Como investir em Startups com segurança e rentabilidade
Como investir em Startups: Passo a Passo + 3 Dicas + Riscos
Você realmente precisa saber como investir em startups? Atualmente, não é preciso ser o gênio dos investimentos para conseguir tirar bons rendimentos dessa atividade, correto?
E muitas delas não retornam nada para os investidores!
Acredito que você já esteja cansado de ouvir o termo startup, mas você sabe o que ele, realmente significa?
Resumidamente, startups são empresas recém-criadas com ideias inovadoras e planos de rendimentos exponenciais, que contam com investidores-anjo para financiar o projeto e receber assessoria em áreas específicas do projeto.
1 – Estabeleça a sua estratégia
A minha dica é que você procure por temas que tenha alguma familiaridade. Se você, por exemplo, não sabe diferenciar um hardware de um software provavelmente a área de tecnologia agregará mais riscos do que o esperado.
Isso quer dizer que é preciso escolher startups com temas que você tem profundo conhecimento? Não! Mas elenque mercados que lhe interessem e, se possível, acione alguém que seja expert no assunto para acompanhar a sua escolha.
Outro ponto que deve ser considerado é qual o seu objetivo ao realizar aquele investimento. A finalidade é estritamente financeira ou também ideológica? Essa percepção é o que norteará:
a startup escolhida
as expectativas estabelecidas.
2 – Selecione empresas que já estejam atuando
A grande romantização de artigos sobre como investir em startups é dizer que estamos empregando capital em ideias geniais, que ninguém mais acreditou. Como o Facebook, Whatsapp, Buscapé, etc.
O investidor-anjo deve esperar que a ideia genial da startup tenha sido posta em prática (ou seja, esteja efetivamente funcionando), encontrado um espaço confortável no mercado e dê sinais claros de aprovação do público-alvo. Este é o momento perfeito para se tornar um investidor-anjo.
Eu sugiro que você veja o vídeo abaixo antes de escolher a startup que irá investir. Nele, Bill Gross fala um pouco sobre os motivos de sucesso e fracasso das startups:
3 – Opções de como investir em startups
O terceiro passo é definir como realizar o investimento. Atualmente, existem três opções:
Independente – O investidor consegue fazer contato direto com a startup de interesse, identifica o potencial e investe. Realiza, portanto, de maneira independente, as avaliações, validação da proposta de valor, analisa o mercado, os sócios e o financeiro da startup.
Neste caso as startups narram o que fazem, quanto de capital necessitam e qual a porcentagem disponível. Os investidores que se interessarem pela proposta investem seu capital e tornam-se sócios.
Esta opção é a mais indicada para quem começou a investir em startups agora, além de apresentar menores riscos também é a que demanda menor investimento inicial. Existem propostas a partir de mil reais.
Quanto de capital investir em Startups
Para tornar-se um investidor-anjo, hoje em dia, de maneira a não ver a sua porcentagem ser diluída com o crescimento da empresa, os investidores sugerem um valor de R$ 10.000,00 a R$ 500.000,00. Isso, entretanto, não é uma regra, como você viu no equity crowdfunding.
Brian Begnoche explica brevemente como ocorre a diluição de investimento em startups:
Leve em consideração 3 fatores ao estipular quanto investir em uma startup:
Qual o valor de mercado;
Qual a porcentagem que o seu capital significa;
Qual a expectativa financeira em relação a este investimento.
Investir em uma startup deve ser uma diversificação dentre os seus investimentos. Não aconselho que utilize isso como carro-chefe da sua renda. Portanto, de acordo com a possibilidade financeira, extraia seu patrimônio e a reserva de segurança, antes de definir o valor.
3 dicas para investimentos em Startups
1 – Seja Cauteloso
A primeira dica de como investir em startups é, sem dúvida, ser cauteloso. Trata-se de um investimento de alta escalabilidade, mas também de altos riscos. Aposte em ideias, ou melhor, em startups já minimamente consolidadas, que você realmente acredite e conheça. Uma ideia genial pode não ter uma boa aplicabilidade.
2 – Diversifique os riscos
3 – Não espere retorno no curto prazo
O investimento em startups não é de curto prazo, o retorno pode demorar algum tempo, de 5, 6 anos em diante. Mesmo que a ideia e execução estejam dando resultados não é um investimento de alta liquidez.
Startups já são uma realidade de investimento há algum tempo, as fintechs (financial +technology), por exemplo, já estão no mercado há mais de 3 anos. São startups de base tecnológica que propõe formatos mais atualizados para o mercado financeiro.
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