Welche Unterlagen brauche ich für eine Finanz- bzw. Pensionsplanung?
Di quale documentazione ho bisogno per una consulenza finanziaria o pensionistica?
Je genauer Sie unseren Experten Ihre finanzielle Situation aufzeigen können, desto individueller und exakter ist die Beratung. Folgende Dokumente – jeweils so aktuell wie möglich – sollten Sie bei einer Finanz- bzw. Pensionsplanung bereithalten:
AHV-Ausweis und AHV-Kontoauszug (oder IK-Auszug)
Vorsorgeausweis, Vorsorgereglement und Vorsorgeplan
Steuerbescheinigungen allfälliger Konten bzw. Versicherungen der 3. Säule
Auszug Ihrer Freizügigkeitskonten (falls Sie keiner Pensionskasse angeschlossen sind)
Steuererklärung inkl. Wertschriftenverzeichnis und Verkehrswert von Liegenschaften und Bauland
Hypothekarverträge und Versicherungspolicen
Ehe- und Erbverträge, Testament
Falls vorhanden: aktuelle und zukünftige Budgetplanung
Quanto più precisamente riuscirete a illustrare la vostra situazione finanziaria ai nostri esperti, tanto più accurata e personalizzata sarà la consulenza. Per una pianificazione finanziaria o pensionistica consigliamo di preparare i documenti successivi (il più aggiornati possibile):
certificato AVS ed estratto conto AVS (o estratto CI)
certificato di previdenza, regolamento di previdenza e piano di previdenza
attestati fiscali di eventuali conti o assicurazioni del terzo pilastro
estratto dei vostri conti di libero passaggio (se non aderite a una cassa pensioni)
dichiarazione di imposta completa di elenco dei titoli e valore venale di immobili e terreno edificabile
contratti ipotecari e polizze d’assicurazione
contratti matrimoniali e successori, testamento
se disponibile: pianificazione del budget attuale e futuro