Agenda de Dividendos: Ações que Pagam Dividendos Mensais - The Capital Advisor - Notícias, Artigos e Opiniões de Especialistas em Investimentos
Agenda de Dividendos: Ações que Pagam Dividendos Mensais
Veja a Agenda de Dividendos das Empresas Maiores Pagadoras de Dividendos Mensais e Comece a Viver de Renda.
Conhecer as ações maiores pagadoras de dividendos e qual a agenda de dividendos destas empresas é fundamental para quem busca viver da renda dos dividendos.
Para muitos investidores quando se fala em investir nas melhores ações da bolsa de valores, o pagamento de dividendos desperta o desejo inclusive dos iniciantes no mundo dos investimentos.
O principal motivo é o fato de receber uma renda recorrente direto na sua conta e isenta de IR.
Sem falar que o reinvestimento dos proventos produzem o efeito bola de neve na formação do patrimônio.
Veja neste texto o que são dividendos e conheça a agenda de dividendos das melhores pagadoras de dividendos do Ibovespa.
Os dividendos são a parte dos lucros que a empresa distribui para os seus acionistas.
Os investidores que recebem os proventos podem comprar mais ações da empresa, gerando ainda mais dividendos, permitindo que você consiga comprar mais ações de boas empresas.
Lembrando que ao investir em ações na bolsa de valores, você se torna sócio de empresas.
Distribuir parte em dividendos aos acionistas;
O desafio das empresas é encontrar o equilíbrio entre o pagamento de dividendos, recompra de ações e retenção de lucros, aumentando ao máximo o patrimônio do acionista no longo prazo.
No Brasil, é mais comum as empresas pagarem dividendos do que recomprar suas ações.
Todas as empresas com ações listadas na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), por lei, devem dividir, no mínimo, 25% do seu lucro líquido com os investidores.
A agenda de dividendos divulgada pelas empresas é a previsão de quando pagarão os proventos da companhia.
ex-dividendos Data pagamento
O dia anterior à data ex-dividendos chama-se "Data Com": é a data limite para o investidor comprar a ação e ficar com direito de receber os dividendos.
Tabela Pagamento de Dividendos Itaú
É semelhante ao dividendo, mas muda a forma de ser contabilizado pela empresa. Fica como despesa, antes de registrar o lucro líquido.
É quando a empresa paga um provento por meio de ações adicionais.
O acionista tem direito de comprar mais ações antes de quem ainda não é investidor.
A primeira dúvida de quem começa investir em dividendos é encontrar as ações que pagam dividendos mensais.
O primeiro conceito que você deve entender é que existem outras formas de pagamentos dos dividendos:
JCP (Juros Sobre Capital Próprio).
As empresas que pagam dividendos mensais preferem realizar o pagamento através do JCP.
A principal diferença é a tributação do imposto de renda sobre investimentos, que é recolhido direto na fonte no JCP, já os dividendos são isentos de IR, isso porque a empresa é responsável pelo recolhimento do imposto.
No caso do JCP existe a tributação de 15% de imposto de renda.
Porém, você não precisa recolher o imposto, ele já é pago pela própria empresa, a única coisa com que você deve se preocupar é na hora de fazer a declaração do imposto de renda.
Por fim, outro fator com que você deve estar atento é que as empresas que pagam dividendos mensais, o valor é muito baixo, já que é distribuído de forma recorrente ao longo do ano.
Exemplos de ações que pagam dividendos mensais:
Empresa Código Setor Dividendo
Itaú ITUB4 Bancário 7,5%
Bradesco BBDC4 Bancário 5,8%
* dividendo anual com base na data de 06/11/2019
Além da data e periodicidade de pagamento dos dividendos, observe sempre a qualidade da empresa, crescimento dos lucros e o percentual de distribuição dos dividendos.
Você não vai querer investir em uma empresa que hoje está pagando um alto dividendo mas que pode apresentar problemas financeiros em seguida.
As empresas melhores pagadoras de dividendos são companhias perenes no seu setor, sem possibilidade de grande crescimento, como acontece com as ações small caps.
Quem investe nessas ações está buscando os dividendos de empresas boas pagadoras, com foco no reinvestimento dos proventos para potencializar o crescimento do seu patrimônio ou para simplesmente uma forma para viver de renda.
Tran. Paulista TRPL4 Energia Elétrica 10,50%
Banrisul BRSR6 Bancos 9,10%
BB Seguridade BBSE3 Previdência 8,50%
METAL LEVE LEVE3 Automóveis 8,90%
Itausa ITSA4 Financeiro 8,50%
Selecionar as maiores pagadoras de dividendos é um erro comum que muitos investidores cometem.
Comprar ações destas empresas baseado apenas com um alto dividend yield é um grande erro. Saber como investir na bolsa de valores da forma correta é o primeiro passo para o investidor de sucesso.
Você poderá estar comprando uma empresa alguns problemas:
baixo volume de negociação;
alto índice de endividamento;
sem histórico de pagamento de dividendos;
ficar exposto ao risco regulatório de um setor;
Empresas que pagam maiores dividendos de forma consistente, possuem uma gestão eficiente e são referência no mercado que atuam.
Exemplos de algumas das maiores ações pagadoras de dividendos:
Qualicorp QUAL3 Saúde 15,3%
Enauta ENAT3 Petróleo 14,4%
Cielo CIEL3 Financeiro 11,1%
Whirlpool WHRL4 Consumo 10,6%
Tran. Paulista TRPL4 Energia 10,5%
Como Selecionar as Melhores Ações de Dividendos
Você deve utilizar alguns critérios na seleção das melhores pagadoras de dividendos, como dividend yield, taxa de crescimento dos lucros, nível de endividamento.
Se uma ação custa 20 reais e paga 1 real de dividendo, seu dividend yield é de 5% (1/20=0,05).
Agora que você já sabe o que são dividendos deve estar pensando: como escolher os meus dividendos para montar uma carteira de investimentos que possa viver de renda.
Para escolher as empresas boas pagadoras de dividendos para a sua carteira faça uma diversificação por setor e que façam pagamentos que não se concentrem todos em apenas uma data do ano.
Para ajudar você nesta tarefa é que criamos a Agenda de Dividendos TheCap.
Com esta agenda você conseguirá programar os seus investimentos de acordo com o maior dividendo mensal.
Eu e a equipe de especialistas do The Capital Advisor utilizamos esse mesmo conceito para os seus próprios investimentos.
E agora você também poderá ter acesso a ela em primeira mão!
Agenda de Dividendos TheCap
A Agenda de Dividendos, desenvolvido com exclusividade por mim e pela equipe do The Capital Advisor, é uma ferramenta essencial para todo investidor que busca as maiores pagadoras de dividendos.
Essa agenda revela os meses em que as empresas melhores pagadoras de dividendos do Ibovespa anunciam seus proventos ao longo do ano.
Veja abaixo as maiores pagadoras de dividendos do Ibovespa com a agenda de dividendos TheCap.
Leve esse calendário com você, baixe uma cópia aqui:
Banco do Brasil 5,34%
L. Americanas 0,37% 100%
Metodologia para confecção da tabela acima
As ações que compõem a lista da tabela são as integrantes do índice Ibovespa na data de referência.
O Dividend Yield é calculado com base na cotação da data de referência e nos dividendos distribuídos nos 12 meses anteriores.
Os percentuais que aparecem na tabela em cada mês são a probabilidade de a empresa anunciar o pagamento de dividendos e as suas ações ficarem ex dividendos.
Esta probabilidade foi calculada com base nos últimos cinco anos.
Se a empresa anunciou nos últimos cinco anos em maio o pagamento de dividendos, então ele recebe o valor 100%.
Se anunciou em 4 dos últimos 5 anos, então recebe o valor 80%, e assim por diante até o caso em que não anunciou em nenhum dos últimos 5 anos, caso em que recebe o valor 0% e a célula fica em branco.
Importante ressaltar que a empresa pode mudar sua política de dividendos a qualquer momento.
Ela tem liberdade para anunciar em qualquer mês o pagamento de dividendos, sem anúncio prévio.
O fato de ela ter anunciado dividendos no passado não garante que ela vá continuar anunciando no futuro nos mesmos meses.