Was ist eine Finanz- bzw. eine Pensionsplanung?
Le nostre collaboratrici/i nostri collaboratori vogliono far esaminare la loro situazione previdenziale generale. Come procedono al meglio?
Finanz- bzw. Pensionsplanung sind Angebote für die finanzielle Lebensplanung, die zu unterschiedlichen Zeitpunkten in Anspruch genommen werden. Sie schaffen Klarheit und liefern die Grundlagen, damit Sie die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen können.
Finanzplanung:
Bei einer Finanzplanung analysieren Spezialisten Ihre persönliche Vorsorgesituation und zeigen auf, wie Sie Ihre Sparziele erreichen und allfällige Lücken schliessen können. Dabei werden Ihre aktuellen Lebensumstände sowie die erwarteten Leistungen aus allen drei Säulen berücksichtigt. Die Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess und sollte jeweils angepasst werden, falls sich die Lebensumstände oder Ziele verändern. Je früher die Finanzplanung angegangen wird, desto mehr und bessere Optionen ergeben sich für die Pensionsplanung.
Pensionsplanung:
Ab spätestens dem 58. Altersjahr geht es darum, den dritten Lebensabschnitt konkret zu planen. Nebst der Möglichkeit einer Früh- oder Teilzeitpensionierung geht es um die Frage, ob das Pensionskassenguthaben als Rente oder Kapital ausbezahlt werden soll. Auch die verschiedenen Möglichkeiten für Bezüge aus der Pensionskasse oder der Säule 3a – inkl. steuerlicher Vor- und Nachteile – werden bei einer Pensionsplanung aufgezeigt.
Ein persönliches Angebot für eine Finanz- bzw. Pensionsplanung erhalten Sie von den Experten der Zurich.
Per le collaboratrici/i collaboratori che desiderano far esaminare la propria situazione previdenziale personale, Zurich offre sia una pianificazione finanziaria che una pianificazione pensionistica.
Pianificazione finanziaria:
nel corso di una pianificazione finanziaria le specialiste/gli specialisti analizzano la vostra situazione previdenziale personale e vi mostrano come raggiungere i vostri obiettivi di risparmio e colmare eventuali lacune, tenendo conto delle vostre circostanze di vita attuali e delle prestazioni previste di tutti e tre i pilastri. La pianificazione finanziaria è un processo continuo che andrebbe adattato ogni qualvolta le circostanze di vita o gli obiettivi dovessero cambiare. Prima si comincia con la pianificazione finanziaria, maggiori e migliori saranno le opzioni che ne deriveranno per la pianificazione pensionistica.
Pianificazione pensionistica:
a partire dal 58° anno d’età è importante pianificare concretamente la terza fase della vita. Oltre alla possibilità di un pensionamento parziale o anticipato, si pone il problema di decidere se farsi versare l’avere della cassa pensioni sotto forma di rendita o di capitale. Nel corso di una pianificazione pensionistica vengono illustrate anche le varie opzioni a disposizione per i pagamenti della cassa pensioni o del pilastro 3a, con i relativi vantaggi e svantaggi fiscali.