A importância da avaliação interna de risco para empresasAML Risco Reputacional
Texto originalmente publicado em mar/20 e atualizado em out/20
Por lei, instituições do Sistema Financeiro Brasileiro, como bancos, corretoras de valores e seguradoras, são obrigadas a desenvolver políticas e controles para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Porém, empresas de outros segmentos são estimuladas a fazer parte dessa luta, não apenas para atender as exigências de órgãos reguladores e zelar pela reputação do seu negócio, mas também para colaborar com a melhoria contínua das práticas de mercado no país.
A partir da publicação das normativas do BACEN (Circular 3.978), CVM (Instrução 617) e SUSEP (Circular 612), é imprescindível a realização de uma Avaliação Interna de Risco. Indicada para todos os segmentos financeiros e não financeiros, seu objetivo é dar visibilidade aos riscos e à criação de controles para mitigá-los, definindo padrões e promovendo a efetiva implementação de medidas regulatórias.
"O mercado hoje conta com soluções tecnológicas que subsidiam e suportam as necessidades exigidas nas regulamentações em vigor, tanto para a realização de Due Diligence e escoragem de risco de clientes e não clientes – a exemplo do AML Due Diligence –, como também para monitoramento transacional, por meio do AML Monitor. E em setembro de 2020, lançamos a ferramenta AML Avaliação Interna de Risco, que oferece uma visão consolidada e gerencial dos riscos em PLD-FT de clientes, parceiros, funcionários e prestadores de serviços terceirizados", explica Ramiro.