De forma geral não existe uma forma mágica de antever os riscos envolvidos e nem o fraudador vem com indícios de que é um fraudador: o que existem são formas de prevenir antes da contratação: é necessário que as empresas busquem sinais, indícios de que os dados fornecidos não sejam verdadeiros. A prevenção é a principal aliada para combater as fraudes!
E quais são essas informações? São dados cadastrais, pendências financeiras, hábitos de pagamentos (Cadastro Positivo), informações veiculares, matrículas atualizadas de bens, verificar se o CPF ou CNPJ estão ativos na Receita Federal, verificar a participação em empresas (ativas e inativas) e de forma automatizada para ganhar agilidade e tornar o processo de aprovação (ou não) de uma proposta menos subjetiva, isso é, dependente da percepção dos profissionais da mesa de avaliação. Mas como garantir isso? Com o uso da tecnologia.
O ideal é contratar uma empresa que tenha um sistema que possa realizar a conferência e apontamento de divergências cadastrais de forma rápida, segura e integrada à área de aprovação de contratos ou operações.