AUTOR: CRISTINA PORTUGAL, ASFAC
Prevenção de Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo - Entidades Financeiras
Cada vez mais a preocupação relativa ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo cresce na nossa comunidade. Esta preocupação é realçada quando observamos a transposição para a legislação do detalhe dos procedimentos e reportes a efetuar sempre que exista a possibilidade de se verificar uma situação de Branqueamento de Capitais.
A nossa formação permite não só identificar claramente os procedimentos a realizar em cada transação, considerando sempre o tipo de intervenientes e os montantes envolvidos na operação, bem como proporcionar os conhecimentos para a sua implementação interna e resposta às obrigatoriedades impostas pela entidade de supervisão.
O Curso destina-se a administradores, responsáveis de compliance, gestores, intervenientes nas relações com clientes, colaboradores das vossas empresas, relevantes em matéria de branqueamento de capitais, conforme previsto no art.º 46 do Aviso nº 5/2013, assim como aos pontos de venda, tal como imposto pelo art.º 24º/5 do mesmo aviso.
O conteúdo da formação é adequado às necessidades concreta das empresas.
Conhecer o enquadramento legal e regulamentar do BC/FT aplicável;
Introdução ao Curso: Módulo introdutório onde é apresentado ao formando a estrutura do Curso e os módulos que o compõem.
Módulo 1 – Enquadramento, Princípios e Conceitos Básicos: Módulo onde é feito um enquadramento do Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo e apresentados os princípios e conceitos básicos a si associados.
Módulo 2 – A Atividade de Crédito ao Consumidor e Deveres Gerais das Entidades Sujeitas: Módulo onde são analisados os riscos de BC/FT nas operações de crédito ao consumidor, os fatores de risco e indicadores de suspeição e ainda os deveres gerais das entidades sujeitas.
Módulo 3 – Os Deveres Gerais e Específicos das Entidades Sujeitas e os Procedimentos com Clientes e Intermediários de Crédito: Módulo que incide nos deveres na atividade de crédito ao consumidor e no relacionamento entre as instituições financeiras e os pontos de venda.
Módulo 4 – Riscos e Modelos de Gestão de Riscos, Fiscalização e Sanções: Módulo onde serão explorados os riscos do BC/FT para as entidades sujeitas e o modelo de gestão dos mesmos. Para além disso, são ainda abordadas as entidades de fiscalização e o quadro de sanções aplicáveis.
Atividade de Avaliação Final: Atividade de avaliação sumativa para consolidação dos conhecimentos adquiridos.