Descubra Como Verificar Sua Conta | Blog da SpectroCoin
Por que eu preciso verificar minha conta da SpectroCoin?
Bom, para sermos francos – por conta das regulações. As regulações AML5 que mencionamos anteriormente nos obrigam a realizar a diligência devida dos clientes (Customer Due Diligence). Basicamente, a diretiva em questão foi criada para combater esquemas de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo – é uma medida de segurança antes de mais nada. Para uma cobertura detalhada da AML5, confira nosso post anterior.
Como eu verifico minha conta da SpectroCoin?
A verificação de conta da SpectroCoin compõe-se de diversas etapas. Nas próximas seções, nós apresentaremos um guia de cada uma delas.
Etapa #1 – Questionário & Fornecendo Detalhes
O processo de KYC é iniciado com um questionário. Primeiro, uma série de perguntas será apresentada, mas não se preocupe, são perguntas fechadas em sua maioria, juntamente com informações pessoais como seu nome, sobrenome, data de nascimento, endereço, ocupação.
Além disso, você também terá que informar se é uma pessoa politicamente exposta (PEP) e sobre o proprietário beneficiário final (UBO), nada além do que é exigido pelas regulações AML5.
Etapa #2 – Passaportes, Identidades & Fornecendo Fotos
Depois de completar o questionário, você terá que tirar algumas fotos. Tenha em mente que você não precisará de uma câmera profissional, iluminação, filtros ou edição sofisticados; você pode adiar a sessão de fotos, não estamos julgando ninguém.
Para verificar sua identidade, nós precisamos da foto de um documento de identificação emitido por autoridades governamentais, seja um passaporte ou identidade. Você terá que fotografar a capa e a página de identificação do documento, além de tirar uma selfie em que você está segurando o documento (aberto na página de identificação) próximo ao seu rosto.
Os requisitos regulamentares pedem acesso à câmera para comprovar a autenticidade das fotos. Muito provavelmente, a câmera de seu smartphone será o suficiente, mas uma webcam também funcionará.
Note que, embora residentes na União Europeia possam escolher entre o documento de identidade ou passaporte, usuários de outras regiões devem apresentar seu passaporte.
Além disso, carteiras de motorista não são aceitas como documento de identificação; seu envio pode causar frustração e prolongar todo o processo.
O documento de identificação deve ser válido, no mínimo, pelos próximos três meses.
As fotos devem ser a cores.
Ao tirar as fotos – olhe diretamente para a câmera e certifique-se de que não há nada cobrindo seu rosto ou os detalhes do documento. Confira também se está tudo em foco. A maioria das fotos rejeitadas estão, geralmente, fora de foco, acidentalmente recortadas ou têm parte do documento coberta. Por favor, não inclua familiares ou amigos na foto – nós só precisamos identificar você.
Depois do questionário e das fotos, começa o trabalho da nossa equipe de compliance. Existem diversos procedimentos internos que deverão ser realizados para que eles possam tomar a melhor decisão.
Podem ser necessários até três dias úteis para o encerramento dos procedimentos internos e tomada de uma decisão. Ficamos muito gratos por sua paciência e cooperação.
Independentemente do resultado, você receberá um email da SpectroCoin informando nossa decisão. Lembre-se que nosso departamento de verificação tem o direito de solicitar mais documentos ou informações.
Verifique agora sua conta da SpectroCoin!
Caso você tenha mais perguntas a respeito, entre em contato com o suporte por meio do Live Chat disponível no site da SpectroCoin ou por email em [email protected].