Em primeiro lugar, são os aforradores que poderiam tirar proveito de uma regulamentação harmonizada a nível comunitário, dado que as suas poupanças estariam protegidas de perdas, segundo os mesmos critérios. Contudo, do outro lado estão as PME que receiam que, através do presente regulamento, surjam entraves à concessão de créditos por não poderem concorrer com as garantias que uma grande empresa pode dar. A perda de eventuais postos de trabalho nestes sectores económicos seria uma possível consequência. Um segundo conflito de interesses resulta do facto de se reivindicar, por um lado, um período de transição mais prolongado para dar ao maior número possível de bancos, em particular, a instituições de crédito de menores dimensões, a possibilidade de transpor para o expediente interno as novas regulamentações exigidas. Por outro lado, favorece-se, devido à transposição retardada, bancos americanos que tiram proveito da regulamentação actual, podendo oferecer, na Europa, condições mais vantajosas do que os seus congéneres europeus. É preciso obviar a esta situação de desvantagem das nossas empresas, sem que se jogue com o poder das grandes empresas europeias em detrimento de empresas menores. Apoiamos a reivindicação de que é necessário encontrar uma solução para o conflito existente entre os Estados Unidos da América e a União Europeia, resultante da discriminadora legislação Gramm-Leach-Bliley.