercantil
Caixa lucra R$ 3 bi no 1º trimestre, mas redução é de 3,8%
Carteira de crédito aumentou 20,1% em relação ao mesmo período de 2021
20:52 - 12 de maio de 2022
A Caixa divulgou nesta quinta-feira seu balanço do primeiro trimestre. O lucro líquido gerencial de R$ 3,0 bilhões, representa queda de 3,8% em relação ao resultado do 1T21. Já as receitas provenientes da carteira de crédito totalizaram R$ 20,7 bilhões no 1T22, aumento de 20,1% em relação ao mesmo período de 2021. Nas receitas com operações de crédito, destacam-se os crescimentos, em 12 meses, de 17,7% em saneamento e infraestrutura, de 17,7% em habitação; de 19,6% em crédito para pessoa física; 27,2% em crédito para pessoa jurídica; e de 222,7% em crédito ao agronegócio.
A margem financeira alcançou R$ 10,7 bilhões no 1T22. "Valor decorrente de bons desempenhos no resultado com operações de títulos e valores mobiliários e nas receitas com operações de crédito, principalmente", informou o banco.
Relativo às receitas de prestação de serviços, no 1T22, a Caixa auferiu R$ 6,0 bilhões, aumento de 5,8% em comparação com o mesmo período do ano anterior, com destaque para o aumento de 97,5% em receitas com produtos de seguridade, 16,1% com fundos de investimento e 33,7% em loterias. No 1T22, asdespesas administrativas totalizaram R$ 8,7 bilhões, apresentando um aumento abaixo inflação em 3,4 p.p. devido ao controle dos custos administrativos que está em linha com as ações de otimização em curso na Caixa.
A carteira de crédito ampliada encerrou o 1T22 com um saldo de R$ 889,0 bilhões, crescimento de 11,2% em relação a março de 2021. No 1T22, foram concedidos R$ 107,8 bilhões em crédito para a população brasileira, aumento de 14,6% em relação ao 1T21. A inadimplência da carteira de crédito fechou o 1T22 em 2,33%. A cobertura da provisão finalizou o trimestre em 194,0%.
A Caixa, que é líder na concessão de financiamento para casa própria e alcançou, no 1T22, o saldo em carteira de R$ 570,5 bilhões, 10,1% maior se comparado ao mesmo período do ano anterior. Em janeiro de 2022, obteve a maior contratação de sua história na habitação, com o valor de R$ 11,6 bilhões, valor 100,7% superior a janeiro de 2018.
Foram R$ 34,4 bilhões em contratação (considerando recursos SBPE e FGTS), 17,8% maior se comparado ao 1T21. Essa contratação é 65,3% maior que o realizado no 1T20, 109,8% maior que o realizado no 1T19 e 92,7% maior que o realizado no 1T18.
O banco afirma que segue como o maior financiador da casa própria no país. Esse resultado é fruto direto das ações dos últimos anos, que incluem as reduções de taxas, criação de produtos e implementação da jornada digital do financiamento.
No 1T22, cresceu 31,2% a contratação de crédito com recursos do Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) em comparação ao 1T21, totalizando R$ 21,4 bilhões. Essa contratação é 168,7% maior que a realizada no 1T20, 426,7% maior que o 1T19 e 817,4% maior que a realizada em 2018. Durante o primeiro trimestre de 2022, a Caixa realizou 15,6 milhões de simulações e 413,3 mil avaliações de crédito imobiliário e celebrou 136,6 mil novos contratos, beneficiando 546,4 mil brasileiros.
No 1T22, foram contratados R$ 6,7 bilhões em recursos no agronegócio, valor que representa um aumento de 204,6% em relação ao 1T21. Do total de recursos contratados no trimestre, o crédito agro destinado à pessoa física foi de R$ 3,6 bilhões e para pessoa jurídica totalizou R$ 3,1 bilhões, crescimentos de 233,2%% e 177,5%, respectivamente, sobre o 1T21.
Em sua primeira participação no Plano Safra, a Caixa iniciou o ano safra 2021/2022 com a oferta de R$ 35,0 bilhões em recursos de crédito ao agronegócio. Esse montante contempla R$ 7,0 bilhões em recursos equalizados pelo Governo Federal, além de R$ 28,0 bilhões em recursos Caixa. A medida visa beneficiar, principalmente, agricultores familiares, pequenos e médios produtores rurais, além de agroindústrias e cooperativas. No período de julho 2021 a março 2022, já foram firmados mais de 10,7 mil contratos, crescimento de 186% em relação ao mesmo período da safra anterior.
A Caixa lançou, no 1T22, uma nova possibilidade de fonte de recursos para financiar o agronegócio, com recursos da Poupança. A nova linha é mais uma opção para os produtores rurais, que podem utilizar os recursos para diversas finalidades relativas ao agronegócio. Além disso, o banco disponibilizou o custeio antecipado da próxima safra para agricultores do Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (Pronaf), do Programa Nacional de Apoio ao Médio Produtor (Pronamp), demais produtores e cooperativas.
Na contratação com recursos da Poupança, os agricultores podem utilizar o crédito para custeio, comercialização, industrialização e investimento. A taxa é a partir de 9,50% ao ano e financiamento de até 100% do projeto, com prazo de até 180 meses para pagar.
Na modalidade de financiamento à infraestrutura de armazenagem, o produtor conta com um prazo de até 15 anos para pagamento e carência de até 3 anos. Para investimento semi-fixo (máquinas e equipamentos), o prazo é de até 8 anos e a carência de até 2 anos. Em investimento fixo (infraestrutura, energia, entre outros), o prazo é de até 10 anos e a carência de até 2 anos.
No 1T22, as Loterias Caixa arrecadaram R$ 5,0 bilhões, valor 30,4% maior que o apurado no mesmo período do ano anterior.