Muss ich beim Umzug in die Schweiz meine private Vorsorge anpassen?
Do I have to adjust my personal retirement provision when I move to Switzerland?
In der Schweiz haben wir ein anderes Vorsorgesystem als in Ihrer alten Heimat. Überprüfen Sie deshalb Ihre bestehenden Verträge respektive Policen zur privaten Vorsorge. Es ist gut möglich, dass in Ihrer aktuellen Police die Rentenleistungen zum Beispiel bei Invalidität anders geregelt sind. Darüber hinaus können Sie ausländischen Vorsorge-Gelder nicht vom steuerbaren Einkommen abziehen.
In der Schweiz  können Sie mit einem Säule 3a Konto jährlich Steuern sparen. Dafür ziehen Sie den eingezahlten Betrag bei der Steuererklärung von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen ab. 2022 können Sie maximal CHF 6883.– in das Säule 3a Konto einzahlen.
Am besten Sie besprechen Ihre persönliche Situation mit einer Vorsorge-Expertin oder einem Vorsorge-Experten. Wir analysieren Ihre persönliche Situation und zeigen Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf. Vereinbaren Sie dafür einen Termin.
In Switzerland, we have a different pension system to that of your old country. You should therefore review your existing contracts and policies for personal retirement provision. It's quite possible that your current policy regulates pension benefits differently, for example in the event of disability. What's more, you cannot deduct foreign pension fund payments from taxable income.
In Switzerland, you can save tax annually with a Pillar 3a account. You simply deduct the amount paid-in from your taxable income when you file your tax return. In 2022 you can pay a maximum of CHF 6883 into the pillar 3a account.
It's best to discuss your personal situation with a retirement provision expert. We analyze your personal situation and show you the various options available to you. Make an appointment for this.