Was versteht man unter “Know-Your-Customer (KYC)”?
What is "Know-Your-Customer (KYC)"?
Know –Your-Customer (KYC - dt. „kenne deinen Kunden") bezeichnet die Identifikation von Kunden. Die Identifizierung schließt weitreichende Recherchen mit ein und ist allgemein unter dem Begriff „Know Your Customer“ (KYC, dt.: kenne deine Kunden) bekannt.
Hierzu gehören folgende Schritte bei der Identifikation:
Identifizierung und Verifizierung aller Vertragspartner
Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten
Sanktionslistenabgleich
PeP-Check (Abgleich mit Listen von politisch exponierten Personen)
Adverse-Media Check (Abgleich von Veröffentlichungen diverser Medien zur Einschätzung des Reputationsrisikos empfohlen)
Zusätzlich besteht die Verpflichtung, die gesammelten Daten zu dokumentieren und für fünf Jahre DSGVO-konform aufzubewahren.
Know-Your-Customer (KYC) refers to the identification of customers. Identification involves extensive research and is generally known as "Know Your Customer" (KYC).
This includes the following steps in identification:
Identification and verification of all contractual partners
Identification of beneficial owners
Sanctions list comparison
PeP check (comparison with lists of politically exposed persons)
Adverse media check (comparison of publications by various media to assess reputational risk recommended)
In addition, there is an obligation to document the collected data and to keep it for five years in compliance with the German Data Protection Regulation (DSGVO).