Em 2008, tornou-se o homem mais rico do mundo, passando na frente de Bill Gates, com uma fortuna estimada em US$ 60 bilhões. No ano seguinte Buffett foi o segundo homem mais rico, com Bill Gates voltando à primeira posição.
Apesar de sua riqueza pessoal, seu salário anual é de US$ 100 mil, sendo um salário pequeno, comparado aos salários de outros executivos. Ele vive na mesma casa desde 1958, que comprou por US$ 31.500 (hoje vale mais de US$ 700 mil). Não usa celular, não tem um computador em sua mesa e ele próprio dirige seu automóvel Cadillac DTS.
Atualmente, segundo a lista de bilionários da Bloomberg, Buffett ocupa a décima posição do ranking de bilionários, com uma fortuna avaliada em US$ 69,2 bilhões.
“Você não precisa ser um cientista de foguetes. Investir não é um jogo que a pessoa com um Q.I. de 160 ganha da pessoa com Q.I. de 130.” Warren salientou que saber como o mercado funciona e investir conforme o que for necessário para ser um investidor de sucesso, prepondera sobre a inteligência. As aptidões psicológicas para ser o melhor, pensar “fora da caixa” e estar apto a agir de maneira diferente dos demais investidores, não precisa ser, necessariamente, um atributo de inteligência.
“Preço é o que você paga. Valor é o que você ganha.” Em mercados especulativos, poucos percebem os bastidores que envolvem uma ação, a saber: pessoas, processos, marcas, fluxo de caixa, ou seja, uma grande empresa. Quando se compra uma ação, se está investindo em uma empresa. Como investidor, você precisa saber que existe uma diferença entre valor da ação e seu preço no mercado. Sua atenção precisa voltar-se para àquelas ações que estão com preço abaixo do valor da empresa.
“O tempo é amigo dos negócios excelentes e inimigo dos negócios medíocres.” Buffett sempre buscou negócios com características de boa qualidade, altas margens, sem volatilidade, alta rentabilidade sobre o patrimônio e capital, baixo endividamento e geridos por pessoas competentes. Normalmente é o tempo que mostra essas características. Em momentos de crise essas empresas se mostram resilientes e conseguem superar os desafios externos a que forem submetidas.
“Regra número 1: não perca dinheiro. Regra número 2: não esqueça a regra número 1.” Por não se prepararem adequadamente, frequentemente investidores se arriscam em investimentos expondo o capital investido desnecessariamente. Se você resolver investir, precisa evitar erros. Os acertos acontecerão naturalmente. Se errar, procure saber o que motivou o erro para não repeti-los. Procure conhecer os erros que outros investidores cometeram e assim poderá evitá-los. Para que você seja um investidor diferenciado, é crucial não cometer erros básicos. Evite o erro a todo custo.
“Derivativos são armas de destruição em massa das finanças.” Os movimentos rápidos de subida e descida de uma opção atraem normalmente os investidores com pouco capital, que acreditam no sonho da riqueza rápida. A tentação dos derivativos deve ser evitada, principalmente pelos novatos, pois eles têm a capacidade de destruir seu patrimônio rapidamente. As opções são mais indicadas como uma estratégia de proteção e você deve estar ciente sobre o perigo que representa, se acreditar em riqueza rápida. Os derivativos fazem muitas vítimas por causa do seu alto potencial destrutivo. Se até bancos e seguradoras já sofreram grandes prejuízos, não pense que com você será diferente.
“Alguém está sentado nas sombras hoje pois alguém plantou uma árvore muito tempo atrás.” O sucesso em investimentos sobrevêm após adquirir mentalidade de parceria e tal conquista só pode ser obtida no longo prazo. Ao pensar num período mais longo para obter resultados, dificilmente cometerá erros, que são comuns em carteiras de alto giro, que embutem custos altos. Quem investe na busca por resultados em longo prazo, entendeu corretamente o motivo da existência do mercado de capitais: ser sócio, financiando projetos vencedores.
“Parece existir uma característica humana perversa que gosta de transformar coisas fáceis em coisas difíceis.” Diferentemente do que parece, a estratégia de investimentos de Warren Buffett não é complexa. Ele tem uma equipe pequena que o assessora nas tarefas administrativas e nos investimentos. Em uma sala exclusiva, em Omaha, no interior dos Estados Unidos, Buffett dedica seu tempo livre à leitura de relatórios, jornais e livros. Dessa forma adquiriu e acumulou conhecimento. Sua maneira de trabalhar é longe de ser sofisticada e absolutamente não é complicada. Evidentemente é resoluta. É assim que deveríamos proceder.
“Veja as flutuações de mercado como uma amiga e não como uma inimiga. Lucre com suas bobagens e não participe delas.” Uma oportunidade, é ver a volatilidade do mercado criar situações de compra a preços menores que no passado. Se compararmos as características de volatilidades do Brasil com os Estados Unidos, é evidente que Warren Buffett teve muito menos oportunidades no seu próprio país. Nos momentos amedrontadores, podem ser bons para comprar. Nos momentos de euforia podem ser bons para vender. Ótimos negócios com ações de boas empresas podem aumentar seu patrimônio.