Além disso, é válido lembrar que a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), exige que haja uma revisão do perfil dos clientes no prazo de, no máximo, 24 meses.
O cliente que for indicado pelo suitability como um perfil conservador, tende a ser uma pessoa com alta aversão ao risco.
Isso significa dizer que, mesmo que as chances de rentabilidade sejam menores, esse investidor ainda prefere uma opção que seja menos arriscada e que permita maior previsibilidade sobre ela.
Nesse caso, a tendência é que se aporte todo ou a maior parte do seu capital em produtos de renda fixa, seja por intermédio de títulos públicos ou fundos de investimentos.
No perfil moderado, existe um equilíbrio na criação de um portfólio de investimentos, por exemplo. Esse investidor está mais disposto a expor parte do seu capital, em busca de maiores retornos.
No entanto, é preciso que haja uma margem de segurança para o seu patrimônio. É comum que esse investidor realize aportes em renda fixa e variável, mas, aplicando a maior parte dos seus investimentos em renda fixa.
O investidor de perfil arrojado (ou agressivo) está em busca de maiores rentabilidades e está disposto a expor o seu capital, se isso significar maiores chances de rentabilidade. Tende a realizar aplicações, exclusivamente, em renda variável ou, a maior parte.
Caso o investidor seja indicado com algum desses perfis e, por ventura, queira adquirir um produto fora do seu perfil, é preciso que este declare expressamente que está em busca de adquirir algo que está totalmente fora do seu perfil.
Nesse tipo de situação, é recomendado que o profissional responsável, seja analista ou gestor de investimentos, efetue um novo suitability, em busca de entender as mudanças que podem ocorrer na avaliação do cliente.

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