Ainda assim, com a democratização dos investimentos trazida principalmente pelas corretoras mais recentemente, mesmo os investidores de menor porte já conseguem diversificar suas aplicações em pelo menos algumas poucas alternativas.
Logo, investidores que já possuem algum patrimônio maior dificilmente encontrariam justificativa plausível para deixar todo seu dinheiro ou uma parte muito grande em um único tipo de investimento.
O alinhamento de interesses só existe de fato quando o investidor está confortável e confiante das alternativas que lhe foram oferecidas.
Se por algum motivo o assessor de investimentos ou o gerente do banco tiver que insistir muito para te convencer a aplicar seu dinheiro em algo que não te agrada, então esse já é um grande sinal amarelo que você deverá se atentar.
Na maioria das vezes isso só indicará que esse assessor está mais preocupado com seus próprios interesses do que com o que o investidor realmente está procurando.
Os bons assessores devem ouvir mais seus clientes do que falar. E mais do que isso, ser um assessor que quando falar, te agregue conteúdo, explicando a dinâmica dos investimentos, os prós e contras e outras nuances de cada tipo de aplicação.
Além disso, pela mesma lógica do primeiro item sobre o perfil de risco, investir em algo que não deixe o investidor plenamente confortável terá grandes chances de render apenas frustrações.
Correndo o risco de ser um pouco repetitivo, mas se um bom investimento deve ser pautado por uma boa estratégia e adequação ao perfil de cada investidor, então o que justificaria que em um mês o assessor indique uma opção de renda fixa de baixo risco como a melhor alternativa para seu cliente e no outro um investimento de renda variável de alto risco?
Um bom assessor deve prezar pela coerência entre os investimentos que são de interesse dos seus clientes e as alternativas que ele vier a oferecer.
Estrategicamente também seria difícil ter sentido o mesmo investidor ficar pulando de galho em galho, migrando entre aplicações muito diferentes entre si.
Se hoje a melhor alternativa de investimentos é um CDB e amanhã passar a ser um IPO milagroso, já sabe.
Se seu assessor se preocupou em te conhecer, ouvir seus objetivos e necessidades para só então te oferecer qualquer coisa, esse pode já ser um bom sinal.
Se esse mesmo assessor também esteve mais preocupado em montar uma carteira de investimentos focada no médio ou longo prazo, sem que grandes movimentações sejam necessárias e/ou previstas no curto prazo, esse pode ser o sinal definitivo!