por Cassio Bariani CFP® em 03 Maio 2018
Você sabe quais investidores procuram os profissionais de assessoria e consultoria de investimentos como você?
A assessoria de investimentos está ganhando cada vez mais força no Brasil e conquista um número crescente de clientes que buscam por um atendimento personalizado na hora de realizar suas aplicações.
Com o objetivo de mostrar essa realidade e poder comparar com os dados globais da indústria de investimentos levantados pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), nós utilizamos o Big Data da SmartBrain.
Recentemente, fizemos um estudo inédito envolvendo mais de 2.500 assessores de investimentos que mapeia as categorias de clientes que profissionais como você possuem.
Nessa análise, separamos os dados de acordo com a atuação de dois perfis de profissionais independentes – os assessores que trabalham de forma autônoma e os profissionais que trabalham nas gestoras de patrimônio, desconsiderando aqueles que fazem parte dos bancos.
Os profissionais que trabalham nas gestoras de patrimônio possuem a maior parte do AUM (assets under management), o equivalente a 49%, de clientes Ultra High - pessoas que têm investimentos acima de R$ 50 milhões. Já os consultores e agentes autônomos têm cerca de 33% desse tipo de cliente em sua base.
Em nossa avaliação, essa diferença existe porque esse tipo de investidor com elevado patrimônio e, portanto, necessidades mais complexas, requer uma infraestrutura mais especializada e robusta, recorrendo às gestoras.
Por outro lado, acreditamos que essas gestoras , por contarem com investimentos elevados em marketing e capacidade para contratarem uma grande quantidade de profissionais especialistas, atraem clientes com tickets maiores.
No segmento Private, antes dominado por grandes bancos, o papel dos consultores e agentes autônomos de investimentos é cada vez mais relevante.
Segundo a análise do nosso BigData, os clientes Private já representam um percentual maior nos autônomos, 47,2% do AUM, contra aproximadamente 42% dos assessores ligados às gestoras de patrimônio.
Mas é na categoria Alta Renda, formada por clientes com investimentos entre R$ 300 mil a R$ 3 milhões, que notamos existir maior oportunidade. Nesse nicho de mercado, onde parece haver maior déficit de atenção dos grandes bancos, os assessores de investimentos autônomos têm tido um crescimento significativo na captação de clientes.
Na composição desse segmento, vemos que os consultores e agentes autônomos têm 20% dos ativos sob gestão nesse perfil de cliente contra apenas 9,4% dos profissionais que atuam nas gestoras.