Mas para mim, é uma falha enorme não dizer qual é a Instituição que tem o nosso dinheiro sob custódia.
Afirmam que não têm qualquer custo escondido, mas fazem-no apenas nas páginas principais, mais consultadas pelos investidores.
Quando se vê as Perguntas Frequentes – um espaço mais escondido – aí descobre-se que afinal há custos escondidos.
É verdade que a penalização não é superior às taxas ganhas, mas ainda assim poderiam ser claros logo à partida.
Kristaps Mors, um outro blogger financeiro, desenvolveu uma investigação completa a esta plataforma de P2P.
O projeto original chamava-se ibanonline.com, foi financiado pela plataforma SEEDRS, mas alguns dos fundadores saíram da empresa imediatamente após alcançarem o objetivo. Porque será que saem mal obtém fontes de financiamento na ordem dos milhões de euros?
Em abril de 2018 a ibanonline.com mudou de nome para Iban Wallet, mas a operacionalidade manteve-se semelhante.
Kristaps denuncia também o facto de não se saber a quem se está a emprestar dinheiro, nem como se saber se o dinheiro está seguro ou não.
Pior, e lê esta com atenção: a empresa tem escritórios em Berlim (Alemanha), mas está registada na Letónia. Não há quaisquer fundadores ou funcionários da IBAN a operar na Letónia, nem nenhum escritório. Muito, muito, muito suspeito!