Compliance: Código de Ética e Conduta | Guide
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A Guide Investimentos, inscrita no CNPJ 65.913.436/0005-40, com sede na rua Iguatemi, 151, 27º andar, Itaim Bibi, São Paulo (SP), única e exclusiva proprietária dos domínios www.guideinvest.com.br e www.guideinvestimentos.com.br doravante denominada Guide Investimentos, estabelece o presente TERMO DE USO para os USUÁRIOS conforme as condições abaixo discriminadas:
Nenhuma das informações contidas neste site se constitui em solicitação ou oferta da Guide Investimentos para compra ou venda de qualquer título ou ativo financeiro para realização de operações nos mercados de valores mobiliários ou para aplicação em quaisquer outros instrumentos e produtos financeiros. O propósito é exclusivamente informativo, não consistindo em recomendações financeiras, legais, fiscais, contábeis ou de qualquer outra natureza.
As informações, os serviços e os produtos oferecidos no site referem-se a esta data, podendo ser alterados, cancelados ou suspensos, em qualquer tempo e sem aviso prévio, a critério exclusivo da Guide Investimentos. A efetivação de qualquer transação ou serviço solicitado pelo cliente está sujeita à aprovação da corretora e à sua conformidade com as "Regras e parâmetros", dispostas no site, e com a legislação aplicável ao respectivo produto ou serviço.
A Guide Investimentos deverá comunicar à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) todas as operações dos clientes, principalmente as que estiverem sob suspeita de lavagem de dinheiro (referidas no art. 11, inciso II, da Lei no 9.613, de 03-03-1998). Essa obrigação é parte do esforço da CVM de aprimorar o combate à lavagem de dinheiro no mercado de valores mobiliários.
Nossa política de controle de risco estabelece limites de negociações para os clientes, reservando-se o direito de não acatar ordens, e pode exigir o prévio depósito dos títulos a ser vendidos ou, no caso de compra, o prévio depósito do numerário equivalente.
Todo o conteúdo – que inclui, mas não se limita a textos, programas de computador e imagens, entre outros –, assim como a aparência, a organização e a estrutura da Guide Investimentos, é protegido pela legislação de propriedade intelectual aplicável e não infringe nenhuma lei ou norma a que esteja subordinado, nenhum contrato, documento ou acordo dos quais faz parte, assim como não infringe direitos de terceiros.
O cliente, antes de iniciar suas operações, deve fornecer as informações cadastrais que lhe forem solicitadas. Deve também preencher o cadastro e assinar o termo de adesão da intermediação, além de efetuar a entrega das cópias de documentos comprobatórios. Deve ainda estar ciente da própria senha e do fato de que ela é de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível e de que valerá como assinatura digital em qualquer transação efetuada. Deve também estar ciente de que a corretora pode bloqueá-la quando julgar que seu uso é irregular.
O cliente deve obrigatoriamente definir a quantidade e o preço das ofertas enviadas direta e automaticamente à corretora, via internet, para ser executadas através do sistema de Home Broker. O cliente também deve estar ciente de que as ordens enviadas diretamente à corretora via internet, através do sistema de Home Broker, terão sempre a validade de um documento (tais ordens serão consideradas como se tivessem sido apresentadas por escrito). Na impossibilidade de a ordem ser transmitida à corretora via internet, o cliente tem a opção de enviá-la por outro meio, que pode ser "verbal" (por telefone) ou "por escrito" (email ou atendimento online).
Para melhor funcionamento do portal da Guide Investimentos, o mesmo irá passar, eventualmente, por períodos de atualização e manutenção.
A Guide Investimentos exime-se de responsabilidades por danos sofridos por seus clientes devido a falhas dos serviços disponibilizados por terceiros. Incluem-se nessa condição, sem limitações, os casos ligados à rede mundial de computadores.
Toda comunicação feita através da rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, o que pode invalidar ou prejudicar o envio de ordens ou negociações.
Os direitos autorais sobre informações, desenhos e logotipos encontrados neste site pertencem à Guide Investimentos ou a terceiros que legalmente cederam seu direito de uso; não devem ser utilizados, no todo ou em parte, sem a permissão prévia e por escrito da Guide Investimentos, exceto quando explicitamente mencionado o contrário.
As regras e os regulamentos da B3 estão sujeitos a mudanças sem prévio aviso. Por favor, consulte nossos operadores sobre regras e eventuais alterações. As informações também podem ser obtidas na bolsa de valores. Corretagens, comissões, taxas, emolumentos e requisitos de margem podem ser alterados pelas bolsas em qualquer momento e sem prévio aviso. Os preços cobrados pela Guide Investimentos podem ser alteradas mediante aviso prévio. As regras sobre o mercado financeiro estão sujeitas a alterações efetuadas pelas autoridades monetárias sem prévia comunicação.
Somos responsáveis por proteger o seu patrimônio.
Toda e qualquer informação contida neste site não se constitui em solicitação ou oferta da Guide Investimentos para compra ou venda de quaisquer títulos ou ativos financeiros, para realização de operações nos mercados de valores mobiliários, ou para a aplicação em quaisquer outros instrumentos e produtos financeiros. O propósito é exclusivamente informativo, não consistindo em recomendações financeiras, legais, fiscais, contábeis ou de qualquer outra natureza.
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Os clientes da Guide Investimentos, por determinação legal, só podem transferir recursos para a sua conta na Guide oriundos de contas correntes bancárias de sua titularidade. Também por determinação legal, a Guide Investimentos informará à CVM (Comissão de Valores Mobiliários) toda e qualquer operação e/ou movimentação financeira que configure ou apresente indício de crimes capitulados na Lei nº 9.613 (lavagem de dinheiro).
De forma a implementar sua política de controle de risco, a Guide Investimentos estabelecerá limites de negociação para os clientes, reservando-se o direito de não acatar ordens, podendo exigir prévio depósito dos títulos a serem vendidos ou, no caso de compra, o prévio depósito de numerário equivalente.
Após cadastrar-se, o cliente receberá por email os dados para login no portal. Para iniciar suas negociações, o cliente deverá acessar o site da Guide, fazer o seu primeiro login utilizando o seu email, CPF ou número de conta, e criar uma nova senha. Após se logar, o cliente terá acesso à sua carteira recomendada e às nossas opções de produtos, e poderá iniciar suas operações após a primeira transferência de recursos.
*Lembre-se: a senha e a assinatura eletrônica valem como assinatura digital para qualquer transação efetuada, podendo a corretora, a qualquer momento, bloqueá-la quando julgar seu uso irregular.
De acordo com a Resolução 4.557/17 do Conselho Monetário Nacional, o gerenciamento de capital é definido como um processo continuo de: i) monitoramento e controle de capital mantido pela Instituição; ii) avaliação da necessidade de capital para fazer face aos riscos aos quais a Instituição está sujeita; iii) planejamento de metas e necessidade de capital, considerando os objetivos estratégicos da Instituição.
O processo de gestão eficiente do capital contempla a otimização do uso de capital e o alinhamento com a estratégia de negócios da Guide.
O gerenciamento integrado de riscos é uma das atividades mais importantes da Guide Investimentos e o seu constante aprimoramento é fundamental para gerar estabilidade nos resultados financeiros, agilidade nos processos e aperfeiçoar a alocação de capital.
As políticas de gerenciamento de riscos da Guide garantem uma estrutura de controle compatível com as suas operações, seus produtos e serviços, além de ser capaz de mensurar a exposição aos riscos e garantir que estes sejam adequadamente gerenciados, identificados, analisados, controlados e reportados de maneira eficiente e eficaz.
Os riscos decorrentes das atividades financeiras as quais a Instituição está exposta e os riscos dos produtos de investimentos da Guide são:
Relatório de Gerenciamento de Riscos – Pilar 3
Este relatório tem como objetivo atender aos requerimentos da Circular n. º 3.930 do Banco Central do Brasil de 14 de fevereiro de 2019, que dispõe sobre a divulgação do relatório de Pilar 3.
De acordo com a Resolução 4.557/17 do Conselho Monetário Nacional, o risco de mercado é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes das flutuações nos valores de mercado de posições. Esta definição inclui os riscos das operações sujeitas à variação cambial, taxa de juros, dos preços de ações e dos preços de mercadorias (commodities).
Conforme definição do Bacen (Resolução 4.557/17), o risco de crédito é a possibilidade de ocorrência de perdas associadas ao não cumprimento pelo tomador ou contraparte de suas respectivas obrigações financeiras nos termos pactuados, à desvalorização de contrato de crédito decorrente da deterioração na classificação de risco do tomador, à redução de ganhos ou remunerações, às vantagens concedidas na renegociação e aos custos de recuperação.
A Resolução 4.557/17 do Conselho Monetário Nacional define como Risco de Liquidez a ocorrência de desequilíbrios entre ativos negociáveis e passivos exigíveis – "descasamentos" entre pagamentos e recebimentos – que possam afetar a capacidade de pagamento, levando-se em consideração as diferentes moedas e prazos de liquidação de seus direitos e obrigações.
É o risco associado ao uso de derivativos como proteção (hedge) ou alavancagem da carteira.
No hedge, os derivativos são utilizados para proteção de flutuações de mercado dos ativos que compõem a carteira. Eventualmente, por questões técnicas relativas ao instrumento derivativo utilizado, isso pode não oferecer uma proteção perfeita da carteira do cliente, causando descasamento de preços entre o ativo protegido e seu derivativo.
Na alavancagem, o uso de derivativos permite ao cliente tomar posições nos mercados sem utilização do seu caixa. No caso, grandes oscilações podem levar a perdas superiores às que o cliente pode suportar.
A Resolução 4.557/17 do Conselho Monetário Nacional define como Risco Operacional a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas ou de eventos externos.
Políticas / Termos e Contratos
Política – Anticorrupção
Procedimento Guide – Manual de Marcação a Mercado
Regras e Parâmetros de Atuação Guide
Contrato – Custódia
Contrato para Intermediação de Operações na B3 Cliente PF
Contrato para Intermediação de Operações na B3 Cliente PJ
Contrato – Internet
Contrato – Tesouro Direto
Política de PLD e CFT
Política – Responsabilidade Socioambiental
Política de Material Publicitário AAI
Política – Conheça Seu Cliente_ KYC
Termo para realização de investimentos em títulos de Renda Fixa registrado
Termo Empréstimo de Ativos
Termo Autorização BTB
1. Descumprimento às normas e procedimentos pela B3
O descumprimento às normas e procedimentos estabelecidos pela B3, bem como daquelas que é incumbida de fiscalizar (abrangendo também práticas não equitativas e quaisquer modalidades de fraude ou manipulação no mercado) sujeita o infrator às penalidades que podem ser por ela aplicadas, que são: advertência, multa, suspensão, exclusão e inabilitação para o exercício de certas funções na própria Bolsa e em corretora. Vale ressaltar que a instituição possui poderes para cancelar negócios previamente realizados no caso de serem constatadas infrações a dispositivos legais e regulamentares."
LEI Nº 9.613, DE 3 DE MARÇO DE 1998 (CONSOLIDADO)
INSTRUÇÃO CVM Nº 51, DE 09 DE JUNHO DE 1986
INSTRUÇÃO CVM Nº 168, DE 23 DE DEZEMBRO DE 1991 (CONSOLIDADO)
INSTRUÇÃO CVM Nº 173, DE 29 DE JANEIRO DE 1992
Altera as Instruções 116 e 117/90, que dispõem sobre a carteira própria de valores mobiliários das sociedades distribuidoras e corretoras.
INSTRUÇÃO CVM Nº 301, DE 16 DE ABRIL DE 1999 (CONSOLIDADO)
INSTRUÇÃO CVM Nº 400, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2003 (CONSOLIDADO)
INSTRUÇÃO CVM Nº 441, DE 10 DE NOVEMBRO DE 2006 (CONSOLIDADO)
Dispõe sobre empréstimo de valores mobiliários por entidades de compensação e liquidação de operações com valores mobiliários
INSTRUÇÃO CVM Nº 497, DE 03 DE JUNHO DE 2011 (CONSOLIDADO)
BACEN – RESOLUÇÃO Nº 4.373, DE 29 DE SETEMBRO DE 2014
BACEN – RESOLUÇÃO Nº 3.461, DE 27 DE JULHO DE 2010
BACEN – CARTA CIRCULAR 3.542, DE 12 DE MARÇO DE 2012
3. Saiba mais nos sites
4. F.A.T.C.A – Foreign Account Tax Compliance Act
A Guide Investimentos aderiu ao F.A.T.C.A – FOREIGN ACCOUNT TAX COMPLIANCE ACT. Para saber mais acesse: http://www.irs.gov/Businesses/Corporations/Summary-of-Key-FATCA-Provisions
Formulário de Referência Guide
Formulário de Referência Guide Life
Conheça os produtos recomendados para cada perfil de investimento.
Tabela Produtos x Perfil
7. Informações sobre a remuneração do distribuidor
Remuneração Distribuidor
Nós trabalhamos no desenvolvimento de ferramentas eletrônicas para facilitar o seu dia a dia como usuário e também como investidor. O nosso portal foi desenvolvido por profissionais extremamente experientes que possuem boa compreensão do mercado financeiro e das necessidades rotineiras de nossos clientes e parceiros. Deste modo, garantimos que as suas informações estão seguras com a gente e você na terá com o que se preocupar.
O diferencial nos serviços é o processo constante de pesquisa que permite a adoção de soluções inovadoras.
Contamos com uma plataforma rápida e inteligente, que foi desenhada a partir do usuário, para que este tenha a sua melhor experiência na compra de produtos financeiros.
A infra-estrutura tecnológica da guide foi construída a partir do know how de profissionais experientes no mercado, que entendem a necessidade do nosso público-alvo e também do dia a dia de nossos colaboradores. Desta forma, nossa plataforma foi desenhada para facilitar a rotina de nossos consumidores internos e externos.
Nós tratamos com muita seriedade a segurança de nossos sistemas eletrônicos e as informações de nossos clientes. Investimos em infra-estrutura de segurança da informação, visando garantir a disponibilidade, a integridade e a confidencialidade das informações armazenadas e processadas por nossos sistemas.
A nossa plataforma utiliza recursos avançados de segurança eletrônica, que garantem a integridade e o sigilo das informações transferidas via Internet.
Atenção! De acordo com as exigências do Programa de Qualificação Operacional da B3, após 30 minutos de inatividade na plataforma, será necessário informar novamente a sua assinatura eletrônica para operar.
As características do sistema de segurança mantido pela corretora, incluindo uso de senhas e assinaturas eletrônicas:
O Sistema de negociação é garantido por um conjunto de serviços que somente JUNTOS garantirão a segurança do serviço de HOME BROKER. Dispomos de Firewall para proteção de nossos servidores e serviços. Senhas são armazenadas no banco de dados de forma criptografada. Todas as ordens de Home Broker são especificadas em nome do Investidor e verificadas on-line, garantindo desta maneira o registro das ordens na custodia ON-Line. Uma senha para Home Broker Internet, onde existe dupla autenticação a partir da confirmação de uma informação pessoal do cliente. As senhas são pessoais, estando totalmente sob o controle do usuário Investidor, que a qualquer momento poderá pessoalmente alterar as senhas de Acesso ao ambiente de Negociação e de da própria senha de Negociação. Se detectado o mau uso dos recursos de negociação eletrônica via Internet, a corretora se reserva no direito de bloquear o acesso ao sistema bem como a negociação sem prévio aviso. Caso alguma destas situações ocorra, o usuário investidor deverá entrar em contato diretamente com a corretora. Certificação digital de 128 Bits, garantindo que os dados que trafegam entre o BROWSER e os SERVIDORES estão sendo trafegados criptografados, e portanto seguros. Todos os processos estão atendendo as normas estipuladas pela CVM, as exigências da B3 bem como atendem os demais Órgãos pertinentes.
As formas eletrônicas utilizadas para comunicar ao investidor a recepção e fiel execução de suas ordens, bem como quaisquer outras informações que o investidor deva receber:
O Investidor recebe um e-mail de conformação para certificar a execução fiel de suas ordens, bem como quaisquer outras informações relevantes.
#Seja parte desta proteção!
Você pode abrir mão da sua privacidade e divulgar suas informações, porém há situações em que elas são divulgadas sem sua autorização ou vontade. Por exemplo:
Alguém divulga informações sobre você ou imagens onde você está presente, sem a sua autorização prévia;
Um site que você utiliza altera as políticas de privacidade, sem aviso prévio, expondo informações anteriormente restritas;
Um aplicativo instalado em seu computador ou em seu dispositivo móvel coleta seus dados pessoais e os envia ao desenvolvedor/fabricante;
Entretanto, preservar a sua privacidade pode ajudá-lo a se proteger dos golpes e ataques aplicados na Internet. A divulgação e a coleta indevida de informações pessoais pode:
Comprometer a sua privacidade, de seus amigos e familiares: mesmo que você restrinja o acesso a uma informação, não há como controlar que ela não será repassada;
Facilitar o furto da sua identidade: quanto mais informações você disponibiliza sobre a sua vida e rotina, mais fácil se torna para um golpista criar uma identidade falsa em seu nome, pois mais convincente ele poderá ser. Esta pode ser usada para, por exemplo: efetuar transações financeiras, acessar sites e e-mails, enviar mensagens, criar contas ilegítimas, e outros.
Colocar em risco a sua segurança física.
Ao acessar/armazenar e-mails:
Utilize conexão segura sempre que estiver acessando seus e-mails por meio de navegadores Web, para evitar que eles sejam interceptados.
Seja cuidadoso ao acessar seu Webmail, digite a URL diretamente no navegador e tenha cuidado ao clicar em links recebidos por meio de mensagens eletrônicas.
Esteja atento ao que compartilha em suas redes sociais e web. Isso poderá dar segurança ao seu computador e sua integridade física e tudo divulgado publicamente poderá ser acessado por todos e em qualquer momento. Por isso, também tenha em mente quem você aceita em suas redes;
Pense bem antes de divulgar algo, pois não há possibilidade de arrependimento. Após uma informação ou imagem se propagar, dificilmente ela poderá ser totalmente excluída;
Sempre que alguém solicitar dados sobre você ou quando preencher algum cadastro, reflita se é realmente necessário que aquela empresa ou pessoa tenha acesso àquelas informações, mesmo que esteja oferecendo um emprego. Vale pensar bem nas informações do currículo, dependendo da forma de contato;
Respeite a privacidade alheia sempre tentando se colocar no lugar da outra pessoa ao ter fotos e informações postadas;
Seja cuidadoso ao divulgar informações em redes sociais, principalmente aquelas envolvendo a sua localização geográfica pois, com base nela, é possível descobrir a sua rotina, deduzir informações (como hábitos e classe financeira) e tentar prever os próximos passos seus ou de seus familiares;
Dispositivos móveis, como tablets, smartphones, celulares e PDAs, têm se tornado cada vez mais populares e capazes de executar grande parte das ações realizadas em computadores pessoais. Assim como seu computador, o seu dispositivo móvel também pode ser usado para a prática de atividades maliciosas, como furto de dados, envio de spam e a propagação de códigos maliciosos, além de poder fazer parte de botnets e ser usado para disparar ataques na Internet. Assim, proteja-os como protege seu computador.
Por isso, tome cuidado com algumas atitudes em seus aparelhos móveis:
Grande quantidade de informações pessoais armazenadas: Como mensagens, contatos, calendário, históricos, senhas, cartões salvos, fotos e vídeos.
Grande quantidade de aplicações desenvolvidas por terceiros: há uma infinidade de aplicativos sendo desenvolvidos para diferentes finalidades, por diversos autores e que podem facilmente ser obtidas e instaladas. Entre elas podem existir aplicações com erros de implementação, não confiáveis ou especificamente desenvolvidas para execução de atividades maliciosas.
Rapidez de substituição dos modelos: ao trocar de aparelho, certifique-se de que seus dados e informações não estão mais no antigo dispositivo.
Se disponível, instale um programa antimalwareantes de instalar qualquer tipo de aplicação, principalmente aquelas desenvolvidas por terceiros;
Altere as senhas que possam estar nele armazenadas (por exemplo, as de acesso ao seu e-mailou rede social);
A Internet traz inúmeras possibilidades de uso, porém para aproveitar cada uma delas de forma segura é importante que alguns cuidados sejam tomados. Além disto, como grande parte das ações realizadas na Internet ocorrem por intermédio de navegadores Web é igualmente importante que você saiba reconhecer os tipos de conexões existentes e verificar a confiabilidade dos certificados digitais antes de aceitá-los
Mantenha-o atualizado;
Seja cuidadoso ao usar cookies,caso deseje ter mais privacidade
Configure-o para verificar automaticamente atualizações, tanto do aparelho, quanto de aplicativos;
Seja cuidadoso ao clicar em linkspresentes em e-mails (se você realmente quiser acessar a página do link, digite o endereço diretamente no seu navegador Web);
Use sempre criptografia para conexão entre seu leitor de e-mailse os servidores de e-mail do seu provedor;
Muito provavelmente é em seu computador pessoal que a maioria dos seus dados está gravada e, por isso, mantê-lo seguro é essencial para se proteger dos riscos envolvidos no uso da Internet.
Mantenha os programas instalados com as versões mais recentes – Fabricantes costumam lançar novas versões quando há recursos a serem adicionados e vulnerabilidades a serem corrigidas. Quando os aplicativos ficam muito tempo sem atualizações, eles podem estar vulneráveis e, em breve, alguém irá descobrir se não forem corrigidas.
Além de manter os programas com as atualizações mais recentes, é importante que ele passe por todas. Isso pode ser feito também para manter os programas livres de vulnerabilidade.
No caso de programas que não possuam o recurso de atualização automática, ou caso você opte por não utilizar este recurso, é importante visitar constantemente os sitesdos fabricantes para verificar a existência de novas atualizações;
O uso de programas não originais muitas vezes não oferecem atualizações, além de muitas vezes incluir a instalação de código maliciosos.
Solicite as licenças de uso ao comprar um programa original;
Mesmo com os programas antimalware devidamente instalados, é importante adotar uma postura preventiva, caso a ameaça chegue antes da próxima atualização.
Seja cuidadoso ao clicar em links, independente de como foram recebidos e de quem os enviou. Caso seja curto, procure usar complementos que possibilitem que o linkde destino seja visualizado;
Tenha cuidado com extensões ocultas. Alguns sistemas possuem como configuração padrão ocultar a extensão de tipos de arquivos conhecidos. Exemplo: se um atacante renomear o arquivo "scr" para "exemplo.txt.scr", ao ser visualizado o nome do arquivo será mostrado como "exemplo.txt", já que a extensão ".scr" não será mostrada.
Permita a execução de macros apenas quando realmente necessário;
Utilize visualizadores. Alguns arquivos são possíveis de ver preciamente por visualizadores, sem que as macros sejam executadas;
Mantenha seu computador com a data e a hora corretas. Elas são usadas na geração de logs, na correlação de incidentes de segurança, na verificação de certificados digitais (para conferir se estão válidos). Portanto, é muito importante que tome medidas para garantir que estejam sempre corretas.
Faça regularmente backupdos seus dados, para evitar que eles sejam perdidos em caso de furto ou mal-funcionamento do computador (por exemplo, invasão, infecção por códigos maliciosos ou problemas de hardware;
Fonte: https://cartilha.cert.br/cc/
1. Dúvidas sobre produtos de investimento do mercado
Gostamos de promover o conhecimento do mercado financeiro.
Caso tenha interesse e/ou questionamentos sobre produtos e conceitos de investimentos acesse os links:
Como Investir – Site promovido pela Anbima
Para visualizar o Código de Ética da Guide Investimentos, clique aqui.
Para visualizar o Código de Conduta da B3, clique aqui.
Para visualizar o Código de Conduta da ANCORD, clique aqui.
Para visualizar o Código de Ética da ANBIMA, clique aqui.
3. Orgãos reguladores e autorreguladores
A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) tem as funções de:
Em caso de dúvidas e/ou queixas consulte o Serviço de Orientação ao Investidor da CVM – [email protected] / 0800-726-0802.
A Bolsa de Valores de São Paulo (B3) é uma associação civil sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, financeira e patrimonial. A bolsa é uma entidade auto-reguladora, que opera sob a supervisão da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e foi criada em 23/08/1890.
O descumprimento às normas e procedimentos estabelecidos pela B3, bem como daquelas que é incumbida de fiscalizar (abrangendo também práticas não equitativas e quaisquer modalidades de fraude ou manipulação no mercado) sujeita o infrator às penalidades que podem ser por ela aplicadas, que são: advertência, multa, suspensão, exclusão e inabilitação para o exercício de certas funções na própria Bolsa e em corretora.
Em caso de dúvidas e/ou queixas consulte o Ombudsman do Mercado – [email protected] / 0800-770-0149.
O Banco Central foi criado em 31 de dezembro de 1964, com a promulgação da Lei nº 4.595.
BSM (B3 Supervisão e Mercados)
A BSM (B3 Supervisão e Mercados) é responsável pela autorregulação de todos os mercados da B3.
Fiscalizar e supervisionar os participantes do mercado e a própria B3;
Identificar violações à legislação e à regulamentação vigentes, condições anormais de negociação ou comportamentos que possam colocar em risco a regularidade de funcionamento, a transparência e a credibilidade do mercado;
Instaurar e conduzir processos administrativos disciplinares;
Penalizar os que cometem irregularidades;
Administrar o Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos (MRP).
Entidade voltada a consolidar, orientar e fortalecer os Mercados Financeiro e de Capitais. São funções da Autorregulação Ancord:
Emitir Certificados para os profissionais habilitados no Exame de Certificação para Agente Autônomo de Investimento ("AAI") e Empregados das Instituições Financeiras com Atividades de Distribuição e Mediação de Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos;
Credenciar os profissionais Certificados;
Renovar Credenciamento dos AAI;
Deferir ou indeferir o cadastro de Sociedades de Agentes Autônomos de Investimento;
Deferir ou indeferir solicitação de Licenciamento;
Deferir ou indeferir cancelamento de Credenciamento;
Dar suporte técnico ao AAI referentes às suas atividades;
Indicar os membros do Conselho e dos Comitês de Autorregulação;
Fiscalizar e supervisionar os Agentes e as Sociedades de Agentes Autônomos de Investimento;
Penalizar os que cometem irregularidades.
Representam as instituições que atuam no mercado de capitais brasileiro. Reúne o maior número de protagonistas do setor para uma atuação coesa junto ao governo, ao próprio mercado e à sociedade.
Tem por objetivo fortalecer os segmentos que representa, para apoiar a evolução de um mercado de capitais capaz de financiar o desenvolvimento econômico e social do país e influenciar o mercado global.
Para ser uma entidade cada vez mais forte que representa instituições igualmente fortes assumiu 4 compromissos com o mercado, investidores e país:
Representar: Promover a interlocução e defender os interesses dos associados para ampliar a atratividade do mercado de capitais e estimular seu crescimento sustentado.
Autorregular: Criar condições para que os agentes do mercado estabeleçam, em tempo ótimo, regras, parâmetros e princípios de funcionamento que incentivem o constante aprimoramento dos padrões operacionais, bem como supervisionar o cumprimento dessas normas.
Informar: Ser fonte confiável de informação e disseminar o conhecimento produzido e adquirido pela Associação.
Educar: Elevar os padrões de qualidade do mercado, por meio de iniciativas de educação e certificação de profissionais.
4. Horário de negociação
9h30 às 9h45 – fase de cancelamento de ofertas;
9h45 às 10h – leilão de pré-abertura;
10h às 16:55 – sessão contínua de negociação para todos os ativos em todos os mercados;
16:55 às 17h – call de fechamento para todos os ativos negociados no mercado à vista e lote fracionário.
16h55 às 17h15 – call de fechamento para todos as séries de opções e ETFs;
16h50 às 17h15 – call de fechamento para opções de Índice Bovespa.
17h25 às 17h30 – fase de cancelamento de ofertas;
17h30 às 18h – fase de negociação.
Exercício no mercado de opções sobre ações
dias anteriores ao vencimento: das 10h às 16h – exercício de posição titular;
dia do vencimento: das 10h às 13h – exercício de posições titulares das séries vincendas.
Exercício no mercado de opções sobre o índices de ações
dia do vencimento: após às 17h – exercício automático de posições titulares das séries vincendas sempre que: opção de compra: o índice de liquidação for superior ao preço de exercício; e
opção de venda: o índice de liquidação for inferior ao preço de exercício.
17h às 17h15 – apuração do preço de ajuste para o contrato futuro de Índice Bovespa;
9h às 18h – negociação dos contratos referenciados em índices de ações.
Para conferir os horários de negociação dos segmentos BM&F na íntegra acesse o site aqui.
Caso tenha alguma dúvida ou precise de ajuda, entre em contato conosco pelo telefone (11) 3576-6755 ou pelo e-mail [email protected].
5. Relatórios de negociação de vinculados/carteira própria dos últimos 12 meses
6. O que você deve saber sobre execução de ordens
Você receberá mensagens de confirmação em seu email com os detalhes das ofertas de compra e/ou venda nas seguintes situações:
Durante o processo de cadastro no nosso Home Broker.
Para todo registro de oferta de compra ou venda que for aceita em pregão.
Para todo cancelamento de oferta já colocada em pregão.
Quando a oferta é negociada em pregão, inclusive com as ofertas parciais executadas.
Quando houver cancelamento do negócio realizado pelo pregão, segundo as regras de negociação estipuladas pelo B3.
Para as ofertas colocadas fora do horário de negociação e, portanto, agendadas para o pregão seguinte.
Lembre-se: toda oferta registrada no Home Broker está à sua disposição no histórico de ordens do mesmo, onde você pode verificar todos os detalhes da ordem, inclusive tempo de registro na B3 e respectivos retornos.
7. O que você deve saber sobre condições de negociação
Para realizar a compra de ativos, você deve ter recursos disponíveis em sua conta.
Sempre que realizar alguma operação, o valor da mesma ficará bloqueado em sua conta até que a operação seja liquidada. Tome cuidado para não duplicar suas ordens, pois as ordens realizadas na mesa de operações podem ser registradas com atraso.
Para toda ordem de venda, iremos consultar a disponibilidade dos ativos em questão na custódia.
Você pode realizar somente a venda de ativos que estiverem disponíveis em sua carteira de negociações. Para visualizar sua carteira, basta fazer login em nossa plataforma.
É possível fazer day trade (comprar e vender a mesma quantidade de papel no mesmo dia.)
Seus ativos em custódia serão disponibilizados para negociação de acordo com as Regras de Liquidação estipuladas pela CVM.
Agendamento de oferta
Para maior segurança, vamos analisar a consistência de cada ordem efetuada antes de encaminhá-la ao pregão. Iremos informar (o que vai ser informado) por email e você poderá acompanhar todo o processo de forma online.
Tempo máximo para realizacão das operações
O portal da Guide Investimentos contém sistemas de segurança e criptografia que desconectam seu acesso após 5 minutos de inatividade dentro do portal. Basta digitar seu login e senha para se conectar novamente.
8. Calendário de mercado
Para acessar o calendário financeiro e verificar os dias que não terão negociações na Bolsa de Valores de São Paulo, clique aqui.
9. Fatos relevantes divulgados nos últimos 5 (cinco) dias úteis
Clique aqui para verificar os fatos relevantes divulgados pelas companhias negociadas na B3.
10. Sobre mecanismos de ressarcimento de prejuízos
Conheça mais sobre os mecanismos de ressarcimento de prejuízos aqui.
11. Sobre o sistema de negociação da Guide Investimentos
A Guide Investimentos conta com uma ferramenta de negociação online que permite você negociar seus ativos pela internet na B3.
A ferramenta também oferece consulta a informações financeiras e de custódia, envio de ordens programadas, gráficos, relatórios, notícias do mercado e muito mais!
O Painel de Cotações da Plataforma da Guide Investimentos é um dos mais completos do mercado. O Investidor/Cliente tem acesso aos 10 melhores preços nas listas de oferta de compra e de venda no sistema de negociação com as quantidades totais a cada preço, identificadas por valor mobiliário, bem como o horário de divulgação dessas informações.
Faça o Download do Manual do HB
Configurações Mínimas para o Sistema de Negociação da Guide
Link mínimo de 256k
Resolução mínima monitor de 1024 x 768
Navegador IE 7, IE 8, Chrome, Firefox
As configurações de máquina não são relevantes
12. Procedimentos Especiais e operacionais de negociação
Caso tenha questionamentos sobre os procedimentos operacionais e especiais da B3 acesse os links:
Procedimentos Especiais de Negociação
13. Portabilidade de Fundos de Investimentos
Documento de Portabilidade de Fundos de Investimentos
Carta do Cotista CO-CO – Guide Cedente
Carta do Cotista CO-CO – Guide Cessionário
14. Plataformas de negociação
Na Guide você pode investir nos nossos produtos de diversas formas.
Além do nosso Portal de Investimentos e Home Broker, que são gratuitos e sua plataforma oficial da Guide, aqui também oferecemos uma gama de Plataformas especializadas para quem quer operar de outras formas, e até profissionalmente. E o melhor é que aqui você ainda tem acesso a todas elas com tarifas especiais ou até gratuitamente, afinal não queremos limitar seus investimentos. Confira em Plataformas Guide
15. Orientações em caso de indisponibilidade das plataformas
O que fazer em caso de problemas ou indisponibilidade das plataformas?
Caso enfrente falhas ou indisponibilidade nas plataformas de negociação, entre em contato com a Mesa de Operações para enviar ordens, sanar dúvidas e resolver problemas. Conheça os canais alternativos:
Por telefone: 11 3003 5015 – Opção 2 ou 11 3576.6756 – Para todas as localidades (custo de ligação local).
16. Tempos de latência e SLA dos canais alternativos
I. Sobre a latência das plataformas de negociação
A latência interna das plataformas de negociação é de 247 milissegundos.
Em momentos de grande volume da B3 e instabilidade, o tempo de latência pode variar. Caso necessário, entrar em contato via canais alternativos (telefone, chat, e-mail).
II. Sobre a latência para atualização das informações
A latência para atualização da informação de status das ordens, de cotação de ativos e de posição de custódia, de operações e de limites – 247 milissegundos
III. SLA dos canais alternativos
Em caso de indisponibilidade da plataforma:
Telefone – atendimento em até 6 minutos
E-mail – atendimento no máximo em 15 minutos
17. Guarda das informações
A Guide mantém registradas todas as informações relativas aos seguintes eventos: (i) cadastro de clientes; (ii) autenticação de usuários; e (iii) operações realizadas, com registro em trilha de auditoria (log) e (iv) origem das ofertas (IP ou método equivalente), são arquivadas nos termos e prazos requeridos pelas legislações e regulamentações aplicáveis.