O monitoramento como estratégia para a prevenção à lavagem de dinheiro - AML
O cenário mundial está bem diferente do que na época de Al Capone. Os países – mais unidos – formaram o Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (GAFI/FAFT) e criaram um documento internacional chamado 40 Recomendações. "Funciona como um guia para que os países adotem padrões internacionais e implementem medidas regulatórias, legais e operacionais", explica Alexandre Botelho, parceiro da AML Risco Reputacional e especialista em Prevenção à Lavagem de Dinheiro
A partir do monitoramento, também é possível identificar se estas pessoas ou empresas tem algum envolvimento com crimes de lavagem de dinheiro ou mesmo se existe alguma infração penal antecedente que possa comprometer o negócio. "A empresa pode preservar a sua imagem e a sua reputação certificando-se destas informações. Não é só uma garantia, é um direito", afirma Botelho.
O processo para a lavagem de dinheiro envolve teoricamente três etapas. Funcionam para disfarçar o envolvimento do dinheiro com a sua origem ilícita e servem para dificultar o rastreamento dos valores e a sua reintegração no sistema econômico. "O monitoramento pode ser essencial para quebrar este ciclo. Em algum momento, a informação será capturada e a fraude identificada", confirma Botelho. As fases da lavagem de dinheiro são: