O que é CFP - Certified Financial Planner e como funciona
O que é a CFP (Certified Financial Planner). Significado, conceito, para que serve e como funciona.
A CFP (Certified Financial Planner) é uma certificação profissional preparatória, de cunho não obrigatório, para o exercício da função de planejador financeiro.
É o principal certificado para quem deseja atuar como planejador financeiro e a entidade responsável pelo desenvolvimento, gerenciamento e promoção da CFP é a instituição norte-americana FPSB (Financial Planning Standards Board).
Além da aprovação no exame, ainda há outros requisitos necessário para obter a certificação CFP, são eles:
Experiência profissional não supervisionada e comprovada, durante 03 anos, no atendimento ao cliente pessoa física, ou supervisionada pelo período de 01 ano;
Para a aprovação no exame, quando o candidato opta por fazer o exame completo do CFP, este deverá obter um aproveitamento igual ou superior a 70% das questões.
O exame é dividido em 06 módulos, onde o candidato não poderá ter um aproveitamento inferior a 50% em cada um deles.
Já quando o candidato opta pelo exame modular, são realizadas seis provas, onde o candidato precisa acertar um mínimo de 70% das questões em cada módulo.
A taxa de inscrição para a realização do exame completo é de R$ 1.300,00, já o valor da inscrição para o exame modular é de R$ 350,00.
De acordo com Melissa Sotudeh, diretora de serviços de consultoria da Halpern Financial, mesmo após passar no exame, o conselho CFP continua monitorando os consultores.
Os conselheiros que violarem o código de ética do Conselho terão sua designação removida.
Como é a carreira e o salário de um planejador?
Embora o planejamento financeiro já exista desde a segunda guerra, o CFP é uma profissão relativamente nova.
Os planejadores financeiros auxiliam seus clientes a fim de atingir seus objetivos financeiros, através de um orçamento baseado na realidade financeira de cada cliente/família.
Assim, há uma garantia no equilíbrio das finanças, com intuito de manter um planejamento de longo prazo, tendo como exemplo a aposentadoria.
A profissional busca organizar estratégias através de metas financeiras de curto e longo prazo, sendo fundamental para a saúde financeira tanto das pessoas como das empresas.
A exigência de uma boa qualificação dos profissionais, garantida pela certificação CFP, está relacionada com o intuito de fornecer as melhores orientações que auxiliem nas tomadas de decisão.
O salário do planejador financeiro pode chegar próximo aos R$9.000. A média salarial no Brasil é de R$ 5.810,00. A maioria dos profissionais que detém o certificado são economistas e contadores.
Quantos profissionais possuem a CFP no Brasil?
O Brasil é o país em que o número da Certificação de Planejamento Financeiro mais cresce, chegando a mais de quatro mil profissionais.
Frente ao Brasil estão países como Estados Unidos, China e Japão, que lideram com ranking com pessoas portadoras do CFP.
O aumento no Brasil pode ter ocorrido em decorrência da queda na taxa de juros, tornando os investimentos não mais tão óbvios.
Além disso, a certificação CFP se tornou um diferencial para agentes autônomos, diante do boom das plataformas de investimentos.