Kann ich zwei Anlageziele kombinieren? Kann ich nur einen Teil meines Ziels auf ein anderes Ziel übertragen?
Can I combine two investment goals? Can I transfer only part of my goal to another goal?
Zwei Anlageziele kannst du ohne weiteres selbstständig in der App kombinieren. Klicke dazu auf den Namen deines Zieles und wähle Transferieren und dann das gewünschte Ziel. Es spielt dabei keine Rolle, ob du für beide Ziele die gleiche Anlagelösung nutzt oder nicht. Beachte aber, dass bei der Kombination von unterschiedlichen Anlagelösungen Anteile verkauft werden müssen, damit die Zielanlagelösung erfüllt werden kann. Beispiel: Du transferierst deine Anteile von einem Ziel mit Anlagelösung Risikofreudig mit nur Aktien zu einem Ziel mit bedachter Anlagelösung. Damit die Anlagelösung Bedacht dann für die gesamte Anlagesumme erfüllt werden kann, müssen Anteile von Aktien-ETF verkauft und beispielsweise Immobilien-ETF gekauft werden. Das verursacht Transaktionskosten! Was nicht möglich ist, ist der Teiltransfer deines Ziels. Du kannst also nicht von 1 000 Franken auf deinem Ziel A die Hälfte, d.h. 5 000 Franken, auf Ziel B verschieben. Dadurch würde ein Rebalancing ausgelöst werden, was wiederum Kosten verursacht. Deshalb gilt Alles oder Nichts und wie immer empfehlen wir wenig Veränderungen für möglichst erfolgreiches Anlegen.
You can easily combine two investment goals on your own in the app. To do so, click on the name of your target and select Transfer and then the desired target. It does not matter whether you use the same investment solution for both goals or not. Note, however, that when combining different investment solutions, units must be sold in order for the target investment solution to be fulfilled. Example: You transfer your units from a target with the investment solution Risky with only shares to a target with a considered investment solution. In order for the Cautious investment solution to be fulfilled for the entire investment amount, units of equity ETFs must be sold and, for example, real estate ETFs must be purchased. This causes transaction costs! What is not possible is the partial transfer of your target. You cannot move half of the 10'000 francs in your target A, i.e. 5'000 francs, to target B. This would trigger a rebalancing, which in turn causes costs. Therefore, it is all or nothing and, as always, we recommend few changes for the most successful investing.