Wie werden die vierteljährlichen Verwaltungs- und Depotgebühren berechnet und belastet?
How are the quarterly management and custody fees calculated and debited?
Jedes Quartal werden Verwaltungsgebühren von 0.05% sowie Depotgebühren von 0.06% jeweils basierend auf der Anlagesumme (ohne Liquiditäts-Anteil) am Stichtag (28. Februar, 30. Mai, 31. August und 30. November) berechnet und am Ende des Quartals direkt deinem Konto belastet. Aus technischen Gründen werden die quartalsweisen Verwaltungs- und Depotgebühren unabhängig vom Freibetrag allen Kundinnen und Kunden belastet. Die Gebühren auf die Anlagesumme unterhalb des Freibetrags werden anschliessend (in der Regel am nächsten Arbeitstag) zurückerstattet. Die Gebühren fallen für jedes Anlageziel einzeln an. Aber keine Sorge, es ist nicht teurer, wenn du beispielsweise 5 Ziele � 1000 Franken hast anstelle von einem Ziel von 5000 Franken. Wenn du also die quartalsweisen Depot- und Verwaltungsgebühren in Höhe von 0.11% auf jedes Ziel anwendest, erhältst du in der Summe 5 � 1.10 5.50 Franken, was genau den 5.50 Franken auf eine Anlagesumme von 5000 Franken entspricht.
Each quarter, management fees of 0.05% and custody account fees of 0.06% are calculated based on the investment amount (excluding the liquidity portion) on the reference date (28 February, 30 May, 31 August and 30 November) and charged directly to your account at the end of the quarter. For technical reasons, the quarterly management and custody fees are charged to all clients regardless of the fee-free amount. The fees on the investment amount below the fee-free amount are subsequently refunded (usually on the next working day). The fees are charged individually for each investment goal. But don't worry, it's not more expensive if you have, for example, 5 goals of 1000 francs each instead of one goal of 5000 francs. So if you apply the quarterly custody and administration fees of 0.11% to each goal, you get a total of 5 � 1.10 5.50 francs, which is exactly the same as 5.50 francs on an investment sum of 5000 francs.