Warum können Transaktionen der Issuing Bank abgelehnt werden?
What causes an issuing bank to refuse a transaction?
Transaktionen können vom Issuer aus verschiedenen Gründen abgelehnt werden. Der Grund kann beispielsweise ein Mangel an Geldmitteln sein. Im Rahmen des Zahlungsgenehmigungsverfahrens prüfen die ausgebenden Banken, ob das Konto des Kunden ausreichend gedeckt ist, um die Transaktion abzuwickeln. Ein weiterer häufiger Grund ist, dass die Angaben nicht korrekt sind, sodass z. B. der CVV (Card Verification Value) oder die Adresse nicht mit den Informationen auf der Karte übereinstimmen, da diese beim Checkout falsch eingegeben wurden. Transaktionen können auch abgelehnt werden, um Betrug zu verhindern. Wenn eine Karte beispielsweise als verloren oder gestohlen gemeldet wurde, wird die Transaktion nicht akzeptiert. Das gilt auch für Karten, deren Gültigkeit abgelaufen ist.  Eine Transaktion kann abgelehnt werden, wenn sie als "ungewöhnliche Aktivität" gekennzeichnet ist. Dies betrifft häufig internationale Transaktionen, bei denen die Karte in einem anderen Land oder Einkäufe in kritischen Gebieten getätigt werden.
Transactions can be refused by the issuing bank for a number of reasons. This can be due to a lack of funds. As part of the payment authorization process, issuers verify that the consumer has sufficient funds in their account to cover the transaction. Another common reason is that information is incorrect, such as the CVV (Card Verification Value) or address not matching the card’s details. This typically happens as the result of the wrong details being entered at checkout. Transactions can also be refused to prevent fraud. For example, if a card has been reported as lost or stolen, the transaction will not be accepted. The same also applies to cards that have expired.  A transaction may be refused if it is flagged as “unusual activity”. This often affects international transactions where the card is used in another country or shopping in suspicious areas.