Determine se mais capital pode ser investido. Os aumentos de renda podem ser destinados a investimentos adicionais em categorias de ativos que estão sub-representadas. Por exemplo, o rendimento do investidor aumentou em 25 por cento. Nesse ponto, ele só tem investimentos em ações. Ele atribui algum capital adicional para investir em títulos poupança a longo prazo.
Determine se todos os investimentos precisam ser vendidos para compensar os ganhos de capital. Com investimentos não focados na aposentadoria, os ganhos irão desencadear um evento tributável. Estes eventos podem jogar um portfólio fora do equilíbrio em virtude da responsabilidade aumentada causada por sobre o desempenho dos investimentos. Porém, a maior parte dos investimentos, quando atingem um tempo mínimo de depósito, passam a pagar menos impostos, o que é uma grande vantagem.
Mantenha liquidez, enquanto ainda ganhar um retorno através da compra de títulos do tesouro. Converse com o banco sobre quais investimentos escalam em valores de retornos maiores.
Lembre-se de pagar os juros das dívidas o mais rápido possível. No momento de reequilibrar sua carteira, pode ser também um bom momento para quitar dívidas.