UM MEGA MERCADO DE INVESTIMENTOS, AGORA AO SEU ALCANCE - PDF
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Carolina Costa Fialho
1 UM MEGA MERCADO DE INVESTIMENTOS, AGORA AO SEU ALCANCE Por Hindemburg Melão Jr. Uma situação típica: você chega ao banco e pede ao seu gerente de investimentos que lhe apresente as melhores opções para aplicar seu dinheiro. Ele sorri, diplomaticamente, e lhe mostra várias alternativas, mas nenhuma delas lhe parece muito atraente. Algumas remuneram mal, abaixo de 15% ao ano, enquanto outras exigem que seu capital fique aplicado mais de 3 anos até poder ser resgatado, com expectativa de 18% ao ano ou pouco mais. Algumas obrigam você a participar de sorteios que não lhe interessam e que você nunca é o premiado, e, como você já sabe, parte de sua remuneração é destinada a pagar estes prêmios que são entregues a outras pessoas. Como se isso não bastasse, dependendo do valor que você tem para investir, a maior parte das aplicações pode estar inacessível e você acaba tendo que se contentar com 0,8% da poupança ou algum CDB que paga pouco mais ou pouco menos que 1% ao mês. Se você já passou por estas situações frustrantes, agora tem todos os motivos para comemorar, porque o maior mercado do mundo está cada vez mais acessível. Hoje em dia qualquer pessoa com R$ 2,20 já pode começar a investir em Forex, o maior e melhor mercado de investimentos que existe, cerca de 30 vezes maior do que Bolsa de Nova Iorque e quase vezes maior do que a Bovespa, com menores taxas de corretagens, mais facilidades, maior variedade de recursos, mais modernas tecnologias em homebrokers, entre outros benefícios. O que é o Forex? Até pouco antes da I Guerra Mundial, a moeda usada como padrão internacional era a libra esterlina, mas pouco depois começou a perder sua força perante o dólar americano e, mais tarde, perante o rublo e o euro. Em 1944, quando ocorreu a Conferência de Bretton Woods, era difícil determinar o valor de unidades monetárias de diferentes países, sendo a dificuldade ainda maior com os fortes abalos causados pela II Guerra Mundial. Geralmente as cotações se baseavam nas reservas em ouro dos países, por ser o ouro um parâmetro universal. A esta altura os EUA eram a maior potência econômica do mundo, por isso tentou-se estabelecer um padrão em que o grama de ouro teria um valor fixo em dólares. O sistema durou até o final da década de 1960, quando o dólar sofreu séria desvalorização em relação ao valor acordado originalmente. Em 1971, o dólar deixou de ser diretamente conversível em ouro e, graças aos avanços tecnológicos que permitem negociações rápidas e em grandes volumes, surgiu o câmbio flutuante englobando vários pares de moedas. Foi assim que o Foreign Exchange, ou simplesmente Forex, Mercado
2 Internacional de Divisas de Moedas, deu o primeiro passo no sentido de se tornar o maior mercado mundial. Por volta de 1985, com a disseminação dos computadores pessoais e o início da proliferação da Internet, o Forex já movimentava diariamente cerca de 70 bilhões de dólares, mais do que qualquer bolsa da época ou da atualidade, e, de lá para cá, tornou-se quase 40 vezes maior. Em 2006, o volume negociado no Forex foi 20 vezes maior do que o de todas as bolsas dos Estados Unidos somadas e quase vezes maior do que a soma das bolsas do Brasil. No início do século XXI, com a popularização das conexões de banda larga, este mercado explodiu em sucesso, deixando de ser um privilégio exclusivo para bancos e grandes empresas e chegando ao grande público. Até poucos anos atrás, para investir em Forex precisava-se de pelo menos US$ ,00, mas hoje qualquer pessoa pode abrir uma conta com 1 dólar e começar a operar. Originalmente o Forex trabalhava exclusivamente com pares de moedas, mas recentemente tem ampliado seu quadro de ativos e atualmente permite operar com metais preciosos, petróleo, grãos e índices, bem como futuros destes e outros ativos. A variedade disponível depende do brokerage ou do banco em que se opera, sendo que alguns ainda trabalham apenas com moedas. O Forex movimenta anualmente cerca de 950 trilhões de dólares, cerca de 20 vezes a soma dos PIBs de todos os países. Estas proporções gigantescas fazem do Forex um mercado diferenciado em vários aspectos. Quadro comparativo entre Forex e Bovespa Taxas: Forex Bovespa Valor mínimo para investir: 1 dólar 1000 reais Valor máximo para investir: trilhões bilhões Taxas de corretagem: 0,007% 10 reais Taxas de emolumentos: 0 0,027% Taxas de registro: 0 0,07% Taxas de liquidação: 0 0,008% Taxa de opções: 0 0,03% Educação e treinamento Forex Bovespa Simuladores com cotações em tempo real: SIM NÃO Competições com prêmios em dinheiro: SIM NÃO Softwares gratuitos de alta qualidade: SIM NÃO Bases históricas extensas gratuitas: SIM NÃO Examinador de estratégias automático gratuito: SIM NÃO Algoritmo genético para otimização de parâmetros gratuito: SIM NÃO Simuladores fidedignos às condições reais: SIM NÃO Liquidez Forex Bovespa Volume negociado por dia (bi US$): Diferença entre compra e venda (spread): 0,005% 0,2% Alavancagem máxima: 500:1 40:1 Liquidez para negociar com mercado em queda: SIM NÃO Quantidade de ativos alavancados negociáveis: Tempo de negociações por dia: 24h 7h+1h Dias de negociação por semana: 6+1 5
3 Condições gerais: Forex Bovespa Estabilidade da conexão com broker: BOA BOA Velocidade da transmissão de dados: BOA MÉDIA Velocidade na execução de operações: MÉDIA RUIM Velocidade na execução de operações em horários de pico: MÉDIA PÉSSIMA Entidades idôneas que regulam atividades dos brokers: SIM SIM Segurança nas transações bancárias de envio e resgate: SIM SIM Agilidade nas operações de envio de dinheiro: 1 dia 1 hora Agilidade nas operações de resgate de dinheiro: 5 segundos 1 dia Segurança na execução de ordens pendentes e stop loss: ALTA BAIXA Facilidade na utilização do home broker: EXCELENTE RUIM Como proceder para investir? Até pouco tempo atrás era bem mais difícil, complexo, caro e burocrático fazer investimentos no exterior. Atualmente a situação é muito melhor e praticamente qualquer pessoa que tenha um cartão de crédito internacional consegue enviar e receber dinheiro sem complicações. Basta abrir conta numa corretora situada em algum país cuja moeda seja operável no Forex, enviar a quantia desejada e começar a operar os ativos de sua preferência. Com alguns poucos dólares você pode se tornar sócio de empresas como Microsoft, CitiGroup, General Motors, General Electric, Disney, IBM, Yahoo, e assim seu dinheiro passa a crescer no mesmo ritmo destas mega corporações. Você também pode se tornar um investidor em ouro, platina, petróleo, gás, café e diversas outras possibilidades, dependendo do broker que escolher. Os ativos mais fortes do Forex são as divisas de moedas, que movimentam monumentais volumes de dinheiro, sendo os pares com dólar responsáveis por 89% do total de negociações e o Euro- Dólar responde por 17% de todas as negociações. Para quem não tem experiência com investimentos é altamente recomendável que leia sobre o assunto antes de efetuar qualquer operação de compra ou venda. Há muitos livros de boa qualidade, em inglês, espanhol e português, que possibilitam a qualquer pessoa perspicaz e dedicada assimilar rapidamente os conceitos básicos e, em poucos meses, tornar-se capaz de investir com sucesso. Livros que tratam de Análise Técnica para investir em ações geralmente abordam temas também úteis para aplicar em Forex. Para quem compreende bem a língua inglesa, o ideal é ler livros que versam especificamente sobre Forex, que são muito abundantes, pois embora esse mercado seja pouco conhecido no Brasil, há vários anos ele é muito conhecido nos Estados Unidos e na Europa. Investir no Forex, na Bolsa, assim como trabalhar em qualquer atividade, requer estudo e treinamento para assegurar um bom desempenho, caso contrário há risco de perder dinheiro. Também é possível contratar traders, que são profissionais teoricamente especializados em administrar o dinheiro de outras pessoas (investidoras). Existe inclusive a possibilidade de comprar ou alugar sistemas automáticos que administram seu dinheiro por você. São pequenos programas que rodam nas plataformas de operação, adotando diferentes estratégias para tomar decisões de compra e venda, e ficam 24 horas por dia trabalhando com seu dinheiro. Dependendo de quanto você tem para investir, o uso de sistemas automáticos por ser uma alternativa muito mais interessante do que contratar um trader ou um banco.
4 Como é a rentabilidade nesse mercado? O Forex é muito diversificado e atende a praticamente todos os perfis de investidores, desde os mais conservadores até os mais arrojados. Para quem deseja ter rendimentos um pouco acima da poupança, há várias opções atraentes e baratas. Para quem deseja ganhar mais do que os CDBs mais agressivos disponíveis no Brasil, também há grande variedade de alternativas. Para quem quer se tornar um especialista na área e gerenciar o próprio dinheiro, também vai encontrar condições muito mais favoráveis do que em qualquer outra bolsa do mundo. Os bons traders costumam gerar ganhos consistentes entre 1% e 2% ao mês, algumas vezes chegando em 5%, outras vezes ficando um pouco abaixo de 0. Os traders excepcionais conseguem mais de 3% ao mês, consistentemente, e geralmente são contratados por instituições financeiras que terceirizam este serviço e repassam ao cliente ganhos em torno de 1,5% ao mês. Os sistemas automáticos geram ganhos que podem variar de 1% a 60% ao mês, mas esteja atento: o nível de risco geralmente é proporcional ao objetivo de ganho, logo se você aspira dobrar seu capital em pouco tempo, também precisa estar disposto a assumir um risco consideravelmente alto de perder boa parte de seu dinheiro. Também esteja atento para o comércio de sistemas automáticos de baixa qualidade, com esperança matemática negativa, que representam um dos maiores perigos desse mercado, pois existem dezenas ou até centenas de sistemas automáticos sendo comercializados por aí que são incapazes de ter lucro a longo prazo, mas nas propagandas os autores afirmam gerar vultosos ganhos em back tests, que são simulações em dados históricos e muitas vezes não são representativas do que acontece nas operações reais. Um exemplo típico é de um pacote de softwares comercializados por 49 a 99 dólares que prometem ganhos de 800% a 2460% ao ano. É mais do que óbvio que se este sistema gerasse de fato esses níveis de lucro, ele seria guardado sob sete chaves, em vez de ser distribuído por menos de 100 dólares. O mesmo risco ocorre ao contratar um trader para gerenciar seu dinheiro. Os traders que trabalham em bancos e corretoras geralmente são mais capacitados do que os autônomos, mas também oferecem condições menos atraentes. Por isso o melhor é estudar sobre o tema, se não for para atuar diretamente no mercado, que seja para aprender o suficiente para conseguir identificar sistemas automáticos fraudulentos e traders de competência duvidosa. A pessoa que enxerga o Forex como uma fonte milagrosa de riqueza, como um meio de ganhar dinheiro fácil, tem todas as chances de ter prejuízo. A pessoa que enxerga o Forex como um campo promissor a ser investigado, para ser melhor conhecido e corretamente explorado, a pessoa que dedica tempo ao estudo das propriedades desse mercado tem grandes chances de conseguir polpudos lucros, quer seja aplicando diretamente, quer seja contratando profissionais competentes, quer seja adquirindo bons sistemas automáticos. Mesmo para comprar um sistema automático ou contratar um gestor de carteira é fundamental ter conhecimentos sobre o assunto, para saber distinguir entre o trapaceiro e o bom profissional, ou entre o sistema que gera lucros consistentes do sistema que assume riscos insanos.
5 Enfim, o Forex é praticamente como qualquer outro mercado de ações, porém muitíssimo maior, e essa diferença o torna especial em muitos aspectos. Usa tecnologias mais avançadas, que proporcionam maior segurança, menores taxas, mais estabilidade, maior liquidez e uma vasta gama de outras vantagens. É por isso que os grandes investidores, como Warren Buffett, George Soros e Benjamin Graham fizeram do Forex sua fonte favorita de aplicação e rendimento. Para quem não sabe, Warren Buffett se tornou o segundo homem mais rico do mundo investindo mais de 60% de seu patrimônio em Forex, durante cerca de 30 anos. Em 2006, Buffett estava com 44 bilhões de dólares, atrás apenas de Bill Gates, com 50 bilhões, e as perspectivas eram de que Buffett ultrapasse Bill Gates em cerca de 3 anos, porém, em junho de 2006 Buffett decidiu doar 85% de sua fortuna para obras assistenciais e com isso se tornou o maior filantropo da história. Saiba mais: Hindemburg Melão Jr. é detentor de um recorde mundial registrado no Guinness Book (ed. 1998, p ), Membro Honorário em associações culturais de vários países, reportado em matéria sobre inteligência e QI realizada no Fantástico (18/12/2006), ministra cursos e palestras sobre investimentos, autor de mais de uma centena de sistemas automáticos para Forex, autor de um curso em DVD e de dezenas de artigos sobre investimentos.