Alavancagem Financeira na Bolsa: O que é e quais os riscos - Guia do Investidor
Alavancagem Financeira: O verbo alavancar, na área econômica, quer dizer ampliar a rentabilidade através de obrigações, como por exemplo, empréstimos e financiamentos. Abaixo iremos elucidar sobre o assunto, mostrando o passo a passo para começar a cogitar sobre este tipo de investimento.
Sobre a alavancagem financeira
Alavancagem Financeira na Bolsa de Valores
Tipos de alavancagem financeira na Bolsa de Valores
Perfil do investidor para a alavancagem financeira
Perigos deste tipo de investimento
Primeiramente, a alavancagem financeira, é um instrumento financeiro utilizado para gerir volumes financeiros maiores que o patrimônio atual. Bem como, o intuito é impulsionar os resultados e dar maior liquidez aos negócios ou rendas.
Geralmente, as empresas recorrem ao empréstimo ou financiamento em bancos para obter esta alavancagem aos seus negócios. Pois, muitas vezes é mais vantajoso solicitar um capital maior para investimento do que usar os recursos pessoais dos sócios.
Ou seja, com o empréstimo, os resultados do negócio serão muito maiores, trazendo maior crescimento na atividade comercial. A lógica nesta ação está em pagar as parcelas do empréstimo com parte do lucro que irá obter com o crescimento do empreendimento.
Dessa forma, ao optar recorrer a estes recursos, tenha na ponta do lápis o quanto seu comércio irá aumentar em lucros. Assim, se preocupe em obter uma taxa de juros ao ano condizente com o faturamento total da empresa.
Logo, caso tenha uma loja, onde se tenha um lucro de R$30 mil. Caso queira abrir uma segunda loja, seu faturamento tem que estar de acordo com os valores da primeira loja. Já, os juros ao ano não poderá passar de 15%.
Agora, caso o cliente seja pessoa física, o mesmo tem que ter cuidado ao fazer um empréstimo. Se os juros deste for maior que a rentabilidade de alguma aplicação financeira do cliente. O indicado é usar o dinheiro da reserva ao invés de tirar um empréstimo.
Realmente, caso o cliente queira este tipo de investimento na Bolsa de Valores, terá que estar junto a uma corretora. Neste caso, através da avaliação creditícia, a corretora te disponibilizará um valor x, para que você faça a alavancagem.
De antemão, para a disponibilidade deste crédito, será cobrada garantias do cliente para que assim se possa acertar um valor. Estas garantias podem ser tanto papéis de ações, CDB ou títulos do Tesouro Direto.
Lembrando que, o ativo colocado em garantia pelo cliente, continuará rendendo para ele. A utilização para pagar a corretora ocorrerá se somente houver perdas nas transações de alavancagem.
Da mesma forma, o cliente não terá direito ao total emprestado ao final da transação. Mas, aos lucros obtidos de acordo com as operações de alavancagem que o mesmo escolher.
Portanto, se a corretora disponibilizar R$50 mil, e o cliente ganhar um lucro de 0,5%, ele receberá os R$250. Certamente, se o cliente tivesse um prejuízo na mesma proporção ele teria que devolver os R$250 à corretora.
Com efeito, este tipo de investimento é de alto risco. Uma vez que sua liquidez é rápida e de curto prazo. Em vista disso, o investidor tem que ter um discernimento sobre a Bolsa de Valores. Além de trazer objetivos financeiros bem claros para si.
Finalmente, falaremos neste momento, sobre os investimentos mais conhecidos e até procurados pelos investidores de alavancagem. Enfim, sem juízo de valor e ordem de relevância, estas aplicações são:
É um tipo de tática, onde a estratégia é a pretensão de aumentar o lucro. Contudo, deve se observar se na política de investimento, se poderá utilizar a alavancagem. De certo, se a soma dos ativos da carteira for maior que 100%, este fundo opera alavancado.
Haverá a compra (call) e venda (put) dos direitos das ações. Sendo que seus preços e prazos são pré- fixados até uma data limite estabelecida.
Este tipo de investimento é rápido e diário. Podendo o investidor comprar e vender uma mesma ação em uma questão de minutos ou horas. Tudo nele é volátil, e possui alto risco no mercado de ações por ser especulativo.
Como já diz o nome, são negociados títulos, que poderão ser liquidados em uma data futura já definida. Estes contratos podem ser:
De fato, seu objetivo é ofertar possibilidades para se diversificar os investimentos, havendo uma proteção e lucros mais variados.
Costumeiramente, os limites disponibilizados para alavancagem financeira, são muito maiores do que as ações. Em contrapartida, tanto os lucros quanto os riscos são maiores também.
Como tudo na vida, temos que garantir uma excelência naquilo que nos propomos a fazer. Em resumo, o perfil para quem investe em alavancagem financeira tem que ser:
Bom estrategista,
Ter experiência em outros tipos de investimentos;
Saber quais decisões tomar sobre a destinação do seu dinheiro, pretensão de ganhos e limite de perdas.
Além disso, é de suma importância que o investidor possua capitais financeiros diversificados de médio a longo prazo. Consequentemente, estes bens servirão tanto de garantia, como suprimento contra perdas futuras.
Desde já, é sabido que a alavancagem financeira não serve para todo tipo de investidor. Embora, quem o faça, conheça os riscos e o aceita pela alta rentabilidade de juros nas operações.
Também se torna necessário que o investidor tenha uma alta experiência na Bolsa de Valores. Assim como, uma sagacidade e conhecimento do mercado.
Outra dica importante é, quando optar por este tipo de investimento, entenda que a fluidez é em curto prazo. Igualmente, se exige um controle intenso e constante dos ativos.
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